El Grupo de Acción Financiera (GAFI) afirmó en un informe publicado hoy que se utilizan activos virtuales para blanquear dinero destinado a complejos de estafa en el sudeste asiático. El informe sugiere que los gobiernos deberían combatir las estafas y las actividades fraudulentas persiguiendo a las redes criminales que están detrás de esos complejos.
El GAFI es un grupo con sede en París que establece las normas mundiales contra el blanqueo de dinero. Su nuevo informe analiza cómo se obtiene y se blanquea el dinero procedente de estafas. El informe explica que el tiempo es el mayor problema para las víctimas. El dinero robado puede salir de una cuenta y llegar a un punto de salida en apenas dos a cinco minutos. En promedio, las víctimas tardan unas 20 horas en notar el robo. Los sistemas de pago rápido también ayudan a los delincuentes a mover dinero de esta manera.
Un informe del GAFI divide el proceso de blanqueo de capitales en siete etapas
El informe señala que el proceso de blanqueo de capitales se divide en siete etapas y comienza en las redes sociales. Los estafadores usan aplicaciones de mensajería y cuentas en redes sociales para organizar sus operaciones, contratar trabajadores y encontrar víctimas. Después, la estafa se lleva a cabo durante la «ventana de pago». Antes de publicar el informe, el GAFI publicó su séptima actualización sobre activos virtuales.
Esa actualización reveló que la mayor parte de la actividad ilegal rastreada actualmente en las cadenas de bloques se realiza a través de monedas estables. La actualización menciona a un grupo con sede en Camboya que blanqueó al menos 4.000 millones de dólares entre 2021 y 2025, tanto para financiar esquemas de fraude como para canalizar robos cibernéticos norcoreanos. Ese grupo es Huione Group. Se ha descrito su plataforma como el mayor mercado ilegal en línea jamás registrado, y las billeteras vinculadas a ella recibieron al menos 24.000 millones de dólares.
En 2025, la FinCEN del Departamento del Tesoro de EE. UU. tomó medidas para excluir a Huione del sistema financiero estadounidense. Señaló su moneda estable USDH «imposible de congelar», diseñada para eludir las herramientas de congelación de las que disponen la mayoría de los emisores. El grupo de trabajo sugiere que los países deben interrumpir los flujos de dinero ilícito de principio a fin. Los bancos, las compañías telefónicas y las empresas tecnológicas deberían compartir información entre sí. Las autoridades también deberían actuar durante las primeras 24 a 72 horas tras detectar una estafa, cuando todavía se pueden congelar los fondos.
El presidente del GAFI, Giles Thomson, afirmó que los delincuentes están ahora «convirtiendo la IA y otras tecnologías en armas» para llevar a cabo sus operaciones de estafa y que, por lo tanto, los gobiernos y las autoridades deben «modernizar y acelerar urgentemente nuestra respuesta». Se ha rastreado a personas de al menos 80 jurisdicciones hasta complejos de estafa en el sudeste asiático, y muchas de ellas son víctimas de trata. El informe estima que tan solo en Myanmar se obliga a unas 120.000 personas a realizar estafas en línea.
La publicación «El GAFI califica las criptomonedas como un canal importante de blanqueo para los complejos de estafa» apareció primero en Coinfea.