Ambos productos indican un 10 %, así que parecen iguales, pero esas tres letras pueden marcar la diferencia. El APR no tiene en cuenta el interés compuesto; el APY sí. También hay que fijarse en cuándo se pagan los rendimientos, si se pueden reinvertir y si la tasa puede cambiar.

Primero hay que comparar con los mismos criterios y luego ver cuál ofrece más. La tasa anualizada es solo una forma práctica de comparar: mantener la inversión durante un mes no significa recibir el equivalente a todo un año.