A las dos de la madrugada me despertó un mensaje de voz. Me lo había enviado un seguidor de Guangdong y sonaba muy angustiado.
Me dijo: «Tengo una cuenta de 10.000 U. Abrí una posición larga con apalancamiento 10x usando todo el saldo y, con una corrección del 3 %, lo perdí todo. ¿Qué pasó?»
Abrí su historial de operaciones y le eché un vistazo. El problema era bastante claro: había entrado con casi toda la cuenta, 9.500 U, y sin poner un stop loss.
No era un problema del mercado; la estructura de su posición se había descontrolado.
Muchos creen erróneamente que «usar todo el saldo = resistir el riesgo», pero la realidad es justo la contraria. Si se usa mal, operar con todo el saldo es incluso más peligroso que usar margen aislado, porque amplifica todas las fluctuaciones en la misma dirección.
Le hice un cálculo muy sencillo:
En una cuenta de 10.000 U, abrir una posición de 9.500 U con apalancamiento 10x equivale a llevar el riesgo al límite. Una corrección normal basta para acercarse al umbral de liquidación, sin ningún margen de seguridad.
Después le pedí que cambiara solo tres cosas.
Primera: dividir el tamaño de las posiciones.
En una cuenta de 10.000 U, usar como máximo un 20 % en cada operación; es decir, abrir posiciones por un valor de hasta 2.000 U.
El objetivo es sencillo: no ganar rápido, sino asegurarse primero de que una sola operación no acabe con todo.
Segunda: calcular el riesgo antes de pensar en las ganancias.
Por ejemplo, si abre una posición de 2.000 U con apalancamiento 10x, debe fijar el stop loss de antemano y limitarlo a alrededor del 1,5 %. La pérdida por operación sería de unos 300 U, el 3 % del capital total.
Al principio le pareció demasiado conservador, pero después de aplicarlo, las fluctuaciones de su cuenta disminuyeron notablemente.
Tercera: operar solo siguiendo la tendencia y evitar los mercados laterales.
No operar cuando el mercado se mueve en un rango ni cuando las señales no son claras. Después de entrar, no aumentar la posición ni añadir órdenes impulsivamente.
Al principio le costó mucho adaptarse. Siempre sentía que se estaba perdiendo una oportunidad, pero dos meses después los resultados eran completamente distintos: su cuenta empezó a estabilizarse poco a poco.
Más tarde me dijo algo: «Antes pensaba que usar todo el saldo servía para ganar más rápido. Ahora entiendo que sirve para controlar el ritmo, no para apostar».
En realidad, mucha gente pierde dinero no porque no sepa prever la dirección del mercado, sino porque el tamaño de sus posiciones determina el resultado desde el principio.
Y el principio fundamental que le enseñé fue solo uno: primero aprende a sobrevivir; luego hablamos de ganar dinero.
#非农就业数据推升加息预期
Me dijo: «Tengo una cuenta de 10.000 U. Abrí una posición larga con apalancamiento 10x usando todo el saldo y, con una corrección del 3 %, lo perdí todo. ¿Qué pasó?»
Abrí su historial de operaciones y le eché un vistazo. El problema era bastante claro: había entrado con casi toda la cuenta, 9.500 U, y sin poner un stop loss.
No era un problema del mercado; la estructura de su posición se había descontrolado.
Muchos creen erróneamente que «usar todo el saldo = resistir el riesgo», pero la realidad es justo la contraria. Si se usa mal, operar con todo el saldo es incluso más peligroso que usar margen aislado, porque amplifica todas las fluctuaciones en la misma dirección.
Le hice un cálculo muy sencillo:
En una cuenta de 10.000 U, abrir una posición de 9.500 U con apalancamiento 10x equivale a llevar el riesgo al límite. Una corrección normal basta para acercarse al umbral de liquidación, sin ningún margen de seguridad.
Después le pedí que cambiara solo tres cosas.
Primera: dividir el tamaño de las posiciones.
En una cuenta de 10.000 U, usar como máximo un 20 % en cada operación; es decir, abrir posiciones por un valor de hasta 2.000 U.
El objetivo es sencillo: no ganar rápido, sino asegurarse primero de que una sola operación no acabe con todo.
Segunda: calcular el riesgo antes de pensar en las ganancias.
Por ejemplo, si abre una posición de 2.000 U con apalancamiento 10x, debe fijar el stop loss de antemano y limitarlo a alrededor del 1,5 %. La pérdida por operación sería de unos 300 U, el 3 % del capital total.
Al principio le pareció demasiado conservador, pero después de aplicarlo, las fluctuaciones de su cuenta disminuyeron notablemente.
Tercera: operar solo siguiendo la tendencia y evitar los mercados laterales.
No operar cuando el mercado se mueve en un rango ni cuando las señales no son claras. Después de entrar, no aumentar la posición ni añadir órdenes impulsivamente.
Al principio le costó mucho adaptarse. Siempre sentía que se estaba perdiendo una oportunidad, pero dos meses después los resultados eran completamente distintos: su cuenta empezó a estabilizarse poco a poco.
Más tarde me dijo algo: «Antes pensaba que usar todo el saldo servía para ganar más rápido. Ahora entiendo que sirve para controlar el ritmo, no para apostar».
En realidad, mucha gente pierde dinero no porque no sepa prever la dirección del mercado, sino porque el tamaño de sus posiciones determina el resultado desde el principio.
Y el principio fundamental que le enseñé fue solo uno: primero aprende a sobrevivir; luego hablamos de ganar dinero.
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