Se retiró la regla de los 250 dólares para las criptomonedas. Pero la de los 3.000 dólares sigue siendo importante.
Mucha gente está prestando atención a la cifra de 250 dólares en las últimas noticias sobre la regulación de las criptomonedas en EE. UU. Pero hay otro número que vale la pena entender: 3.000 dólares.
El 6 de noviembre, FinCEN y la Reserva Federal anunciaron que retirarían una propuesta presentada en 2020.
La propuesta habría reducido de 3.000 a solo 250 dólares el umbral para ciertos requisitos de registro de transferencias transfronterizas y de intercambio de información.
Es una diferencia significativa. Más transacciones de menor importe habrían quedado sujetas a esos requisitos, lo que podría haber aumentado los costos de cumplimiento y suscitado inquietudes sobre la privacidad.
Pero esto es lo importante: retirar la propuesta no significa que la Regla de Viaje vigente haya desaparecido.
Las instituciones financieras sujetas a esta norma, incluidos ciertos transmisores de dinero en criptomonedas, aún pueden tener obligaciones de intercambio de información para transferencias que cumplan los requisitos y sean de 3.000 dólares o más.
Está previsto que la retirada entre en vigor cuando el aviso se publique en el Registro Federal, el 9 de noviembre.
Así que esta no es una historia sobre cómo las criptomonedas quedan de repente libres de los requisitos de información. Se trata de que los reguladores dan marcha atrás en una propuesta para ampliar las normas vigentes.
Y esto plantea una pregunta razonable:
¿Recopilar más información sobre transferencias de menor importe ayudaría realmente a combatir los delitos financieros, o generaría más costos e inquietudes sobre la privacidad que beneficios?
¿Qué opinas?
#RegulaciónCripto #Cripto #FinCEN
Mucha gente está prestando atención a la cifra de 250 dólares en las últimas noticias sobre la regulación de las criptomonedas en EE. UU. Pero hay otro número que vale la pena entender: 3.000 dólares.
El 6 de noviembre, FinCEN y la Reserva Federal anunciaron que retirarían una propuesta presentada en 2020.
La propuesta habría reducido de 3.000 a solo 250 dólares el umbral para ciertos requisitos de registro de transferencias transfronterizas y de intercambio de información.
Es una diferencia significativa. Más transacciones de menor importe habrían quedado sujetas a esos requisitos, lo que podría haber aumentado los costos de cumplimiento y suscitado inquietudes sobre la privacidad.
Pero esto es lo importante: retirar la propuesta no significa que la Regla de Viaje vigente haya desaparecido.
Las instituciones financieras sujetas a esta norma, incluidos ciertos transmisores de dinero en criptomonedas, aún pueden tener obligaciones de intercambio de información para transferencias que cumplan los requisitos y sean de 3.000 dólares o más.
Está previsto que la retirada entre en vigor cuando el aviso se publique en el Registro Federal, el 9 de noviembre.
Así que esta no es una historia sobre cómo las criptomonedas quedan de repente libres de los requisitos de información. Se trata de que los reguladores dan marcha atrás en una propuesta para ampliar las normas vigentes.
Y esto plantea una pregunta razonable:
¿Recopilar más información sobre transferencias de menor importe ayudaría realmente a combatir los delitos financieros, o generaría más costos e inquietudes sobre la privacidad que beneficios?
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