La fiscal general de Nueva York, Letitia James, ha prohibido de forma permanente al exdirector ejecutivo de Celsius, Alex Mashinsky, trabajar en los sectores de las criptomonedas, los valores y las materias primas, según un acuerdo anunciado el viernes. El acuerdo también contempla pagos condicionales que podrían ascender a un total de 35 millones de dólares, dependiendo de que Mashinsky cumpla los términos relacionados con el decomiso y la sentencia.
La orden resuelve un caso civil de 2023 en el que Nueva York alegó que Mashinsky engañó a cientos de miles de inversores sobre la seguridad de Celsius antes del colapso de la plataforma en 2022. La oficina de James dijo que el acuerdo definitivo exige que Mashinsky pague 25 millones de dólares a Nueva York si no entrega al gobierno federal otros 10 millones de dólares en ganancias ilícitas, además de los activos que ya ha entregado.
Conclusiones clave
En virtud de un acuerdo con la fiscalía general de Nueva York, Mashinsky tiene prohibido permanentemente participar en los sectores de las criptomonedas, los valores y las materias primas.
El acuerdo contempla pagos condicionales: 25 millones de dólares a Nueva York si no entrega otros 10 millones de dólares al gobierno federal para su decomiso, y 10 millones de dólares adicionales si no cumple la totalidad de su condena de prisión.
La acción de Nueva York se deriva de las acusaciones de que Celsius fue presentada como una opción de bajo riesgo mientras, supuestamente, se ocultaba a los inversores el aumento de las pérdidas.
La decisión de Nueva York llega después de medidas de cumplimiento anteriores de la CFTC y la FTC, que restringieron por separado sus actividades en los sectores de la negociación y las finanzas.
Prohibición permanente en el sector vinculada a un marco de restitución más amplio
En el comunicado de prensa en el que anunció el acuerdo, Nueva York dijo que el convenio pone fin a las acciones de cumplimiento iniciadas tras las acusaciones de que Mashinsky y Celsius tergiversaron la seguridad de los fondos depositados en la plataforma antes de su colapso en 2022. El acuerdo está disponible en el sitio web de la fiscal general de Nueva York: La fiscal general James prohíbe a un exdirector ejecutivo de criptomonedas que defraudó a los inversores.
Según los términos descritos en el anuncio, las consecuencias financieras se estructuran en torno a dos condiciones. Primero, si Mashinsky no entrega al gobierno federal otros 10 millones de dólares en ganancias ilícitas —además de los activos ya decomisados—, deberá pagar 25 millones de dólares a Nueva York. Segundo, el acuerdo establece un pago adicional de 10 millones de dólares si no cumple la totalidad de su condena de prisión.
Estas condiciones son particularmente importantes porque vinculan el acuerdo de Nueva York con el marco más amplio de medidas de cumplimiento y decomiso, en lugar de constituir una acción estatal aislada. Para los inversores y acreedores que siguen las consecuencias del caso Celsius, este mecanismo pone de relieve cómo varios organismos reguladores han intentado coordinar las sanciones en los procesos civiles y penales.
Lo que Nueva York alegó sobre la promesa de «altos rendimientos» de Celsius
La demanda de Nueva York de 2023, mencionada en el anuncio del viernes, sostenía que Mashinsky promocionó Celsius como una alternativa más segura que los bancos tradicionales y anunciaba rendimientos que supuestamente llegaban hasta el 17 %. La demanda alegaba que, tras esa estrategia de marketing, Celsius estaba expuesta a inversiones arriesgadas y acumulaba pérdidas que no se comunicaron adecuadamente a los clientes.
Según la demanda de 2023, a principios de 2022 Celsius había acumulado unos 20.000 millones de dólares en activos digitales, pero tenía dificultades para generar ingresos suficientes para sostener los rendimientos prometidos a sus clientes. A medida que aumentaban las pérdidas y la presión financiera, la empresa supuestamente recurrió a estrategias cada vez más arriesgadas, según la CFTC, citada en la presentación de Nueva York.
A medida que se desarrollaba la crisis, Celsius congeló los retiros de sus clientes en junio de 2022 y se declaró en bancarrota al mes siguiente. La información divulgada durante el proceso de bancarrota, según se describe en los documentos del acuerdo, reveló un déficit de más de 1.000 millones de dólares entre activos y pasivos.
