Historias del mundo cripto 012｜El banco firmó que cada moneda tenía 1 dólar de respaldo; al día siguiente, él se llevó el dinero
El lunes 15 de octubre de 2018, por la mañana, hora del este de EE. UU. En Kraken, la cotización de USDT frente al dólar se desplomó hasta los 85 centavos. Al mismo tiempo, en Binance seguía cotizando a 96 centavos. Dos exchanges, la misma moneda, una diferencia de once puntos.
$BTC subió un 8,9 % ese día y llegó a los 6.769 dólares. Nadie quería comprarla de verdad; todo el mundo se apresuraba a deshacerse de ese montón de «dólares» que tenía en sus manos.
Dos años y cuatro meses después, el 23 de febrero de 2021, la Fiscalía General del estado de Nueva York cerró el caso. Las dos empresas pagaron una multa de 18,5 millones de dólares, no admitieron haber cometido ninguna irregularidad y se retiraron de Nueva York. Los 18,5 millones correspondían a un agujero de 850 millones de dólares.
Cuando se habla de los riesgos de las stablecoins, muchos piensan primero en los algoritmos. El problema no está ahí. Está en las cuentas y en quién tiene autoridad para firmar. En qué cuenta está el dinero y quién puede transferirlo con una sola instrucción: eso no tiene nada que ver con lo bien o mal que esté escrito el algoritmo. Tiene que ver con quién tiene la llave para mover los fondos. Y esa llave siempre ha sido única.
Lo que mejor lo demuestra es aquella verificación de terceros de 2017. Acosada por las preguntas, Tether publicó una declaración sobre sus reservas de efectivo, que describió como «un esfuerzo de buena fe para ofrecer un análisis provisional de nuestra situación de efectivo». Más tarde, la Fiscalía General descubrió que el efectivo que supuestamente respaldaba las monedas en circulación se había transferido a la cuenta de Tether esa misma mañana, el día de la verificación.
La cifra no cambió. Lo que cambió fue el momento.
Un comprobante de reservas solo es válido en el instante en que se firma. Al minuto siguiente, ya nadie se ocupa de ello.
La vez que estuvieron más cerca de quedarse sin salida fue el 1 de noviembre de 2018. Un banco de Bahamas llamado Deltec emitió una carta que decía que cada USDT estaba respaldado por 1 dólar en efectivo. Ese día, el precio volvió a 1,00. El mercado creyó que el asunto estaba zanjado.
Al día siguiente, empezaron a sacar el dinero. Varios cientos de millones de dólares en total. Acabaron en las cuentas de Bitfinex.
Un día. La empresa sí ganó una vez: ganó durante veinticuatro horas.
¿De dónde salió el agujero? Bitfinex había encargado a una empresa de pagos registrada en Panamá, Crypto Capital, gestionar los depósitos y retiros de sus clientes. Allí desaparecieron 850 millones de dólares.
El 7 de octubre de 2018, ocho días antes de que la moneda perdiera la paridad, la empresa publicó un comunicado diciendo que «no entendía del todo los argumentos que intentaban demostrar nuestra insolvencia». Pero cuatro meses después, la Fiscalía General reveló la suma en documentos judiciales: unos 850 millones de dólares habían desaparecido. Ese mismo día, la empresa cambió su versión y dijo que el dinero «había sido incautado y estaba bajo custodia», no perdido. La conclusión de la investigación fue que no sabían dónde estaba el dinero.
En mayo de 2019, iFinex empezó a vender una moneda llamada LEO; era la única opción que les quedaba. La venta privada empezó al día siguiente de publicar el libro blanco y se agotó en poco más de una semana. Recaudaron el equivalente a 1.000 millones de dólares en BTC, dólares y USDT. El agujero del exchange se lo pasaron a quienes querían comprar barato, y lo vendieron rapidísimo. Así de simple.
El acuerdo llegó en febrero de 2021. La multa fue de 18,5 millones, el 2,2 % del agujero. En cualquier caso, no admitieron responsabilidad. No faltó ni un solo USDT y ninguna cadena dejó de funcionar.
Hoy, la oferta en circulación de esta moneda supera los 1,82 billones, distribuida en 130 cadenas. En el comunicado de febrero de 2021, esa cifra era de 34.000 millones.
Cinco años. Más de cinco veces.
$USDC nació de aquella crisis. Se lanzó el 26 de septiembre de 2018; el día en que perdió la paridad apenas tenía diecinueve días. Hoy, el par con mayor volumen de negociación en Binance es USDC/USDT, con 1.056 millones de dólares. A día de hoy, el mercado sigue calculando primero el precio de monedas principales como $ETH en USDT y luego mirando el resultado. La costumbre que quedó de entonces nunca cambió.
Hay una cosa que nunca he logrado entender, y nadie ha podido darme una respuesta segura. El día que se firmó aquella carta de Deltec, ¿cuánto dinero había exactamente en la cuenta? ¿De qué cuenta salió y a cuál fue? En fuentes públicas no existe ningún estado de saldos que permita cotejarlo. No hay forma de cuadrarlo. Los documentos de la Fiscalía General solo dicen que «las transferencias hacia afuera comenzaron al día siguiente».
Después de eso, se pierde el rastro.
$BTC está ahora en 80.770 dólares, con una caída del 1,2 % en 24 horas. A este precio, que los saldos de tu cuenta etiquetados como «dólares» valgan realmente un dólar depende de si hoy el emisor tiene ganas de moverlos.
Aquella tarde de octubre de 2018, justo cuando la diferencia era de esos once puntos, alguien soltó sus USDT con un descuento del diez por ciento y al día siguiente vio cómo subía el precio de la moneda.
¿Conoces a alguien así? ¿Volvió a operar después?
