Block, la empresa detrás de Cash App, acaba de alcanzar un acuerdo en principio con el Departamento de Justicia de EE. UU. por fallas en la lucha contra el lavado de dinero, un acuerdo valorado en unos $964 millones.
En virtud del acuerdo de enjuiciamiento diferido de tres años, el DOJ suspenderá un cargo en virtud de la Ley de Secreto Bancario relacionado con deficiencias en el monitoreo de transacciones y la debida diligencia con los clientes de Cash App. El pago neto asciende a unos $764 millones tras aplicar un crédito de $200 millones por acuerdos anteriores, suma que Block ya había reservado en gran medida. Las acciones subieron alrededor de un 8 % en las operaciones posteriores al cierre. El mercado interpretó esto como el fin de una larga incertidumbre, no como un nuevo golpe.
La implicación para las criptomonedas es clara. Cash App es una de las mayores plataformas minoristas de acceso a $BTC en Estados Unidos, y los reguladores estadounidenses ahora están valorando las fallas de cumplimiento en miles de millones, no en millones. Esto eleva el nivel de exigencia para todas las aplicaciones de pago que operan con criptomonedas. El cumplimiento normativo ya no es un costo administrativo: es un asunto que afecta al balance general.
El riesgo real: se trata de un acuerdo en principio, aún sujeto a la aprobación de un tribunal, y por delante hay tres años de supervisión federal. También pone fin a una larga serie de medidas de cumplimiento: $40M de Nueva York en 2025, un acuerdo multiestatal de $80M y una orden de la CFPB de $175M. Y no responde cuánto volumen ilícito logró pasar mientras el monitoreo iba con retraso.
¿Una sanción justa o simplemente el costo de hacer negocios? Comparte tu opinión abajo.
📌 Solo comparto opiniones personales; esto no es asesoramiento financiero ni una recomendación de compra o venta. Las criptomonedas son muy arriesgadas; DYOR y eres el único responsable. No se promociona ninguna moneda.
#Block #CashApp #DOJ #Crypto #Binance
En virtud del acuerdo de enjuiciamiento diferido de tres años, el DOJ suspenderá un cargo en virtud de la Ley de Secreto Bancario relacionado con deficiencias en el monitoreo de transacciones y la debida diligencia con los clientes de Cash App. El pago neto asciende a unos $764 millones tras aplicar un crédito de $200 millones por acuerdos anteriores, suma que Block ya había reservado en gran medida. Las acciones subieron alrededor de un 8 % en las operaciones posteriores al cierre. El mercado interpretó esto como el fin de una larga incertidumbre, no como un nuevo golpe.
La implicación para las criptomonedas es clara. Cash App es una de las mayores plataformas minoristas de acceso a $BTC en Estados Unidos, y los reguladores estadounidenses ahora están valorando las fallas de cumplimiento en miles de millones, no en millones. Esto eleva el nivel de exigencia para todas las aplicaciones de pago que operan con criptomonedas. El cumplimiento normativo ya no es un costo administrativo: es un asunto que afecta al balance general.
El riesgo real: se trata de un acuerdo en principio, aún sujeto a la aprobación de un tribunal, y por delante hay tres años de supervisión federal. También pone fin a una larga serie de medidas de cumplimiento: $40M de Nueva York en 2025, un acuerdo multiestatal de $80M y una orden de la CFPB de $175M. Y no responde cuánto volumen ilícito logró pasar mientras el monitoreo iba con retraso.
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