¿Por qué pueden congelar tus USDT aunque no hayas hecho nada malo?
Una transacción P2P puede parecer completamente normal y, aun así, dar lugar a una revisión de cumplimiento normativo.
¿Por qué?
Al revisar una transacción, un exchange o un banco puede fijarse en más que solo tu parte de la operación:
• De dónde proceden los fondos
• De quién los recibiste
• Si el patrón de la transacción parece inusual
• Si la contraparte está vinculada a una fuente señalada
Esto significa que una restricción no implica necesariamente que hayas hecho algo ilegal. Simplemente puede significar que la transacción requiere una verificación adicional.
Cómo reducir el riesgo:
• Guarda los registros de las transacciones P2P y las confirmaciones de pago
• Usa plataformas de confianza y contrapartes verificadas
• Prepárate para explicar el origen de tus fondos
• Evita las transacciones que generen un rastro poco claro o incoherente
La idea clave: tu propio historial de transacciones es solo una parte del panorama. La contraparte y el origen de los fondos también pueden importar.
En Medici Expert, hablamos habitualmente de cómo las transacciones de criptomonedas interactúan con los requisitos de prevención del blanqueo de capitales (AML) y la normativa.
¿Alguna vez un exchange o un banco te ha pedido que demuestres el origen de tus fondos en criptomonedas?
Aviso: Esta publicación tiene únicamente fines informativos generales y no constituye asesoramiento legal, financiero ni de cumplimiento normativo.
Una transacción P2P puede parecer completamente normal y, aun así, dar lugar a una revisión de cumplimiento normativo.
¿Por qué?
Al revisar una transacción, un exchange o un banco puede fijarse en más que solo tu parte de la operación:
• De dónde proceden los fondos
• De quién los recibiste
• Si el patrón de la transacción parece inusual
• Si la contraparte está vinculada a una fuente señalada
Esto significa que una restricción no implica necesariamente que hayas hecho algo ilegal. Simplemente puede significar que la transacción requiere una verificación adicional.
Cómo reducir el riesgo:
• Guarda los registros de las transacciones P2P y las confirmaciones de pago
• Usa plataformas de confianza y contrapartes verificadas
• Prepárate para explicar el origen de tus fondos
• Evita las transacciones que generen un rastro poco claro o incoherente
La idea clave: tu propio historial de transacciones es solo una parte del panorama. La contraparte y el origen de los fondos también pueden importar.
En Medici Expert, hablamos habitualmente de cómo las transacciones de criptomonedas interactúan con los requisitos de prevención del blanqueo de capitales (AML) y la normativa.
¿Alguna vez un exchange o un banco te ha pedido que demuestres el origen de tus fondos en criptomonedas?
Aviso: Esta publicación tiene únicamente fines informativos generales y no constituye asesoramiento legal, financiero ni de cumplimiento normativo.
