¿Transferir monedas desde una billetera personal a un exchange podría requerir, en el futuro, que te “pregunten un poco más”? 🧐
🇬🇧 La FCA del Reino Unido publicó el 10/23 el documento de consulta CP26/38, revisando las directrices sobre delitos financieros, y solicitó comentarios hasta el 12/24 (según informó CryptoSlate el 10/26)
✅ Catalogado como “buena práctica”: reforzar la diligencia debida en transferencias que involucren billeteras no custodiadas (unhosted wallet)
❌ Catalogado como “mala práctica”: usar puntuaciones de riesgo on-chain de terceros sin poder explicar claramente los criterios
❌ También critica: no evaluar el riesgo y aferrarse de forma rígida a la regla de “seguir solo unas pocas transacciones hacia atrás”
📌 Esto es una guía no vinculante; la FCA afirma que no introduce nuevas reglas y que no se espera que aumente de forma significativa los costes de cumplimiento; la Travel Rule del Reino Unido ya está en vigor desde el 2023/9/1
Mi opinión: lo que realmente merece atención es el segundo punto: se señala explícitamente la “puntuación de caja negra”, lo que significa que los exchanges ya no podrán congelar fondos de usuarios con solo un número; tendrán que explicar el motivo. Para los usuarios comunes, en realidad es algo bueno; pero es muy probable que aumenten las fricciones al depositar desde autocustodia.
Cuando recargas desde tu propia billetera, ¿te han pedido alguna vez probar la titularidad de la dirección? ¿Apoyas este tipo de controles? 👇
#监管 #自托管 #Web3seguridad
🇬🇧 La FCA del Reino Unido publicó el 10/23 el documento de consulta CP26/38, revisando las directrices sobre delitos financieros, y solicitó comentarios hasta el 12/24 (según informó CryptoSlate el 10/26)
✅ Catalogado como “buena práctica”: reforzar la diligencia debida en transferencias que involucren billeteras no custodiadas (unhosted wallet)
❌ Catalogado como “mala práctica”: usar puntuaciones de riesgo on-chain de terceros sin poder explicar claramente los criterios
❌ También critica: no evaluar el riesgo y aferrarse de forma rígida a la regla de “seguir solo unas pocas transacciones hacia atrás”
📌 Esto es una guía no vinculante; la FCA afirma que no introduce nuevas reglas y que no se espera que aumente de forma significativa los costes de cumplimiento; la Travel Rule del Reino Unido ya está en vigor desde el 2023/9/1
Mi opinión: lo que realmente merece atención es el segundo punto: se señala explícitamente la “puntuación de caja negra”, lo que significa que los exchanges ya no podrán congelar fondos de usuarios con solo un número; tendrán que explicar el motivo. Para los usuarios comunes, en realidad es algo bueno; pero es muy probable que aumenten las fricciones al depositar desde autocustodia.
Cuando recargas desde tu propia billetera, ¿te han pedido alguna vez probar la titularidad de la dirección? ¿Apoyas este tipo de controles? 👇
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