Los líderes del sector se oponen a la retórica sobre las sanciones
La propuesta del primer ministro israelí, Benjamín Netanyahu, de que el país podría utilizar criptomonedas para eludir posibles sanciones bancarias, así como el rápido rechazo de la propuesta por parte del banco central, dejaron al descubierto una división que hasta ahora se había mantenido oculta al público. Mientras los políticos creen que las criptomonedas pueden ser útiles para eludir las sanciones, los críticos sostienen que el mero hecho de debatir esta cuestión demuestra que Israel se ve a sí mismo en la misma categoría que Rusia, Corea del Norte e Irán.
Al rechazar el llamamiento del primer ministro, el Banco de Israel afirmó que el Gobierno debería centrarse, en cambio, en preservar las relaciones económicas con sus principales socios comerciales y evitar las sanciones. Aunque la propuesta de Netanyahu demuestra que comprende la tecnología de cadena de bloques, algunos líderes israelíes del sector Web3 consideran que utilizarla para obtener rédito político perjudica sus perspectivas a largo plazo.
Aunque el líder israelí afirmó más tarde que tendría en cuenta las preocupaciones del banco central, actores del sector como Tomer Sharoni, director ejecutivo de Addressable, una empresa israelí de análisis de cadenas de bloques, consideran que la declaración de un alto funcionario según la cual las criptomonedas podrían convertirse en una herramienta para eludir las sanciones pudo haber enviado una señal equivocada a las bolsas y los bancos.
«Cuando altos funcionarios describen las criptomonedas como una forma de eludir las sanciones, todos los especialistas en cumplimiento normativo en el extranjero entienden que los flujos de criptomonedas israelíes merecen especial atención. Esto dificulta el registro, las relaciones con los bancos y la captación de fondos para los fundadores honestos», dijo Sharoni, y añadió que esta propuesta podría destruir la reputación en materia de seguridad y cumplimiento normativo que el ecosistema Web3 israelí ha construido durante años.
Ran Hammer, director ejecutivo de Orbs, expresó su sorpresa por que se mencionaran las criptomonedas en el discurso público en un momento en que las emociones estaban a flor de piel. Compartió esos sentimientos y añadió que los comentarios de Netanyahu proyectan una sombra sobre todo el mercado.
«Es una lástima que políticos que no entienden este sector interfieran en el debate. Eso hace dudar de lo que dicen sobre otros temas», declaró Hammer en una entrevista con Bitcoin.com News.
Aunque los países incluidos en listas negras sí recurren a las criptomonedas para eludir las sanciones, tanto Sharoni como Hammer insisten en que es imposible gestionar una economía nacional de ese modo sin dejar rastros que todos los principales proveedores de liquidez puedan ver. Además, los servicios de intercambio de criptomonedas están sujetos a las mismas normas contra el blanqueo de capitales (AML) que cualquier institución financiera; por lo tanto, no participarían en transacciones sujetas a sanciones.
Cerrar las brechas en la aplicación global de las sanciones
Al preguntarle qué infraestructura o protocolos de intercambio de datos siguen faltando a escala mundial para detectar de inmediato las transacciones relacionadas con personas sancionadas antes de que los fondos salgan del sistema a través de canales de retirada, Sharoni señaló que la principal carencia no es la visibilidad en la cadena de bloques, ya que los registros públicos ya la proporcionan. En cambio, el problema radica en la rapidez de la atribución y la coordinación de la red.
«Hoy en día, en la mayoría de los casos, las verificaciones solo permiten vincular una billetera con una persona sancionada después de que se actualiza la lista, y cada bolsa y emisor de monedas estables realiza sus propias verificaciones», explicó Sharoni.
Señaló tres componentes fundamentales que faltan: atribución entre cadenas en tiempo real; intercambio estandarizado de señales de riesgo; y aplicación uniforme de la regla de «viaje».
Hammer expresó una opinión más optimista sobre las capacidades actuales para hacer cumplir las normas y destacó que los mecanismos básicos ya son eficaces.
«Gran parte de esto ya está en marcha. Las bolsas, los emisores de monedas estables y las empresas de análisis verifican las billeteras en tiempo real, y los fondos sujetos a sanciones se congelan», dijo Hammer. «Siempre es bienvenida una mayor coordinación, pero el sistema funciona bien. Siempre habrá algunos actores sin escrúpulos, como ocurre también en las finanzas tradicionales».
En lugar de considerar las criptomonedas como una herramienta para eludir las sanciones, los líderes del sector sostienen que el Gobierno de Israel y el banco central deberían impulsarlas como motor de crecimiento que conecte a Israel con la economía mundial. Según Sharoni, Israel ya cuenta con especialistas de primer nivel mundial en criptografía, ciberseguridad y tecnología financiera, pero «una parte demasiado grande del sector de las criptomonedas se ve obligada a operar en el extranjero por falta de una regulación adecuada».
Para corregir esta situación, Israel debería crear un «entorno de pruebas» regulatorio gestionado conjuntamente por el Banco de Israel, la Autoridad de Valores de Israel y la Autoridad de Mercados de Capitales. Sharoni añadió que el país también debería establecer normas claras de concesión de licencias para los proveedores de servicios de activos virtuales, en consonancia con el marco de la Unión Europea sobre los Mercados de Criptoactivos (MiCA) y la «Regla de viaje» del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), lo que permitiría a las empresas israelíes operar en Europa y Estados Unidos desde el primer día. También instó a resolver los problemas de acceso a los servicios bancarios, que actualmente obligan a las empresas legítimas de criptomonedas a trasladarse a jurisdicciones extraterritoriales.