#币圈往事 #比特币 #PlazaDeBinance
El lunes 15 de octubre de 2018, por la mañana, hora del este de EE. UU. En Kraken, la cotización de USDT frente al dólar se desplomó hasta los 85 centavos. Al mismo tiempo, en Binance seguía cotizando a 96 centavos. Dos exchanges, la misma moneda, una diferencia de once puntos.
$BTC subió un 8,9 % ese día y llegó a los 6.769 dólares. Nadie quería comprarla de verdad; todo el mundo se apresuraba a deshacerse de ese montón de «dólares» que tenía en sus manos.
Dos años y cuatro meses después, el 23 de febrero de 2021, la Fiscalía General del estado de Nueva York cerró el caso. Las dos empresas pagaron una multa de 18,5 millones de dólares, no admitieron haber cometido ninguna irregularidad y se retiraron de Nueva York. Los 18,5 millones correspondían a un agujero de 850 millones de dólares.
Cuando se habla de los riesgos de las stablecoins, muchos piensan primero en los algoritmos. El problema no está ahí. Está en las cuentas y en quién tiene autoridad para firmar. En qué cuenta está el dinero y quién puede transferirlo con una sola instrucción: eso no tiene nada que ver con lo bien o mal que esté escrito el algoritmo. Tiene que ver con quién tiene la llave para mover los fondos. Y esa llave siempre ha sido única.
Lo que mejor lo demuestra es aquella verificación de terceros de 2017. Acosada por las preguntas, Tether publicó una declaración sobre sus reservas de efectivo, que describió como «un esfuerzo de buena fe para ofrecer un análisis provisional de nuestra situación de efectivo». Más tarde, la Fiscalía General descubrió que el efectivo que supuestamente respaldaba las monedas en circulación se había transferido a la cuenta de Tether esa misma mañana, el día de la verificación.
La cifra no cambió. Lo que cambió fue el momento.
Un comprobante de reservas solo es válido en el instante en que se firma. Al minuto siguiente, ya nadie se ocupa de ello.
La vez que estuvieron más cerca de quedarse sin salida fue el 1 de noviembre de 2018. Un banco de Bahamas llamado Deltec emitió una carta que decía que cada USDT estaba respaldado por 1 dólar en efectivo. Ese día, el precio volvió a 1,00. El mercado creyó que el asunto estaba zanjado.
Al día siguiente, empezaron a sacar el dinero. Varios cientos de millones de dólares en total. Acabaron en las cuentas de Bitfinex.
Un día. La empresa sí ganó una vez: ganó durante veinticuatro horas.
¿De dónde salió el agujero? Bitfinex había encargado a una empresa de pagos registrada en Panamá, Crypto Capital, gestionar los depósitos y retiros de sus clientes. Allí desaparecieron 850 millones de dólares.
El 7 de octubre de 2018, ocho días antes de que la moneda perdiera la paridad, la empresa publicó un comunicado diciendo que «no entendía del todo los argumentos que intentaban demostrar nuestra insolvencia». Pero cuatro meses después, la Fiscalía General reveló la suma en documentos judiciales: unos 850 millones de dólares habían desaparecido. Ese mismo día, la empresa cambió su versión y dijo que el dinero «había sido incautado y estaba bajo custodia», no perdido. La conclusión de la investigación fue que no sabían dónde estaba el dinero.
En mayo de 2019, iFinex empezó a vender una moneda llamada LEO; era la única opción que les quedaba. La venta privada empezó al día siguiente de publicar el libro blanco y se agotó en poco más de una semana. Recaudaron el equivalente a 1.000 millones de dólares en BTC, dólares y USDT. El agujero del exchange se lo pasaron a quienes querían comprar barato, y lo vendieron rapidísimo. Así de simple.
El acuerdo llegó en febrero de 2021. La multa fue de 18,5 millones, el 2,2 % del agujero. En cualquier caso, no admitieron responsabilidad. No faltó ni un solo USDT y ninguna cadena dejó de funcionar.
Hoy, la oferta en circulación de esta moneda supera los 1,82 billones, distribuida en 130 cadenas. En el comunicado de febrero de 2021, esa cifra era de 34.000 millones.
Cinco años. Más de cinco veces.
$USDC nació de aquella crisis. Se lanzó el 26 de septiembre de 2018; el día en que perdió la paridad apenas tenía diecinueve días. Hoy, el par con mayor volumen de negociación en Binance es USDC/USDT, con 1.056 millones de dólares. A día de hoy, el mercado sigue calculando primero el precio de monedas principales como $ETH en USDT y luego mirando el resultado. La costumbre que quedó de entonces nunca cambió.
Hay una cosa que nunca he logrado entender, y nadie ha podido darme una respuesta segura. El día que se firmó aquella carta de Deltec, ¿cuánto dinero había exactamente en la cuenta? ¿De qué cuenta salió y a cuál fue? En fuentes públicas no existe ningún estado de saldos que permita cotejarlo. No hay forma de cuadrarlo. Los documentos de la Fiscalía General solo dicen que «las transferencias hacia afuera comenzaron al día siguiente».
Después de eso, se pierde el rastro.
$BTC está ahora en 80.770 dólares, con una caída del 1,2 % en 24 horas. A este precio, que los saldos de tu cuenta etiquetados como «dólares» valgan realmente un dólar depende de si hoy el emisor tiene ganas de moverlos.
Aquella tarde de octubre de 2018, justo cuando la diferencia era de esos once puntos, alguien soltó sus USDT con un descuento del diez por ciento y al día siguiente vio cómo subía el precio de la moneda.
¿Conoces a alguien así? ¿Volvió a operar después?
#币圈往事 #比特币 #PlazaDeBinance
