Lección 7 para principiantes: algunas de las estafas más comunes en el mundo cripto. Léela y evitarás perder dinero al menos una vez
A menudo recibes mensajes de desconocidos en Telegram que te hablan de monedas que pueden multiplicarse por cien o por mil, estrategias infalibles para ganar y cosas por el estilo. Son intentos de phishing. ¡Tanto los nuevos como los veteranos deben estar atentos!
En realidad, los estafadores repiten siempre unos cuantos trucos: les cambian la apariencia y vuelven a intentarlo. Hoy explicaré, uno por uno, los tipos de estafa con los que es más probable que se encuentren los principiantes, y te daré la forma más sencilla de identificar cada uno.
1. Falsos agentes de atención al cliente y falsos representantes oficiales
Es uno de los casos más comunes. Alguien te escribe por mensaje privado en Telegram, WeChat o Twitter y dice ser del servicio de atención al cliente de un exchange o del equipo de un proyecto. Te cuenta que hay un problema con tu cuenta, que tienes un airdrop pendiente o que tus fondos están congelados, y te pide que pulses un enlace para «verificar» tu cuenta o que transfieras tus criptomonedas a una «cuenta segura».
Cómo identificarlo: el servicio de atención al cliente de un exchange legítimo no te escribirá por iniciativa propia ni te pedirá tu contraseña, código de verificación o frase semilla. Si tienes dudas, abre la aplicación o el sitio web oficial por tu cuenta y consulta con el servicio de atención al cliente. No pulses ninguno de los enlaces que te envíe esa persona. Binance también ofrece canales oficiales de verificación para comprobar si los datos de contacto de alguien son auténticos.
2. Sitios web de phishing y aplicaciones falsas
La dirección del sitio web solo se diferencia por una o dos letras y la página parece idéntica a la original. En cuanto inicias sesión, te roban el usuario y la contraseña. También puede ocurrir que descargues una «aplicación de monedero» desde un canal no oficial y que, al importar tu frase semilla, vacíen rápidamente los $USDT y el $ETH de tu monedero.
Cómo identificarlo: guarda el sitio web oficial en favoritos y entra siempre desde ahí; descarga aplicaciones solo desde la tienda oficial o el sitio web oficial; utiliza tu frase semilla únicamente en el monedero que hayas instalado tú. Si una página web te pide que «introduzcas la frase semilla», ciérrala de inmediato.
3. Grupos de señales y supuestos expertos que te dicen qué comprar
El «experto» publica capturas de sus ganancias en el grupo todos los días. Primero ofrece unas cuantas señales gratis para que te confíes y luego te pide que pagues una membresía, que compres una moneda pequeña que recomienda o que descargues la «plataforma» que te indica. Al final, o bien hacen subir el precio de la moneda para vender y dejarte con las pérdidas, o bien la plataforma ni siquiera permite retirar fondos.
Cómo identificarlo: quien de verdad gana dinero de forma constante no necesita estar invitando a desconocidos a grupos todos los días. Las capturas de ganancias se pueden falsificar fácilmente. Si alguien habla de «capital garantizado», «ganancias seguras» o de «duplicar tu dinero», lo mejor es salir del grupo.
4. Estafas de autorización (un riesgo particular de los monederos on-chain)
Si usas un monedero on-chain, presta especial atención. Entras en un sitio web para reclamar un airdrop o acuñar un NFT y aparece una ventana emergente del monedero que te pide «autorizar» o «firmar». Confirmas sin leer con atención. En realidad, es posible que hayas concedido al contrato de la otra parte una autorización ilimitada sobre un token. Así, pueden transferir ese token desde tu monedero en cualquier momento. Los $USDT son uno de los activos más afectados.
Cómo identificarlo: no conectes tu monedero a sitios web que no conozcas; no firmes nada que no entiendas; revisa periódicamente tus autorizaciones con herramientas como Revoke y revoca las que ya no uses. Para probar proyectos nuevos, utiliza un «monedero de interacción» con una cantidad pequeña y guarda las cantidades grandes en otro monedero que no conectes a sitios al azar.
5. Sustitución de direcciones de transferencia (envenenamiento de direcciones)
Los estafadores pueden enviarte una transferencia de 0 o de una cantidad muy pequeña desde una dirección falsa que empieza y termina igual que la que usas habitualmente. La próxima vez que hagas una transferencia, podrías copiarla directamente del historial y enviar los fondos a la dirección del estafador.
