Dentro de Binance: la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del mundo sigue bajo escrutinio
Binance es la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del mundo. También es una de las más vigiladas. Tras declararse culpable de cargos en Estados Unidos en 2023, pasó dos años reconstruyendo su reputación. En 2026 enfrenta nuevas preguntas sobre si esa reconstrucción es real.
La escala
Binance afirma que superó los 323 millones de usuarios registrados en julio de 2026. Ya no es solo un lugar para intercambiar bitcoins. La empresa avanza hacia una «superaplicación financiera», con acciones y ETF tokenizados, y su volumen de negociación de acciones superó los $1 mil millones en una sola semana por primera vez en junio de 2026. También lanzó futuros perpetuos de divisas en septiembre. (www.binance.com +3)
El ajuste de cuentas de 2023
En noviembre de 2023, Binance se declaró culpable de infringir las sanciones y las leyes contra el lavado de dinero, pagó 4.300 millones de dólares en multas y aceptó la supervisión de dos monitores independientes que informarían al Departamento de Justicia y a FinCEN. El fundador, Changpeng «CZ» Zhao, dejó su cargo. Más tarde, el presidente Trump lo indultó; Zhao ha dicho que esto no tuvo nada que ver con ninguna relación entre Binance y el presidente. Los críticos señalaron el contexto: una empresa de Abu Dabi invirtió 2.000 millones de dólares en Binance, pagados en una moneda estable emitida por una empresa vinculada a Trump. (unchainedcrypto) (decrypt)
Las acusaciones sobre Irán
La noticia reciente más grave comenzó en febrero de 2026, cuando Fortune informó que Binance despidió al menos a cinco integrantes de su equipo de investigaciones de cumplimiento después de que señalaran transacciones por más de $1 mil millones presuntamente vinculadas a entidades iraníes. Según se informó, las transacciones se realizaron en USDT en la red Tron. (Yahoo Finance)
Informaciones posteriores aportaron más detalles. The Wall Street Journal y The New York Times describieron dos entidades de Hong Kong en el centro de los hallazgos; una se llamaba Blessed Trust y, según los registros, empleados de Binance iniciaron sesión en su cuenta de operaciones. The New York Times informó que los investigadores encontraron más de 1.500 cuentas a las que se había accedido desde Irán y que alrededor de 1.700 millones de dólares fluyeron desde dos cuentas hacia entidades vinculadas a Irán, incluidas billeteras relacionadas con la Guardia Revolucionaria. (Fortune) (theblock)
Binance lo niega. Afirma que no infringió las sanciones, que retiró las cuentas de la plataforma y que no despidió a los empleados por su informe. También demandó por difamación a The Wall Street Journal. (Fortune) (theblock)
Las repercusiones
Un senador de EE. UU. abrió una investigación y, más adelante, pidió al DOJ y al Tesoro información sobre la situación de los monitores de Binance. (Fortune)
Según se informó, el Tesoro exigió en privado a Binance que cumpliera el programa de supervisión al que había accedido en 2023. (unchainedcrypto)
The Wall Street Journal informó que el DOJ está investigando si Irán usó Binance para evadir las sanciones. (theblock)
Ningún regulador ha anunciado nuevas medidas de aplicación de la ley por estas informaciones, y Binance no ha confirmado ninguna infracción de las sanciones.
Qué hay que observar
La estrategia de expansión, que contempla obtener varias licencias nuevas en Asia y ampliar su presencia a más de 20 jurisdicciones, depende de que los reguladores confíen en el cumplimiento normativo de Binance. Por eso, la situación del monitor, cualquier conclusión del DOJ y el caso por difamación son los tres factores que más influirán en su próximo capítulo. (mexc)
Conclusiones para los usuarios
Binance es una plataforma enorme y líquida, con avances regulatorios concretos, pero las acusaciones siguen sin resolverse. Como con cualquier exchange, no mantengas allí más de lo que puedas permitirte tener congelado y recurre a la autocustodia para las inversiones a largo plazo. Esto no es asesoramiento financiero.