La Agencia de Ciberseguridad señala por qué se bloquean muchas cuentas bancarias tras transacciones P2P
⚠️ La transacción puede ser legítima, pero el dinero recibido aun así puede «tener problemas»
La Agencia de Ciberseguridad advierte que, en muchos casos, los usuarios venden USDT o BTC mediante P2P, pero después se les bloquea la cuenta bancaria porque los fondos recibidos están relacionados con cuentas sospechosas de blanqueo de dinero o con estafas.
Aunque la transacción de criptomonedas sea completamente legítima, el destinatario puede ser objeto de una investigación si el VND transferido tiene un origen ilegal.
📄 Conserva todas las pruebas de la transacción
Se recomienda a los usuarios guardar los extractos bancarios, el historial de órdenes P2P, la información de la contraparte, la fecha y hora de la transacción, los mensajes, la dirección del monedero y el TXID para demostrar que la transacción es legítima cuando sea necesario.
🚫 No aceptes dinero de cuentas cuyo titular no coincida
Las autoridades recomiendan no aceptar dinero de cuentas bancarias cuyo titular no coincida con la identidad de la contraparte en la plataforma. Asimismo, aconsejan no prestar ni alquilar cuentas personales, ni transferir dinero en nombre de otras personas.
⚠️ La transacción puede ser legítima, pero el dinero recibido aun así puede «tener problemas»
La Agencia de Ciberseguridad advierte que, en muchos casos, los usuarios venden USDT o BTC mediante P2P, pero después se les bloquea la cuenta bancaria porque los fondos recibidos están relacionados con cuentas sospechosas de blanqueo de dinero o con estafas.
Aunque la transacción de criptomonedas sea completamente legítima, el destinatario puede ser objeto de una investigación si el VND transferido tiene un origen ilegal.
📄 Conserva todas las pruebas de la transacción
Se recomienda a los usuarios guardar los extractos bancarios, el historial de órdenes P2P, la información de la contraparte, la fecha y hora de la transacción, los mensajes, la dirección del monedero y el TXID para demostrar que la transacción es legítima cuando sea necesario.
🚫 No aceptes dinero de cuentas cuyo titular no coincida
Las autoridades recomiendan no aceptar dinero de cuentas bancarias cuyo titular no coincida con la identidad de la contraparte en la plataforma. Asimismo, aconsejan no prestar ni alquilar cuentas personales, ni transferir dinero en nombre de otras personas.
