Hace unos días publiqué un artículo sobre los depósitos y retiros mediante C2C, y hubo bastante conversación en los comentarios. Está claro que a todos les interesa este tema, pero puede que algunos detalles todavía no se hayan analizado a fondo.
Hoy compartiré mi experiencia personal y explicaré cómo elijo el método de pago, cómo selecciono a los comerciantes y qué aspectos tengo en cuenta antes y después de operar en C2C de Binance.
Estas experiencias no garantizan que todo salga siempre bien, pero conocer de antemano algunos riesgos es mejor que tener que afrontarlos después. Si he omitido algo o hay alguna imprecisión, pueden añadirlo en los comentarios.
Uno. ¿Cómo elegir el método de pago?
En la plataforma Binance, se admiten estos cinco canales para depositar y retirar fondos: Alipay, WeChat, la billetera QQ y las tarjetas de débito bancarias. ¿Cuál de los cinco conviene más? ¿En qué se diferencian?
En primer lugar, no recomiendo elegir la billetera QQ, porque no permite consultar la información de verificación de identidad de la otra parte. Tampoco sabes quién es exactamente la persona con la que estás haciendo la transacción.
De las opciones restantes, me inclino más por la tarjeta bancaria. A continuación, explicaré por qué la elijo.
Primero, lo mejor es que el canal que uses para depositar y retirar fondos esté aislado. Es decir, que esa tarjeta (esa cuenta) se utilice solo para depositar y retirar fondos y no para otros fines. Así, aunque la cuenta quede sujeta a controles de riesgo o surja algún problema, no afectará a tu vida cotidiana. No tengo cuentas de Alipay ni de WeChat adicionales. Esa es la primera razón.
Segundo, al elegir un canal, es lógico que queramos que sus controles de riesgo sean menos estrictos y que sea menos probable que nos detecten. Por eso elegí una tarjeta de un pequeño banco rural (también puede ser un banco comercial urbano). Los controles de riesgo de los bancos pequeños suelen ser más débiles. Alipay y WeChat también son grandes empresas y, por mi experiencia, sus controles de riesgo quizá no sean mucho menos estrictos que los de los grandes bancos.
Así que, si también tienes una tarjeta de un banco pequeño, te recomiendo elegirla como método de transacción preferido. Además, lo mejor es usarla solo para depositar y retirar fondos, y no para otros fines.
Dos. ¿Cómo elegir un comerciante de criptomonedas relativamente fiable?
Primero, recomiendo operar con comerciantes de criptomonedas de la sección «Selección rigurosa». El motivo es sencillo: si te congelan la tarjeta, Binance ofrece una compensación, lo que te brinda una protección adicional.
Segundo, me fijo en el dato «Desde la primera operación».
Ten en cuenta que la página del comerciante suele mostrar dos fechas: «Cuenta creada» y «Desde la primera operación». Me fijo más en la segunda, porque haberse registrado hace mucho no significa que haya estado operando todo ese tiempo.
Según mis propios criterios de selección, normalmente descarto de entrada a quienes llevan menos de un año desde su primera operación. Después, también tengo en cuenta el volumen de operaciones, la tasa de finalización y las reseñas.
Tres. Después de hacer un pedido, ¿qué información hay que verificar?
En primer lugar, recomiendo retirar fondos durante el horario laboral de los días laborables, porque por la noche o durante el fin de semana es más fácil activar los controles de riesgo, sobre todo con transferencias de grandes cantidades.
En segundo lugar, después de elegir un comerciante de criptomonedas y hacer un pedido, normalmente te escribirá para pedirte, por ejemplo, una captura del historial de transacciones. Una vez que hayan hablado y el comerciante acepte que envíes o recibas el pago, puedes consultar sus datos de identidad verificada en los detalles del pedido. Como mínimo, aparecerá su nombre. Si el número de tarjeta bancaria y el nombre que te proporciona no coinciden con los datos de identidad verificada que aparecen en los detalles del pedido, te recomiendo rechazar la transacción. Al cancelar el pedido, puedes elegir el motivo de la otra parte según corresponda. Tanto si la otra parte está de acuerdo como si se agota el plazo de 15 minutos, eso no afectará a tu tasa de finalización de operaciones.
Asegúrate de que el pago se haga con el nombre verificado. El nombre del pagador debe coincidir con el nombre verificado en la plataforma. No aceptes pagos de personas cuya identidad no esté verificada.
Asegúrate de que el pago se haga con el nombre verificado. El nombre del pagador debe coincidir con el nombre verificado en la plataforma. No aceptes pagos de personas cuya identidad no esté verificada.
Asegúrate de que el pago se haga con el nombre verificado. El nombre del pagador debe coincidir con el nombre verificado en la plataforma. No aceptes pagos de personas cuya identidad no esté verificada.
Lo importante hay que decirlo tres veces.
Mejor aún si el número de tarjeta bancaria también coincide con el que aparece en los detalles del pedido.
Si eliges Alipay, también puedes pedirle a la otra parte su cuenta de Alipay y buscar sus datos de identidad verificada usando esa cuenta. Si no te los proporciona, elige a otra persona.
Por mi experiencia, la información de pago y los datos de identidad verificada de los primeros comerciantes de criptomonedas, los que ofrecen los precios más convenientes, suelen ser distintos. Si sigues buscando, normalmente encontrarás comerciantes que cobran una prima y cuyos datos sí coinciden.
Por último, cuando confirmes que el retiro se ha abonado, inicia sesión en tu cuenta bancaria para comprobarlo. No te fíes solo de una captura de pantalla o de un SMS de la otra parte. Guarda también el pedido, el historial del chat y el comprobante bancario.
Cuatro. ¿Qué más hay que tener en cuenta después de retirar fondos?
Cuando recibas el dinero, no pienses «lo transferiré enseguida para estar a salvo» ni muevas los fondos de una tarjeta a otra.
Si hay algún problema con el origen del dinero, transferirlo a otra tarjeta no lo cambia y puede vincular más cuentas entre sí. De hecho, transferirlo de inmediato puede activar con más facilidad los controles de riesgo del banco.
Se recomienda dejar el dinero en la tarjeta bancaria al menos 3 días; lo ideal es más de 7 días.
Otra cosa que debes tener en cuenta es lo siguiente:
Si no tienes mucho dinero, es decir, menos de 500.000, te recomiendo retirarlo todo en una sola operación, sin dividirlo en varias. Dividirlo en varias transacciones solo aumentará innecesariamente el número de operaciones y el riesgo.
Bien, eso es todo.