La empresa de pagos Block, de Jack Dorsey, acordó preliminarmente pagar 764 millones de dólares para cerrar una investigación del Departamento de Justicia de EE. UU. El organismo investigaba el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero.
El monto del pago superó las ganancias de la empresa en el tercer trimestre, que ascendieron a 566 millones de dólares. Inicialmente, la multa era de 964 millones de dólares, pero los reguladores la redujeron teniendo en cuenta pagos anteriores de Block. La empresa ya ha reservado el monto necesario.
El acuerdo suspenderá durante tres años los cargos penales contra Block. Las autoridades alegaban que la empresa no había garantizado un control financiero adecuado conforme a la Ley de Secreto Bancario.
El Departamento de Justicia inició una investigación en 2023 tras un informe del vendedor en corto Hindenburg Research. Los analistas afirmaron que el servicio Cash App inflaba el número de usuarios y permitía a delincuentes blanquear fondos debido a la insuficiente verificación de los clientes. Block calificó estas conclusiones de inexactas.
En abril de 2025, el regulador financiero de Nueva York ya había multado a Block con $40 millones por problemas similares. En aquel momento, los inspectores encontraron una cola de 169 000 operaciones sospechosas sin verificar. El sistema de la empresa también permitía transferencias de bitcoins a monederos vinculados a la financiación del terrorismo.
En el contexto del acuerdo con las autoridades, Block registró una caída de los ingresos procedentes de las criptomonedas. El beneficio bruto del segmento de bitcoin cayó un 50 % en el tercer trimestre, hasta los $52 millones. La empresa explicó el descenso por la reducción de las comisiones para los usuarios. Al mismo tiempo, el beneficio bruto total de Block aumentó un 22 % y alcanzó los $3,24 mil millones.