🔥 ¿Las operaciones P2P de criptomonedas están siendo detectadas por los bancos y te están bloqueando la cuenta? Esta es una pregunta y también un tema que ha preocupado muchísimo a todo el mundo en los últimos días.
Durante estos últimos días, la comunidad cripto ha estado hablando mucho de casos en los que se han limitado cuentas por operaciones P2P y se ha pedido a sus titulares que justifiquen el origen de los fondos ante el banco. Especialmente en Tech.
1. No son muchas las personas afectadas por estas revisiones y bloqueos. Tampoco se sabe con certeza qué banco ha iniciado la revisión. Pero, cuando se trata de dinero, todo el mundo se preocupa y el tema se vuelve muy comentado.
2. ¿Por qué pueden bloquear o limitar una cuenta?
- La legislación vietnamita contra el blanqueo de capitales permite a los bancos supervisar e inspeccionar las operaciones inusuales.
- Recibir dinero de cuentas relacionadas con fraudes, apuestas o estafas por internet.
- Realizar operaciones frecuentes con importes inusuales para la cuenta, o hacer transacciones con cuentas no verificadas o que no hayan completado la verificación de identidad.
- Que una autoridad competente ordene la suspensión.
3. Si bloquean o limitan mi cuenta, ¿puedo perder mi dinero?
- Las cuentas pueden limitarse o bloquearse según el nivel de riesgo detectado. Es posible que tengas que verificar la información, pero, en la mayoría de los casos, si explicas la situación, el banco te ayudará a resolverlo y retirar el dinero.
📌 Por eso suelo recomendar que, al operar en P2P, recuerden lo siguiente:
- Guarden todo el historial de operaciones P2P.
- Operen solo con cuentas verificadas y asegúrense de que la cuenta utilizada coincida con la información que aparece en pantalla.
- No alquilen su cuenta ni acepten dinero, depósitos o retiros en nombre de otras personas.
Si les ocurre, no duden en ir a dar explicaciones. Si el dinero es suyo, no hay motivo para preocuparse. Basta con no estafar ni meterse en asuntos turbios.
Lo más importante sigue siendo que el origen de los fondos sea transparente, conservar todos los comprobantes y colaborar con las verificaciones cuando sea necesario.
Durante estos últimos días, la comunidad cripto ha estado hablando mucho de casos en los que se han limitado cuentas por operaciones P2P y se ha pedido a sus titulares que justifiquen el origen de los fondos ante el banco. Especialmente en Tech.
1. No son muchas las personas afectadas por estas revisiones y bloqueos. Tampoco se sabe con certeza qué banco ha iniciado la revisión. Pero, cuando se trata de dinero, todo el mundo se preocupa y el tema se vuelve muy comentado.
2. ¿Por qué pueden bloquear o limitar una cuenta?
- La legislación vietnamita contra el blanqueo de capitales permite a los bancos supervisar e inspeccionar las operaciones inusuales.
- Recibir dinero de cuentas relacionadas con fraudes, apuestas o estafas por internet.
- Realizar operaciones frecuentes con importes inusuales para la cuenta, o hacer transacciones con cuentas no verificadas o que no hayan completado la verificación de identidad.
- Que una autoridad competente ordene la suspensión.
3. Si bloquean o limitan mi cuenta, ¿puedo perder mi dinero?
- Las cuentas pueden limitarse o bloquearse según el nivel de riesgo detectado. Es posible que tengas que verificar la información, pero, en la mayoría de los casos, si explicas la situación, el banco te ayudará a resolverlo y retirar el dinero.
📌 Por eso suelo recomendar que, al operar en P2P, recuerden lo siguiente:
- Guarden todo el historial de operaciones P2P.
- Operen solo con cuentas verificadas y asegúrense de que la cuenta utilizada coincida con la información que aparece en pantalla.
- No alquilen su cuenta ni acepten dinero, depósitos o retiros en nombre de otras personas.
Si les ocurre, no duden en ir a dar explicaciones. Si el dinero es suyo, no hay motivo para preocuparse. Basta con no estafar ni meterse en asuntos turbios.
Lo más importante sigue siendo que el origen de los fondos sea transparente, conservar todos los comprobantes y colaborar con las verificaciones cuando sea necesario.