En esta transmisión en directo participaron cinco comerciantes expertos seleccionados: Fu Lu Shou, Dadi No. 1, Kevin de Daoxiangcun Trading, Chengxin Capital y Yunguichuan. Compartieron consejos sobre cómo identificar riesgos en las transacciones y proteger la seguridad de los depósitos y retiros.
I. Cómo identificar riesgos en las transacciones
1. El nombre del pagador debe coincidir con el nombre verificado
• El nombre del pagador debe coincidir con el nombre verificado del comerciante en la plataforma.
• Utiliza únicamente cuentas registradas a tu nombre para enviar y recibir fondos. No uses cuentas de otras personas.
• Si utilizas una cuenta de colaboración del comerciante publicada en la plataforma, sigue las indicaciones de la página del pedido.
2. Todas las transacciones deben realizarse dentro de la plataforma
• Mantén todas las conversaciones dentro de la plataforma. No agregues contactos en privado ni realices operaciones por fuera.
• Las operaciones privadas no cuentan con la protección de la plataforma y, si surge un problema, es muy difícil aportar pruebas y reclamar tus derechos.
• Si un comerciante intenta convencerte de operar fuera de la plataforma, cancela el pedido y bloquéalo.
3. Desconfía de las operaciones extrabursátiles y de los precios inusuales
• Los comerciantes que ofrecen precios muy por encima o por debajo de los valores del mercado conllevan más riesgos. Desconfía especialmente cuando la diferencia sea demasiado grande.
• El precio no garantiza la seguridad. Fíjate sobre todo en la tasa de órdenes completadas, el historial de operaciones y la cantidad de quejas.
• Los comerciantes que no verifican la información presentan un riesgo muy alto. Si el comerciante pide documentación para verificarla, lo hace por la seguridad de ambas partes de la operación.
4. Cómo realizar correctamente un pedido y pagar
• Antes de realizar un pedido, lee atentamente los requisitos de pago del comerciante, incluidos los métodos de pago aceptados y los requisitos sobre el origen y la disponibilidad de los fondos. Cada comerciante aplica criterios de verificación distintos.
• Después de pagar, pulsa de inmediato «He pagado». El pedido se cancela automáticamente cuando vence el plazo, que es de unos 30 minutos, y esto puede generar disputas.
• Una vez recibido el pago, conserva el comprobante de transferencia y el historial del chat como justificantes de la operación.
5. Consejos para principiantes
• Prioriza la opción de orden rápida con emparejamiento automático y empieza con operaciones pequeñas (500–3000 yuanes).
• No se requiere verificación de fondos para importes inferiores a 5000 yuanes, por lo que el proceso es más ágil. Cuando conozcas bien el procedimiento, prueba poco a poco con importes mayores.
II. Cómo reconocer las estafas más comunes
1. Estafa romántica de inversión («matanza del cerdo»)
• Método habitual: te agregan en redes sociales o aplicaciones de citas, primero se ganan tu afecto y confianza y después afirman tener información privilegiada sobre inversiones o proyectos que garantizan ganancias.
• Señales de peligro: hablan de dinero e inversiones nada más conocerte; prometen «ganancias seguras» o «altos rendimientos con bajo riesgo»; te dirigen a una plataforma pequeña y desconocida; te piden transferir criptomonedas a una dirección desconocida; al intentar retirar fondos, te piden más dinero con distintos pretextos; o te piden que ocultes la operación a familiares y amigos.
• Recordatorio clave: nadie regala dinero. Si una persona desconocida te ofrece ganar dinero, casi siempre se trata de una estafa.
2. Otras estafas comunes
• Estafa de grupos de señales de trading: la mayoría de los miembros del grupo son cómplices y buscan inducirte a copiar operaciones.
• Estafa con el importe del pago: envían deliberadamente menos dinero o manipulan las cifras para provocar una disputa sobre el pago.
• Estafa triangular: se hacen pasar por una de las partes de la operación a través de un tercero para quedarse con los fondos.
• Estafa de desbloqueo de cuentas: afirman tener contactos internos para desbloquear tarjetas o cuentas congeladas; siempre es una estafa. Los servicios en línea que ofrecen «eliminar controles de riesgo por encargo» casi siempre son fraudulentos. Utiliza únicamente los canales oficiales.
3. Qué hacer si detectas algo sospechoso
• Deja de transferir dinero de inmediato y no sigas las instrucciones de la otra parte.
