Según CNBC, los economistas y los datos de encuestas recientes sugieren que la riqueza acumulada de los estadounidenses mayores podría estar ayudando a sostener el gasto de los consumidores, pese a que los costos de la vivienda, las deudas y los gastos cotidianos siguen siendo elevados. El economista Ed Yardeni, de Yardeni Research, dijo que la economía podría describirse mejor como «en forma de G» que como «en forma de K», y sostuvo que la brecha se debe a la edad, no solo a los ingresos, porque los baby boomers tienen más inversiones, ahorros para la jubilación y patrimonio inmobiliario para gastar.

Una encuesta de Principal Financial Group facilitada en exclusiva a CNBC reveló que el 53% de los baby boomers dijo sentirse capaz de gestionar sus deudas, frente al 42% de la generación X y los millennials, y al 39% de la generación Z. La encuesta, realizada entre el 17 de abril y el 16 de mayo a 1.000 personas, también reveló que los boomers declararon tener el mayor nivel de satisfacción con su situación financiera actual, con un 41%, y el mayor porcentaje de personas que afirmaron contar con suficientes conocimientos financieros para tomar decisiones con confianza, con un 52%.

Los datos de la Reserva Federal mostraron que el patrimonio neto mediano ajustado por inflación de las familias encabezadas por una persona de 75 años o más aumentó un 37 % entre 2022 y 2025, mientras que el de las familias encabezadas por una persona menor de 35 años disminuyó un 23 %. La Reserva Federal también señaló que el ingreso mediano de las familias encabezadas por una persona de 75 años o más aumentó un 24 % durante el mismo período, en comparación con un 2 % en el caso de las familias encabezadas por personas menores de 35 años.

Un informe del JPMorganChase Institute reveló que, durante los tres meses que terminaron en abril de 2026, el 8,2 % de las personas transfirió dinero de sus inversiones a cuentas corrientes, frente al 4 % en el mismo período de 2019. En abril de 2026, las transferencias netas de inversiones a cuentas corrientes equivalieron al 6,8 % del gasto, en comparación con el 3,5 % en abril de 2019. Entre las personas de 65 años o más que se encuentran en el 10 % con mayores ingresos, el 37,3 % realizó retiros netos de sus cuentas de inversión en 2025, frente al 24,5 % en 2019.