Charles Schwab afirma que la adopción de la inteligencia artificial (IA) entre las más de 16.000 firmas de asesoría a las que presta servicios está pasando de las pruebas al trabajo diario. El director de servicios para asesores espera que el ritmo alcance su máxima velocidad para el IMPACT del próximo año, la conferencia anual de Schwab para asesores.
Jon Beatty, director de Schwab Advisor Services, dijo a CNBC en Boston que la IA respaldará a los asesores, no los reemplazará. Sin embargo, el costo de adoptarla recae en las firmas de asesores de inversiones registrados (RIA), y Schwab está cubriendo parte de ese costo.
¿Anticipa el lanzamiento de operaciones bursátiles por internet de Schwab en 1996 la adopción de la IA?
La plataforma de operaciones bursátiles por internet de Schwab se puso en marcha el 31 de marzo de 1996 y consiguió 100.000 clientes en un mes. Según la cronología de la empresa, las cuentas en línea llegaron a 2 millones en 1998.
El mismo informe situó la participación de Schwab en los activos de corretaje en línea en un 41 % al cabo de cuatro años, el doble que la de su competidora E-Trade.
Beatty describió así el cambio de ritmo.
«El año pasado, en Impact, sentíamos que avanzábamos a rastras. Este año sentimos que caminamos, quizá a paso rápido».
Jon Beatty, director de Schwab Advisor Services, a través de CNBC
La misma cronología señala que el estallido de la burbuja puntocom dejó al descubierto que la estructura de costos de la empresa era insostenible. El director ejecutivo Dave Pottruck renunció en 2004 y Charles Schwab volvió al cargo.
¿Quién paga esta vez por una adopción más rápida de la IA?
Schwab ofrece un crédito de 4.800 dólares hasta el 30 de noviembre a las empresas que se suscriban al asistente de IA Claude de Anthropic.
El crédito cubre un año de licencias del plan empresarial de 20 puestos, pero las tarifas por uso se facturan por separado.
Alrededor de 11.000 de los casi 17.000 asesores de inversión registrados (RIA) que mantienen activos de clientes en Schwab gestionan menos de 100 millones de dólares. Estas empresas suelen tener menos de 20 asesores, por debajo del mínimo de puestos del plan.
Geoff Moore, director de información de Valmark Financial Group, afirma que el uso puede costar entre 75 y más de 300 dólares al mes por asesor.
Según el comunicado, Schwab es hasta ahora el único custodio de RIA que participa en el programa de asesores de Anthropic. Si se repite el patrón de 1996, esa ventaja inicial podría atraer a más empresas de asesoría, a menos que los costos de uso superen el tiempo ahorrado.