Cómo identificarlo: copia las direcciones de transferencia de tu propia libreta de direcciones o de la fuente original; no las copies sin más del historial de transacciones. Antes de transferir, comprueba la dirección completa, de principio a fin, no solo los primeros y últimos caracteres. Si vas a enviar una cantidad grande, primero haz una transferencia de prueba pequeña.
6. Productos de inversión de alto rendimiento y estafas románticas de inversión
Proyectos de inversión que prometen «un 1 % de rendimiento diario» o «cientos por ciento de rentabilidad anual garantizada», o un «amigo» que conociste en internet y te propone invertir en una plataforma. Al principio quizá puedas retirar cantidades pequeñas, pero cuando aumentas la inversión empiezan a ponerte excusas para impedirte retirar el dinero y te exigen pagar «impuestos» o un «depósito de garantía».
Cómo identificarlo: si los rendimientos parecen demasiado buenos para ser verdad, depende de captar a otras personas o solo puedes operar en la plataforma que te indica la otra parte, mantente alerta: basta con que se cumpla una de estas condiciones. Ni siquiera los activos principales, como el $BTC , ofrecen «ganancias seguras»; mucho menos una plataforma de la que nunca has oído hablar.
7. Tres reglas básicas para principiantes
1) No compartas tu frase semilla, clave privada ni código de verificación con nadie, incluido el «servicio de atención al cliente».
2) No pulses enlaces desconocidos, no instales aplicaciones de procedencia dudosa ni conectes tu monedero a sitios que no conozcas.
3) Si se trata de enviar dinero, detente diez minutos y verifica la información por tu cuenta a través de los canales oficiales.
Las estafas suelen funcionar porque se aprovechan de la codicia y las prisas. Si te tomas las cosas con calma y haces una pregunta más, podrás evitar la mayoría de las trampas.
En el próximo artículo hablaremos de qué es la inversión periódica y para quién es adecuada. ¿Tú o alguien de tu entorno se ha encontrado con alguna de estas estafas? Cuéntanoslo en los comentarios y ayuda a más principiantes a evitar caer en ellas.
El contenido anterior se ofrece únicamente con fines educativos y no constituye asesoramiento de inversión.
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A menudo recibes mensajes de desconocidos en Telegram que te hablan de monedas que pueden multiplicarse por cien o por mil, estrategias infalibles para ganar y cosas por el estilo. Son intentos de phishing. ¡Tanto los nuevos como los veteranos deben estar atentos!
En realidad, los estafadores repiten siempre unos cuantos trucos: les cambian la apariencia y vuelven a intentarlo. Hoy explicaré, uno por uno, los tipos de estafa con los que es más probable que se encuentren los principiantes, y te daré la forma más sencilla de identificar cada uno.
1. Falsos agentes de atención al cliente y falsos representantes oficiales
Es uno de los casos más comunes. Alguien te escribe por mensaje privado en Telegram, WeChat o Twitter y dice ser del servicio de atención al cliente de un exchange o del equipo de un proyecto. Te cuenta que hay un problema con tu cuenta, que tienes un airdrop pendiente o que tus fondos están congelados, y te pide que pulses un enlace para «verificar» tu cuenta o que transfieras tus criptomonedas a una «cuenta segura».
Cómo identificarlo: el servicio de atención al cliente de un exchange legítimo no te escribirá por iniciativa propia ni te pedirá tu contraseña, código de verificación o frase semilla. Si tienes dudas, abre la aplicación o el sitio web oficial por tu cuenta y consulta con el servicio de atención al cliente. No pulses ninguno de los enlaces que te envíe esa persona. Binance también ofrece canales oficiales de verificación para comprobar si los datos de contacto de alguien son auténticos.
2. Sitios web de phishing y aplicaciones falsas
La dirección del sitio web solo se diferencia por una o dos letras y la página parece idéntica a la original. En cuanto inicias sesión, te roban el usuario y la contraseña. También puede ocurrir que descargues una «aplicación de monedero» desde un canal no oficial y que, al importar tu frase semilla, vacíen rápidamente los $USDT y el $ETH de tu monedero.
Cómo identificarlo: guarda el sitio web oficial en favoritos y entra siempre desde ahí; descarga aplicaciones solo desde la tienda oficial o el sitio web oficial; utiliza tu frase semilla únicamente en el monedero que hayas instalado tú. Si una página web te pide que «introduzcas la frase semilla», ciérrala de inmediato.