La oficina de la fiscal general de Nueva York también informó que, para agosto de 2026, se habían distribuido más de 3.400 millones de dólares a los acreedores de Celsius mediante el proceso de bancarrota. Para los participantes del mercado, esta cifra es importante porque ayuda a contextualizar el impacto continuo del caso: incluso después del colapso y los procesos penales, las recuperaciones de los acreedores siguen avanzando mediante la administración de la bancarrota.
Cómo encaja el acuerdo con las medidas federales anteriores
El acuerdo de Nueva York es el paso más reciente de un historial jurídico que incluye varias prohibiciones regulatorias y restricciones civiles. A principios de este año, los reguladores federales llegaron a sus propios acuerdos que afectan la capacidad de Mashinsky para trabajar en algunas áreas del sector financiero y de negociación.
En junio, la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos (CFTC) prohibió permanentemente a Mashinsky operar y registrarse ante la agencia. En una cobertura anterior, Cointelegraph describió la medida de la CFTC como una prohibición permanente de operar; el artículo también señaló las restricciones más amplias relacionadas con las irregularidades de Mashinsky y Celsius.
Antes de eso, un acuerdo de abril con la Comisión Federal de Comercio ya le había prohibido trabajar en los sectores de las criptomonedas y las finanzas, y le había exigido pagar 10 millones de dólares, además de imponerle una sentencia de 4.720 millones de dólares cuya mayor parte quedó suspendida. La SEC también formaba parte de las medidas de cumplimiento: en septiembre, la agencia llegó a un acuerdo de principio con Mashinsky, y un juez federal desestimó sin perjuicio la demanda civil de la SEC el 29 de septiembre, a la espera de los trámites para formalizar el acuerdo definitivo.
Además de las medidas regulatorias, Mashinsky cumple una condena federal de 12 años de prisión por fraude. El caso penal está relacionado con una declaración de culpabilidad de diciembre de 2024, según informó el Departamento de Justicia de Estados Unidos. La sentencia federal también incluyó órdenes de decomiso por más de 48 millones de dólares.
En conjunto, el acuerdo de Nueva York refuerza una tendencia que los reguladores han seguido en distintas jurisdicciones: restringir la participación futura de personas vinculadas con presuntas declaraciones engañosas y perjuicios a los clientes, al tiempo que buscan coordinar las consecuencias financieras.
Los esfuerzos por impugnar la condena continúan
El acuerdo también se alcanza mientras Mashinsky intenta anular su condena y sentencia federales. Los documentos indican que se representa a sí mismo en los procedimientos desde mayo. En agosto, los fiscales se opusieron a su moción y argumentaron que sus alegaciones carecían de fundamento, según la presentación descrita en informaciones anteriores.
Además, un juez rechazó la solicitud de Mashinsky de obtener pruebas, y una orden posterior, emitida el 5 de octubre, mantuvo esa decisión. Los documentos indican que Mashinsky tiene hasta el 11 de diciembre para responder a la oposición del gobierno a su petición.
Este contexto procesal es importante para entender cómo deben interpretar los lectores el carácter permanente de la prohibición de Nueva York. Aunque siga pendiente una impugnación de la condena, el acuerdo constituye una resolución independiente de las medidas estatales de cumplimiento, con sus propias condiciones y requisitos.
Para los acreedores de Celsius y el sector más amplio de los préstamos en criptomonedas, la conclusión inmediata es que las medidas de cumplimiento continúan mucho después del colapso de la plataforma, mediante prohibiciones, pagos condicionales y mecanismos coordinados de decomiso. Lo próximo que habrá que observar es si los esfuerzos en curso de Mashinsky para anular su condena afectan el marco jurídico restante en torno al decomiso y el cumplimiento, y cómo los reguladores siguen convirtiendo las acusaciones de la era Celsius en restricciones permanentes de acceso.
Este artículo se publicó originalmente como «Nueva York prohíbe permanentemente al fundador de Celsius, Mashinsky, tras un acuerdo por fraude de 35 millones de dólares» en Crypto Breaking News, tu fuente de confianza de noticias sobre criptomonedas, Bitcoin y novedades de la cadena de bloques.