Cross River Bank integra RLUSD, la stablecoin de Ripple, en su sistema bancario central (Core Operating System), con transacciones en XRP Ledger. Anuncio oficial de Cross River del 15/10/2026.
A quién afecta:
1) Las fintech clientes de Cross River. Una sola API para convertir dólares a RLUSD y viceversa, y liquidar pagos transfronterizos y gestionar tesorería las 24 horas, junto con ACH, las transferencias bancarias y los pagos en tiempo real. Límite indicado en el comunicado: por ahora, solo está disponible en algunos estados de EE. UU.
2) Los titulares de RLUSD: no tienen que hacer nada, el token no cambia.
3) Los titulares de $XRP : el vínculo directo sigue siendo el de las comisiones de red de XRPL, que se pagan en XRP y son mínimas (liquidación en 3 a 5 segundos, según el comunicado).
Verificado on-chain hacia las 20:58 UTC: 1,047 mil millones de dólares en RLUSD en XRPL, 1,359 mil millones en Ethereum. Es decir, 43,5 % frente a 56,5 %, con un total de 2,41 mil millones de dólares (el mismo total que en CoinGecko). El comunicado menciona «más de 2,5 mil millones de dólares», una diferencia que estas dos redes no explican.
Mi lectura: que un banco estadounidense regulado esté conectado directamente a XRPL es un verdadero canal de distribución. Pero la mayoría de la oferta de RLUSD sigue estando en $ETH . En cuanto al precio, XRP tocó los 1,2840 $ a las 13:00 UTC (mínimo de los últimos 7 días, en Binance) y cotiza en torno a 1,339 $, un rebote que sigue sobre todo a $BTC .
Dos escenarios:
- la proporción de RLUSD en XRPL vuelve a acercarse al 50 % en las próximas semanas: la integración genera emisión real en XRPL;
- se mantiene por debajo del 45 %: canal bancario útil, liquidez todavía concentrada en Ethereum y XRP siguiendo al mercado. Una caída por debajo de 1,2840 $ borraría el rebote del día.
Para un pago empresarial, ¿confiarías más en una stablecoin integrada en un banco estadounidense o en USDT/USDC directamente?
#Ripple #RLUSD #Stablecoins
A quién afecta:
1) Las fintech clientes de Cross River. Una sola API para convertir dólares a RLUSD y viceversa, y liquidar pagos transfronterizos y gestionar tesorería las 24 horas, junto con ACH, las transferencias bancarias y los pagos en tiempo real. Límite indicado en el comunicado: por ahora, solo está disponible en algunos estados de EE. UU.
2) Los titulares de RLUSD: no tienen que hacer nada, el token no cambia.
3) Los titulares de $XRP : el vínculo directo sigue siendo el de las comisiones de red de XRPL, que se pagan en XRP y son mínimas (liquidación en 3 a 5 segundos, según el comunicado).
Verificado on-chain hacia las 20:58 UTC: 1,047 mil millones de dólares en RLUSD en XRPL, 1,359 mil millones en Ethereum. Es decir, 43,5 % frente a 56,5 %, con un total de 2,41 mil millones de dólares (el mismo total que en CoinGecko). El comunicado menciona «más de 2,5 mil millones de dólares», una diferencia que estas dos redes no explican.
Mi lectura: que un banco estadounidense regulado esté conectado directamente a XRPL es un verdadero canal de distribución. Pero la mayoría de la oferta de RLUSD sigue estando en $ETH . En cuanto al precio, XRP tocó los 1,2840 $ a las 13:00 UTC (mínimo de los últimos 7 días, en Binance) y cotiza en torno a 1,339 $, un rebote que sigue sobre todo a $BTC .
Dos escenarios:
- la proporción de RLUSD en XRPL vuelve a acercarse al 50 % en las próximas semanas: la integración genera emisión real en XRPL;
- se mantiene por debajo del 45 %: canal bancario útil, liquidez todavía concentrada en Ethereum y XRP siguiendo al mercado. Una caída por debajo de 1,2840 $ borraría el rebote del día.
Para un pago empresarial, ¿confiarías más en una stablecoin integrada en un banco estadounidense o en USDT/USDC directamente?
#Ripple #RLUSD #Stablecoins