#crossriver将rlusd整合进核心银行系统
【Observatorio del veterano inversor minorista】RLUSD se integra en el sistema bancario central de EE. UU.: esta vez Ripple apunta a la infraestructura de pagos, no a la especulación con criptomonedas
Ripple acaba de cerrar otra colaboración de infraestructura financiera que merece atención.
El 15 de octubre, el banco estadounidense Cross River Bank anunció una alianza con Ripple para integrar la stablecoin RLUSD, vinculada al dólar, en su sistema operativo central y admitir transacciones en XRP Ledger (XRPL).
¿Qué significa esto?
Antes, las empresas fintech que querían usar blockchain para procesar pagos solían tener que conectar por separado billeteras, infraestructura en cadena y servicios de liquidación. Ahora, a través de una única API de Cross River, los clientes que cumplan los requisitos pueden usar RLUSD para transferir fondos entre dólares y stablecoins, así como procesar pagos transfronterizos y liquidaciones de fondos.
Más importante aún, este sistema no pretende sustituir las transferencias bancarias tradicionales, sino añadir las stablecoins como un canal de pago adicional, junto con ACH, las transferencias bancarias y los servicios de pagos en tiempo real, dentro de una misma infraestructura. La liquidación con stablecoins puede funcionar las 24 horas del día, sin estar totalmente sujeta al horario de atención de los bancos tradicionales.
Creo que el valor de este anuncio radica en que empiezan a materializarse casos de uso reales. Si las empresas fintech pueden utilizar stablecoins de forma continuada para pagos transfronterizos, gestión de fondos corporativos y liquidaciones, estas podrían generar una demanda sostenida, en lugar de limitarse al volumen de negociación en los exchanges.
Pero hay algo que debe quedar claro: RLUSD es una stablecoin vinculada al dólar, mientras que XRP es otro criptoactivo. La integración de RLUSD en el sistema bancario no significa que los bancos tengan que comprar XRP, ni permite deducir directamente que su precio vaya a subir $XRP .
Lo que realmente merece la pena observar a partir de ahora es si más clientes fintech utilizan el servicio tras su integración, si aumenta el volumen de liquidaciones y si Ripple logra convertir esta colaboración en actividad comercial sostenida.
Esto quizá permita entender mejor en qué punto se encuentra la estrategia de pagos de Ripple que el simple anuncio de una nueva cotización en un exchange.
【Observatorio del veterano inversor minorista】RLUSD se integra en el sistema bancario central de EE. UU.: esta vez Ripple apunta a la infraestructura de pagos, no a la especulación con criptomonedas
Ripple acaba de cerrar otra colaboración de infraestructura financiera que merece atención.
El 15 de octubre, el banco estadounidense Cross River Bank anunció una alianza con Ripple para integrar la stablecoin RLUSD, vinculada al dólar, en su sistema operativo central y admitir transacciones en XRP Ledger (XRPL).
¿Qué significa esto?
Antes, las empresas fintech que querían usar blockchain para procesar pagos solían tener que conectar por separado billeteras, infraestructura en cadena y servicios de liquidación. Ahora, a través de una única API de Cross River, los clientes que cumplan los requisitos pueden usar RLUSD para transferir fondos entre dólares y stablecoins, así como procesar pagos transfronterizos y liquidaciones de fondos.
Más importante aún, este sistema no pretende sustituir las transferencias bancarias tradicionales, sino añadir las stablecoins como un canal de pago adicional, junto con ACH, las transferencias bancarias y los servicios de pagos en tiempo real, dentro de una misma infraestructura. La liquidación con stablecoins puede funcionar las 24 horas del día, sin estar totalmente sujeta al horario de atención de los bancos tradicionales.
Creo que el valor de este anuncio radica en que empiezan a materializarse casos de uso reales. Si las empresas fintech pueden utilizar stablecoins de forma continuada para pagos transfronterizos, gestión de fondos corporativos y liquidaciones, estas podrían generar una demanda sostenida, en lugar de limitarse al volumen de negociación en los exchanges.
Pero hay algo que debe quedar claro: RLUSD es una stablecoin vinculada al dólar, mientras que XRP es otro criptoactivo. La integración de RLUSD en el sistema bancario no significa que los bancos tengan que comprar XRP, ni permite deducir directamente que su precio vaya a subir $XRP .
Lo que realmente merece la pena observar a partir de ahora es si más clientes fintech utilizan el servicio tras su integración, si aumenta el volumen de liquidaciones y si Ripple logra convertir esta colaboración en actividad comercial sostenida.
Esto quizá permita entender mejor en qué punto se encuentra la estrategia de pagos de Ripple que el simple anuncio de una nueva cotización en un exchange.