El viernes, hora del Este de EE. UU., FinCEN y la Junta de Gobernadores de la Reserva Federal presentaron conjuntamente un aviso de retirada, que anuló oficialmente la propuesta de octubre de 2020. La propuesta exigía a las instituciones financieras recopilar y conservar la información de identidad del remitente en transferencias transfronterizas superiores a 250 dólares. El umbral bajaba de 3000 a 250 dólares y las monedas virtuales convertibles quedaban expresamente incluidas en el ámbito de aplicación. El aviso de retirada entrará en vigor el 9 de noviembre y se mantendrá el umbral de 3000 dólares.
La propuesta recibió casi 3000 comentarios. Las objeciones se centraron en los costos de cumplimiento y en el alcance excesivo de la obligación de conservar información. Los reguladores tampoco lograron demostrar que bajar el umbral reportaría beneficios concretos para combatir el blanqueo de capitales.
El momento en que ocurre merece más atención. El mes pasado, el Departamento del Tesoro retiró dos propuestas relacionadas con las billeteras de autocustodia y los mezcladores de criptomonedas. Así, varias iniciativas para ampliar las facultades regulatorias, pendientes desde 2020, llegan a su fin al mismo tiempo. Según Coin Center, estos documentos ponían fin a una expansión del sistema de vigilancia de la BSA que llevaba mucho tiempo sin resolverse. Ji Hun Kim, de Crypto Council for Innovation, afirmó que la retirada era la decisión correcta y que reducir el umbral de 3000 a 250 dólares impondría una carga innecesaria a las instituciones.
El aviso deja una salvedad: si en el futuro se revisa la norma, se volverá a solicitar la opinión del público antes de emitir la regla definitiva. Para activos transfronterizos como $BTC , se mantiene sin cambios la obligación de conservar información sobre las transferencias de pequeñas cantidades.
La propuesta recibió casi 3000 comentarios. Las objeciones se centraron en los costos de cumplimiento y en el alcance excesivo de la obligación de conservar información. Los reguladores tampoco lograron demostrar que bajar el umbral reportaría beneficios concretos para combatir el blanqueo de capitales.
El momento en que ocurre merece más atención. El mes pasado, el Departamento del Tesoro retiró dos propuestas relacionadas con las billeteras de autocustodia y los mezcladores de criptomonedas. Así, varias iniciativas para ampliar las facultades regulatorias, pendientes desde 2020, llegan a su fin al mismo tiempo. Según Coin Center, estos documentos ponían fin a una expansión del sistema de vigilancia de la BSA que llevaba mucho tiempo sin resolverse. Ji Hun Kim, de Crypto Council for Innovation, afirmó que la retirada era la decisión correcta y que reducir el umbral de 3000 a 250 dólares impondría una carga innecesaria a las instituciones.
El aviso deja una salvedad: si en el futuro se revisa la norma, se volverá a solicitar la opinión del público antes de emitir la regla definitiva. Para activos transfronterizos como $BTC , se mantiene sin cambios la obligación de conservar información sobre las transferencias de pequeñas cantidades.