3. Grupos de señales y supuestos expertos que te dicen qué comprar
El «experto» publica capturas de sus ganancias en el grupo todos los días. Primero ofrece unas cuantas señales gratis para que te confíes y luego te pide que pagues una membresía, que compres una moneda pequeña que recomienda o que descargues la «plataforma» que te indica. Al final, o bien hacen subir el precio de la moneda para vender y dejarte con las pérdidas, o bien la plataforma ni siquiera permite retirar fondos.
Cómo identificarlo: quien de verdad gana dinero de forma constante no necesita estar invitando a desconocidos a grupos todos los días. Las capturas de ganancias se pueden falsificar fácilmente. Si alguien habla de «capital garantizado», «ganancias seguras» o de «duplicar tu dinero», lo mejor es salir del grupo.
4. Estafas de autorización (un riesgo particular de los monederos on-chain)
Si usas un monedero on-chain, presta especial atención. Entras en un sitio web para reclamar un airdrop o acuñar un NFT y aparece una ventana emergente del monedero que te pide «autorizar» o «firmar». Confirmas sin leer con atención. En realidad, es posible que hayas concedido al contrato de la otra parte una autorización ilimitada sobre un token. Así, pueden transferir ese token desde tu monedero en cualquier momento. Los $USDT son uno de los activos más afectados.
Cómo identificarlo: no conectes tu monedero a sitios web que no conozcas; no firmes nada que no entiendas; revisa periódicamente tus autorizaciones con herramientas como Revoke y revoca las que ya no uses. Para probar proyectos nuevos, utiliza un «monedero de interacción» con una cantidad pequeña y guarda las cantidades grandes en otro monedero que no conectes a sitios al azar.
5. Sustitución de direcciones de transferencia (envenenamiento de direcciones)
Los estafadores pueden enviarte una transferencia de 0 o de una cantidad muy pequeña desde una dirección falsa que empieza y termina igual que la que usas habitualmente. La próxima vez que hagas una transferencia, podrías copiarla directamente del historial y enviar los fondos a la dirección del estafador.
Cómo identificarlo: copia las direcciones de transferencia de tu propia libreta de direcciones o de la fuente original; no las copies sin más del historial de transacciones. Antes de transferir, comprueba la dirección completa, de principio a fin, no solo los primeros y últimos caracteres. Si vas a enviar una cantidad grande, primero haz una transferencia de prueba pequeña.
6. Productos de inversión de alto rendimiento y estafas románticas de inversión
Proyectos de inversión que prometen «un 1 % de rendimiento diario» o «cientos por ciento de rentabilidad anual garantizada», o un «amigo» que conociste en internet y te propone invertir en una plataforma. Al principio quizá puedas retirar cantidades pequeñas, pero cuando aumentas la inversión empiezan a ponerte excusas para impedirte retirar el dinero y te exigen pagar «impuestos» o un «depósito de garantía».
Cómo identificarlo: si los rendimientos parecen demasiado buenos para ser verdad, depende de captar a otras personas o solo puedes operar en la plataforma que te indica la otra parte, mantente alerta: basta con que se cumpla una de estas condiciones. Ni siquiera los activos principales, como el $BTC , ofrecen «ganancias seguras»; mucho menos una plataforma de la que nunca has oído hablar.
7. Tres reglas básicas para principiantes
1) No compartas tu frase semilla, clave privada ni código de verificación con nadie, incluido el «servicio de atención al cliente».
2) No pulses enlaces desconocidos, no instales aplicaciones de procedencia dudosa ni conectes tu monedero a sitios que no conozcas.
3) Si se trata de enviar dinero, detente diez minutos y verifica la información por tu cuenta a través de los canales oficiales.
Las estafas suelen funcionar porque se aprovechan de la codicia y las prisas. Si te tomas las cosas con calma y haces una pregunta más, podrás evitar la mayoría de las trampas.
En el próximo artículo hablaremos de qué es la inversión periódica y para quién es adecuada. ¿Tú o alguien de tu entorno se ha encontrado con alguna de estas estafas? Cuéntanoslo en los comentarios y ayuda a más principiantes a evitar caer en ellas.
El contenido anterior se ofrece únicamente con fines educativos y no constituye asesoramiento de inversión.
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