Ayer, a propósito del usuario de Binance @binancezh que transfirió por error 11.000 USDT, He Yi, @heyibinance,
mencionó que Binance tiene tres sitios independientes cuyos sistemas de cuentas no están conectados entre sí.
Creo que es necesario explicarles por qué Binance tiene tres sistemas de cuentas independientes, para evitar que algunos se pongan a criticar sin más.
Además del sitio principal de Binance que todos usamos habitualmente, Binance también tiene otros tres sitios: Binance US, en Estados Unidos; Binance TR, en Turquía; y Binance TH, en Tailandia. Aunque los tres llevan la marca de Binance, los gestionan distintas entidades jurídicas locales y ofrecen principalmente operaciones con monedas fiduciarias locales y servicios de depósitos y retiros.
La razón principal de que estén separados se resume en dos palabras: cumplimiento normativo
Estados Unidos, Turquía y Tailandia tienen requisitos regulatorios distintos para los exchanges de criptomonedas. Cada uno cuenta con sus propias normas sobre licencias de operación, KYC, prevención del blanqueo de capitales, datos de los usuarios, custodia de fondos y operaciones bancarias locales.
Por ejemplo, la plataforma de Estados Unidos está operada por BAM Trading, mientras que la de Tailandia la opera Gulf Binance, que cuenta con una licencia local. Por eso, cada una de estas plataformas necesita establecer su propio sistema independiente de gestión de cuentas y cumplimiento normativo.
Sin embargo, el UID solo es único dentro de cada plataforma; entre distintas plataformas puede haber números iguales.
Por ejemplo, tu UID en la plataforma de Tailandia puede ser 123456, pero en la plataforma principal ese mismo 123456 podría pertenecer a otra persona. Si introduces ese UID directamente en la plataforma principal para hacer una transferencia, el dinero podría acabar en la cuenta de otra persona. Eso es lo que le ocurrió ayer al usuario que hizo una transferencia por error.
Hoy la jefa también se pronunció y dijo que compensará personalmente las pérdidas de los usuarios (creo que no hace falta decir mucho más al respecto). También tiene previsto añadir un paso de confirmación a las transferencias.
Ya se ha añadido un recordatorio para las transferencias, que incluye una indicación para consultar el Binance ID. Esto demuestra la capacidad de ejecución y la eficiencia de Binance.
Siempre he pensado que lo más destacable de Binance no es que no tenga problemas, sino cómo reacciona cuando surgen: detecta el problema, lo afronta y lo resuelve, sin esquivar responsabilidades ni echarle la culpa a otros.
Creo que la actitud de la jefa esta vez es el mejor ejemplo de esa forma de hacer las cosas.
Aquí también les dejo algunos consejos para las transferencias:
1) Antes de transferir, comprueba el UID, el nombre y la foto de perfil. Si se trata de una cantidad grande, yo le envío una captura a la otra persona para que lo confirme también. Solo transfiero cuando todo coincide (confirmar, confirmar y volver a confirmar).
2) Si no te importa tomarte la molestia, puedes añadir primero a la otra persona como amiga en Binance y enviarle un mensaje para confirmar antes de transferir. Seleccionarla de la lista de amigos es más seguro que escribir el UID a mano.
3) Si la transferencia es entre plataformas, pídele a la otra persona una dirección de depósito y retira los fondos a través de la cadena de bloques. La dirección es única en toda la red, así que no habrá errores. Recuerda seleccionar la misma red y, si es una cantidad grande, haz primero una pequeña transferencia de prueba.
4) No hagas operaciones de noche, cuando estés alterado o tengas prisa. En esos tres estados es más fácil cometer descuidos. Si no estás seguro, espera un poco: es mejor dedicar cinco minutos más a comprobarlo que «transferir primero y ya veremos».