Corea del Sur insta a los exchanges a reforzar la custodia de criptomonedas tras la brecha de seguridad de Binance de 6.300 millones de dólares El regulador financiero de Corea del Sur ha ordenado a los exchanges nacionales de criptomonedas que endurezcan sus prácticas de custodia y aumenten sus reservas tras el enorme hackeo de Binance, en el que el 29 de octubre se sustrajeron aproximadamente 6.300 millones de dólares de las billeteras calientes del exchange. Qué ocurrió El incidente del 29 de octubre —el mayor robo de criptomonedas registrado en un solo ataque— consistió en retiros no autorizados de las billeteras calientes de Binance. Los investigadores han indagado si los atacantes accedieron a sistemas internos a través de la computadora portátil comprometida de un empleado y abusaron de los mecanismos de autorización de transacciones. Empresas de seguridad blockchain rastrearon el movimiento de los activos robados a través de varias redes y detectaron intentos de retirar fondos de las billeteras afectadas. El regulador actúa con rapidez Informes de ChosunBiz y News1 Korea publicados el 2 y 3 de noviembre revelaron que la Comisión de Servicios Financieros (FSC) convocó una reunión de emergencia con los principales proveedores de servicios de activos virtuales y grupos del sector para revisar las medidas de seguridad y las posibles repercusiones en el mercado. La sesión estuvo presidida por Yu Young-jun, director de política de finanzas digitales de la FSC, y contó con representantes del Servicio de Supervisión Financiera, el Instituto de Seguridad Financiera y la Digital Asset eXchange Alliance (DAXA). Principales exigencias a los exchanges - Aumentar las reservas en almacenamiento en frío: Se ordenó a los exchanges que mantuvieran más activos de los clientes fuera de línea y que consideraran elevar la proporción obligatoria de billeteras frías. La Ley de Protección de Usuarios de Activos Virtuales de Corea del Sur ya exige que al menos el 80 % de los depósitos de los clientes se mantenga en billeteras frías (fuera de línea). Las autoridades están debatiendo ahora elevar ese mínimo hasta el 99 %, un nivel que algunas de las principales plataformas ya alcanzan. - Reforzar las reservas: Los reguladores instaron a las empresas a ampliar las protecciones financieras —mediante seguros, fondos de ayuda mutua o reservas específicas— para garantizar que puedan responder rápidamente a incidentes de seguridad. Los exchanges que operan con wones surcoreanos pueden estar sujetos a requisitos de reserva de al menos 3.000 millones de wones, según los acuerdos establecidos. La FSC aún no ha fijado un monto adicional específico para las reservas. - Mejorar la supervisión y la preparación ante incidentes: Se pidió a los exchanges que supervisaran continuamente los depósitos y retiros, asignaran personal adicional para responder a incidentes, formalizaran procedimientos para compartir rápidamente información sobre intentos de acceso anómalos y notificaran a través de DAXA cualquier actividad de depósito o retiro relacionada con el incidente de Binance. Panorama actual del almacenamiento en frío La proporción de activos en billeteras frías varía ampliamente entre las principales plataformas de Corea del Sur (datos del Servicio de Supervisión Financiera, a finales de septiembre): - Upbit: 99,17 % - Bithumb: 94,76 % - Coinone: 85,00 % - DigitalEx: 82,79 % - GOPAX: 80,54 % Si se adopta una norma uniforme del 99 %, los exchanges más pequeños que apenas superan el mínimo actual del 80 % tendrían que reformar por completo sus operaciones de custodia y podrían enfrentar una liquidez más restringida para los retiros en cadena. Compensaciones de liquidez y preocupaciones operativas Participantes del sector advirtieron que imponer un 99 % de almacenamiento en frío puede reducir la liquidez de las billeteras calientes y, potencialmente, ralentizar los retiros cuando se disparen las solicitudes. Por ejemplo: para un exchange que tenga 10.000 unidades de un token, una norma de almacenamiento en frío del 80 % deja 2.000 unidades en billeteras calientes; una norma del 99 % dejaría solo 100 unidades disponibles de inmediato, lo que obligaría a realizar transferencias más frecuentes de billeteras frías a calientes. Los operadores más pequeños, con saldos totales menores, son especialmente vulnerables a los retrasos en los retiros. Bithumb vivió un caso concreto en agosto, cuando se retrasaron unas 13 horas algunos retiros de altcoins mientras se transferían activos desde el almacenamiento en frío. Los críticos también señalan que aumentar la proporción de billeteras frías no resuelve todas las amenazas. Los ataques que explotan sistemas internos comprometidos, claves de administrador robadas o aprobaciones de retiro fraudulentas pueden eludir las protecciones del almacenamiento en frío. Voces del sector instaron a los reguladores a equilibrar requisitos de custodia más estrictos con el reconocimiento de los límites operativos y los recursos financieros, especialmente en el caso de los exchanges más pequeños. Avances en la recuperación de Binance Binance ha estado reponiendo los activos robados y restableciendo el acceso a los retiros. Para el 1 de noviembre, el exchange afirmó que había reemplazado aproximadamente el 95 % de las criptomonedas afectadas mediante el Fondo de Activos Seguros para los Usuarios (SAFU), su Fondo de Seguro de Futuros y las reservas de la tesorería corporativa. El 2 de noviembre, Binance completó la verificación de reservas de diez tokens importantes, lo que permitió a los usuarios confirmar que contaban con respaldo. El 3 de noviembre, reabrió los retiros de otros 51 tokens en las redes Ethereum y Solana (entre ellos LINK, SHIB, ONDO y BONK). Para el 4 de noviembre estaba previsto publicar una instantánea más amplia de la Prueba de Reservas que incluyera más activos. Qué conviene seguir - Si la FSC eleva formalmente el mínimo de almacenamiento en frío y, de ser así, cómo facilitarán los reguladores su implementación para los exchanges pequeños. - Cualquier nuevo umbral de reservas o requisito de presentación de informes que establezca la FSC para garantizar la resiliencia del mercado. - Las investigaciones forenses en curso en la blockchain para rastrear los fondos robados y cualquier medida legal o técnica que se derive de ellas. La rápida iniciativa regulatoria de Corea del Sur pone de relieve cómo la brecha de seguridad de Binance ha obligado a gobiernos y al sector a reevaluar la custodia, la liquidez y la respuesta ante incidentes en los mercados de criptomonedas, en busca de un difícil equilibrio entre la seguridad y la flexibilidad operativa. Lee más noticias generadas por IA en: https://app.chaingpt.org/news