• Si sospechas que se trata de una estafa, llama a la línea directa contra el fraude 96110 para recibir asesoramiento.
• Conserva pruebas como el historial del chat y los comprobantes de transferencia.
III. Cómo protege la plataforma la seguridad de tus depósitos y retiros
1. Los fondos quedan en custodia al realizar el pedido
• Una vez confirmado el pedido, la plataforma mantiene las criptomonedas en custodia y el comerciante no puede utilizarlas.
• Si el pago se retrasa, primero contacta con el comerciante a través de la plataforma para hablar del tema. Después, sigue el proceso oficial de reclamación y conserva todos los comprobantes.
2. Comerciantes Escudo y comerciantes seleccionados: doble filtro de requisitos
• Ser comerciante Escudo es el requisito básico para ser comerciante seleccionado y ofrece una opción de compensación.
• Los comerciantes seleccionados son un grupo destacado entre los comerciantes y deben cumplir requisitos mucho más exigentes: su depósito de garantía es 10 veces superior al de un comerciante común y deben depositar 100 000 dólares estadounidenses.
• Para ser comerciante seleccionado, hay que cumplir estos requisitos: llevar al menos 90 días como comerciante Escudo; haber prestado servicio a un mínimo de 1000 usuarios; no haber recibido en los últimos 90 días quejas por anomalías en las cuentas de usuarios causadas por pagos del comerciante; no tener antecedentes negativos, como investigaciones policiales o congelaciones, ni el comerciante ni su personal directivo; y superar la evaluación integral de servicio de la plataforma.
3. Mecanismo de compensación para comerciantes seleccionados
• Requisitos para recibir compensación: después de operar con un comerciante seleccionado, la cuenta receptora debe haber sido congelada judicialmente durante más de 6 meses; las congelaciones deben estar relacionadas con la misma autoridad judicial y haberse producido al mismo tiempo; además, otros vendedores deben haber sufrido congelaciones similares.
• Importe de la compensación: se compensa el 100 % del pedido correspondiente.
• Plazo de resolución: la compensación se efectuará en un plazo de 30 días después de la verificación por parte del equipo de control de riesgos.
4. Ser comerciante seleccionado no significa que no haya ningún riesgo
• La selección mediante requisitos exigentes reduce los riesgos, pero la plataforma no garantiza que estos sean nulos. Los comerciantes seleccionados también pueden verse afectados por controles de riesgo debido a fondos fraudulentos procedentes de niveles anteriores de la cadena.
• En comparación con los comerciantes comunes, los comerciantes seleccionados cuentan con más recursos financieros, un equipo especializado para resolver problemas y una compensación como respaldo, por lo que ofrecen una protección más completa si surge algún problema.
5. Cómo encontrar comerciantes seleccionados
• En la parte superior de C2C hay una sección dedicada a comerciantes seleccionados. También puedes buscar el nombre del comerciante en la plaza o escanear el código QR que comparta para seguirlo.
• Todos los comerciantes de esta transmisión en directo son comerciantes seleccionados con certificación oficial y pueden servirte de referencia.
IV. Respuestas a preguntas frecuentes
1. ¿Puedo pagar desde otra cuenta si el comerciante me lo pide?
• Da prioridad a una cuenta verificada con tu identidad. Si se trata de una cuenta colaboradora del comerciante publicada por la plataforma y cumple las normas de esta, aparecerá indicada en la página del pedido.
2. ¿Significa que no habrá problemas si el comerciante está seleccionado?
• La selección implica requisitos exigentes, pero no elimina todos los riesgos. Frente a los comerciantes comunes, los seleccionados tienen más recursos financieros, un equipo especializado y una compensación como respaldo.
3. ¿Son mejores los comerciantes que ofrecen precios más altos?
• No. Un precio alto no significa que sea seguro. Desconfía si el precio se aleja demasiado de los valores normales del mercado.
4. ¿Qué debo hacer si intentan convencerme de operar fuera de la plataforma?
• Cancela el pedido y bloquea al comerciante. Todas las operaciones deben realizarse a través de la plataforma oficial.
Realiza siempre todas las operaciones a través de la plataforma oficial. Las operaciones privadas no ofrecen protección y, si surge un problema, es muy difícil aportar pruebas y reclamar tus derechos.
¡Gracias a nuestro compañero de la comunidad @Supers por preparar esto con tanta dedicación! 💛
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