El exdirector ejecutivo de Celsius, Alex Mashinsky, ha quedado inhabilitado de forma permanente para operar en los sectores de las criptomonedas, los valores y las materias primas, en virtud de un acuerdo con la fiscal general de Nueva York, Letitia James, que contempla pagos condicionales de hasta 35 millones de dólares.
El acuerdo con Nueva York, anunciado el viernes, pone fin a una demanda civil presentada en 2023 que acusaba a Mashinsky de engañar a cientos de miles de inversores sobre la seguridad de Celsius antes de su colapso en 2022.
Según el acuerdo, Mashinsky deberá pagar 25 millones de dólares a Nueva York si no entrega al Gobierno federal otros 10 millones de dólares en ganancias ilícitas, además de los activos ya decomisados; y otros 10 millones de dólares si no cumple íntegramente su condena de prisión.
Mashinsky cumple una condena federal de 12 años de prisión por fraude y se le ordenó por separado renunciar a más de 48 millones de dólares. La condena federal deriva de su declaración de culpabilidad de diciembre de 2024 por fraude con valores y materias primas.
«Alex Mashinsky prometió a los neoyorquinos que su empresa era un lugar seguro para invertir los ahorros que tanto les había costado ganar, pero los dejó sin un centavo cuando sus inversiones arriesgadas se desplomaron», dijo James en el anuncio del viernes.
Relacionado: S&P Global lleva evaluaciones de riesgo al creciente sector de las bóvedas de préstamos cripto
Celsius prometió altos rendimientos antes de su colapso
Según la demanda de 2023, Mashinsky promocionó Celsius como una alternativa más segura que los bancos y ofreció rendimientos de hasta el 17 %, mientras supuestamente ocultaba inversiones arriesgadas y pérdidas cada vez mayores.
A principios de 2022, Celsius había atraído unos 20.000 millones de dólares en activos digitales, pero tenía dificultades para generar ingresos suficientes que le permitieran mantener los rendimientos prometidos, lo que la llevó a realizar inversiones cada vez más arriesgadas, según la CFTC.
Cargos por fraude de la CFTC contra Alex Mashinsky y Celsius Network en julio de 2023. Fuente: CFTC
Celsius congeló los retiros de los clientes en junio de 2022 y se declaró en quiebra al mes siguiente, revelando un déficit de más de 1.000 millones de dólares entre sus activos y pasivos.
En agosto de 2026, se habían distribuido más de 3.400 millones de dólares a los acreedores de Celsius durante el proceso de quiebra, según la Fiscalía General de Nueva York.
Acuerdos federales previos y desafíos legales
El acuerdo con Nueva York se suma a acuerdos separados con reguladores federales a principios de este año. En junio, la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos (CFTC) prohibió de forma permanente a Mashinsky operar y registrarse ante la agencia. Un acuerdo de abril con la Comisión Federal de Comercio ya le había prohibido trabajar en los sectores de las criptomonedas y las finanzas, y le había exigido un pago de 10 millones de dólares, además de una sentencia de 4.720 millones de dólares cuya ejecución quedó suspendida en gran medida.
La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) también llegó en septiembre a un acuerdo en principio con Mashinsky para resolver su demanda civil por separado, que un juez federal desestimó sin perjuicio el 29 de septiembre, a la espera de que se finalizara el acuerdo.
Desde mayo, Mashinsky ha intentado anular su condena y sentencia federales, representándose a sí mismo en el proceso. En agosto, los fiscales federales se opusieron a su petición y calificaron sus argumentos de «infundados».
Un juez rechazó su solicitud de obtener pruebas y una orden del 5 de octubre mantuvo esa decisión. Mashinsky tiene hasta el 11 de diciembre para responder a la oposición del Gobierno a su petición.
Revista: Los préstamos cripto vuelven a crecer… pero ¿han resuelto los riesgos?