El Departamento del Tesoro de EE. UU. acaba de apuntar a uno de los nombres más importantes del trading centralizado de criptomonedas. Esto es lo que dice la orden, por qué se diferencia de medidas anteriores y qué estoy observando.
Qué ocurrió
FinCEN, la unidad de delitos financieros del Departamento del Tesoro, emitió el viernes una orden para excluir a MEXC del sistema financiero estadounidense. Cuando entre en vigor, las instituciones financieras de EE. UU. tendrán prohibido enviar fondos a la plataforma de intercambio o recibir fondos de ella, incluidas las transferencias de criptomonedas.
El Departamento del Tesoro alega que MEXC gestionó al menos 16.000 millones de dólares vinculados a la evasión de sanciones por parte de Irán, Corea del Norte y Rusia, a la ciberdelincuencia y a otras actividades ilícitas durante cinco años. La orden entrará en vigor 30 días después de su publicación en el Registro Federal.
MEXC afirma que está revisando la orden, que sigue operando con normalidad y que ha iniciado una revisión independiente de sus controles contra el lavado de dinero y de cumplimiento de sanciones.
Los detalles
FinCEN afirma que casi 1.500 millones de dólares estuvieron vinculados a la evasión de sanciones rusas entre mayo de 2021 y mayo de 2026, incluidas transacciones relacionadas con el exchange sancionado Garantex y su sucesor Grinex, incluso en fechas tan recientes como junio.
También señala unos 1.000 millones de dólares en presuntas transferencias directas a más de 40 exchanges iraníes de criptomonedas, y 22 millones de dólares vinculados al banco central de Irán y al Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica.
Antecedentes
El Tesoro presentó esto como parte de la Operación Economic Outcast, una campaña lanzada en agosto para aislar a Irán de las finanzas globales. Pero la herramienta legal utilizada, la Sección 9714 de la Ley para Combatir el Lavado de Dinero Ruso, solo se aplica a instituciones extranjeras vinculadas con actividades financieras ilícitas rusas. Por lo tanto, formalmente, la orden se basa en las presuntas operaciones de MEXC con Rusia.
Los objetivos anteriores del sector cripto bajo esta disposición fueron Bitzlato, en 2023, y PM2BTC, en 2024. Ambos eran mucho más pequeños. Según el Tesoro, MEXC se encuentra entre los 20 exchanges de criptomonedas más grandes del mundo, procesa más de 1.000 millones de dólares en operaciones diarias y mantiene unos 5.000 millones de dólares en reservas.
Por qué importa
Esto supone un aumento de escala. Los reguladores ya no solo persiguen plataformas pequeñas y poco conocidas. Ahora tienen en la mira a un exchange entre los 20 más grandes, y eso envía un mensaje a todas las plataformas extraterritoriales que atienden a una base de usuarios global.
También muestra cómo se están fusionando las políticas de sanciones y la aplicación de la ley en el sector cripto. Una campaña dirigida contra Irán se está ejecutando mediante una ley centrada en Rusia. Cabe esperar que los equipos de cumplimiento de los exchanges, los bancos y los emisores de stablecoins examinen más detenidamente a sus contrapartes.
Impacto en el mercado
La orden llega en un mercado nervioso. CoinDesk informó que el Bitcoin rondaba los 76.000 dólares tras una liquidación impulsada por el sector tecnológico que provocó más de 1.000 millones de dólares en liquidaciones, mientras que los ETF al contado registraron salidas de 430 millones de dólares. Un nuevo shock regulatorio no favorece el sentimiento del mercado, aunque la orden no entra en vigor hasta dentro de 30 días, por lo que el impacto directo en la cadena podría ser gradual.
Qué observar a continuación
La publicación en el Registro Federal, que da inicio al plazo de 30 días.
Si los bancos y socios de pago que operan en Estados Unidos comienzan a restringir antes las operaciones de MEXC.
Cuál será el resultado de la revisión independiente de MEXC y si modifica sus controles.
Si otros grandes exchanges extraterritoriales se convierten en los próximos objetivos.
Mi opinión
Los usuarios deberían prestar atención a dónde guardan sus fondos. El riesgo de los exchanges no se limita a los hackeos y la insolvencia; también incluye el acceso regulatorio. Sea cual sea tu opinión sobre este caso, sirve para recordar que debes conocer bien la plataforma que utilizas.
¿Crees que las medidas contra los grandes exchanges extraterritoriales se intensificarán a partir de ahora o que este caso será excepcional? Cuéntamelo abajo.
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