El 10 de noviembre, Binance publicó un comunicado con un mensaje tajante: desde ese mismo día, dejaría de procesar cualquier transacción relacionada con MEXC y 13 entidades vinculadas. #MEXC
Las solicitudes para transferir dinero de Binance a estas entidades se rechazarán de inmediato. El dinero ingresado en Binance desde estas entidades se retendrá para someterlo a una revisión de cumplimiento normativo. Durante la revisión, las cuentas podrían quedar sujetas a restricciones adicionales y, en el peor de los casos, podrían cerrarse.
Esto no fue un arrebato de Binance. El 6 de noviembre, la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, FinCEN, emitió una orden y, en virtud del artículo 9714(a) de la (Ley para combatir el blanqueo de capitales ruso), designó a MEXC Global como «principal preocupación en materia de blanqueo de capitales», por sus vínculos con las finanzas ilícitas rusas. Las cifras que señala FinCEN son las siguientes: entre mayo de 2021 y mayo de 2026, al menos 16.000 millones de dólares en fondos ilícitos pasaron por MEXC, de los cuales cerca de 1.500 millones estaban relacionados con la evasión de sanciones rusas.
El anuncio de Binance enumeró 13 nombres: MEXC Global Limited, MEXC Estonia OÜ, GIDA Technology AG, MXC Global Ltd, MEXC Global Foundation Ltd, MEXC Singapore Pte Ltd, MEXC (Comoros) Ltd, además de otros nombres y entidades afiliadas como MEXC y MEXC Global. El anuncio dice textualmente: «No envíe ni reciba fondos, directa o indirectamente, a estas entidades, ni opere con ellas a través de Binance». Fíjense en las palabras «directa o indirectamente»: dar un rodeo pasando por una dirección intermedia también está prohibido.
Primer grupo: quienes todavía tienen fondos en MEXC. La propia MEXC afirma que los depósitos, retiros y operaciones siguen funcionando con normalidad, y su CEO también dijo que ya se había puesto en contacto con un bufete de abogados estadounidense y con FinCEN. Pero, con este muro que ha levantado Binance, si quieres transferir tus criptomonedas de MEXC a Binance, primero tendrás que pasar por una revisión de cumplimiento normativo. Binance no ha garantizado cuánto tardará.
Segundo grupo: quienes suelen mover fondos entre Binance y MEXC para hacer arbitraje, aprovechar diferencias de precios o revender. Esa ruta quedó cortada el 10 de noviembre: las solicitudes de retiro se rechazarán directamente y habrás desperdiciado una operación.
Tercer grupo: también deben estar atentos quienes creen que esto no les afecta. FinCEN afirma que, hasta junio de este año, el volumen diario de operaciones de MEXC superaba los 1.000 millones de dólares y que, en diciembre del año pasado, representó alrededor del 9 % del volumen de operaciones de los exchanges centralizados. No es una plataforma pequeña: es una grande la que ha sido señalada.
El 6 de noviembre, FinCEN emitió la orden; el 10 de noviembre, esta se publicó en el Registro Federal de Estados Unidos (número de documento 2026-22962) y Binance anunció que entraría en vigor de inmediato; el 10 de diciembre, la prohibición estadounidense entrará oficialmente en vigor. A partir de ese día, los bancos, las firmas de corretaje y las empresas de transferencia de dinero estadounidenses que envíen fondos a MEXC podrían enfrentarse a sanciones civiles e incluso penales.
En realidad, Binance no está directamente sujeta a la jurisdicción de la prohibición estadounidense: decidió actuar por su cuenta con 30 días de antelación. También conviene distinguir un concepto: en este caso, FinCEN la designó como «principal preocupación en materia de blanqueo de capitales». Se trata de una calificación regulatoria sobre fallos en la gestión de riesgos, no de una condena penal. MEXC tampoco figura en la lista de sanciones de la OFAC del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, y la orden en sí no congela los activos de los clientes.
Si aún tienes fondos en MEXC, no esperes hasta el 10 de diciembre. Tienes dos opciones: retirarlos a tu propia billetera y mantenerlos bajo tu control, o transferirlos a otra plataforma regulada que todavía no se haya visto afectada. Antes de hacerlo, confirma que la otra plataforma los acepte; no saltes de un problema a otro.
Si tienes una cuenta en Binance, últimamente no transfieras dinero a MEXC. Que te rechacen la operación es lo de menos; lo grave sería que se activara una revisión y te restringieran la cuenta.
Si ya habías depositado criptomonedas de MEXC en Binance, revisa el estado de la operación. Si las retienen para una revisión, ten preparados los registros del origen de los fondos, responde a lo que te pregunten y coopera. No insistas ni busques rodeos.
Hay tres cosas que seguir. Primero, si las conversaciones entre MEXC y FinCEN dan algún resultado y si habrá algún cambio antes del 10 de diciembre. Segundo, si Binance extenderá este muro a más plataformas: ya tomó medidas contra 16 plataformas en agosto de este año; esta es la segunda ronda. Tercero, si otros exchanges harán lo mismo y cuántos canales para depositar y retirar fondos le quedarán a MEXC después de que la prohibición estadounidense entre en vigor el 10 de diciembre.
Mi opinión es esta: Binance actuó exactamente 30 días antes de lo que exige la ley y se impuso esta obligación por cuenta propia. Eso demuestra que el muro de cumplimiento normativo ya se ha extendido desde los bancos estadounidenses hasta las puertas de los exchanges de todo el mundo. Hoy es MEXC; nadie puede asegurar que mañana no aparezcan más nombres en la lista. Solo cambiaré de opinión si se cumple una de estas dos condiciones: que FinCEN retire o modifique sustancialmente la designación, o que MEXC presente medidas correctivas aceptables para los reguladores. Hasta entonces, no trataré esto como «una noticia que no tiene nada que ver conmigo».
En definitiva, esto afecta a todas las personas que hayan movido dinero entre estos dos exchanges. ¿Todavía tienen criptomonedas guardadas en MEXC? Si es así, ¿piensan retirarlas a su propia billetera o esperar a ver qué pasa hasta el 10 de diciembre?
Seguiré de cerca estas medidas regulatorias. En cuanto haya novedades en el anuncio de Binance o por parte de FinCEN, las compartiré enseguida. Si quieres enterarte de inmediato de si se ampliará la lista, sígueme; no tendrás que esperar mucho para la próxima actualización.
—Baobao
Fuentes de datos: anuncio oficial de Binance (Important: Transactions with Certain Crypto Platforms) (2026-11-10); orden de FinCEN del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (2026-11-6, conforme al artículo 9714(a) de la Ley contra el Blanqueo de Capitales de Rusia); documento 2026-22962 del Registro Federal de Estados Unidos (publicado el 2026-11-10; prohibición efectiva desde el 2026-12-10); respuesta del CEO de MEXC, Vugar Usi (según informaciones de Crypto Adventure, entre otros); datos sobre la escala de MEXC publicados por FinCEN (según DeFi Planet). Las cifras sobre el volumen de debate de los temas populares son una instantánea capturada el 2026-11-12 a las 13:29.