España, el país con la mayor flota de cajeros automáticos de criptomonedas de Europa, exigirá ahora verificar la identidad en todas las transacciones realizadas en estos cajeros, poniendo fin a una época en la que se podían usar de forma anónima, antes de una revisión del régimen contra el blanqueo de capitales por parte del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Días antes de este nuevo decreto, el 29 de septiembre, España aprobó el Real Decreto-ley 25/2026, una medida independiente destinada a incluir a los proveedores de servicios de criptoactivos en la ley española contra el blanqueo de capitales de 2010.
La urgencia de las recientes medidas del país fue expresada por el bufete de abogados Gómez-Acebo & Pombo, que escribió que España corría el riesgo de ser “percibida como una jurisdicción con debilidades” en materia de financiación delictiva y evasión de sanciones internacionales.
España se prepara para la evaluación del GAFI
El texto del nuevo Real Decreto 813/2026, publicado en el Boletín Oficial del Estado (BOE) de España el 8 de octubre, hacía referencia a la próxima evaluación mutua del GAFI. La evaluación del organismo, prevista para 2026 y 2027, abarca una auditoría exhaustiva del marco español contra el blanqueo de capitales (BC) y la financiación del terrorismo (FT).
España lleva preparándose para superar esta evaluación desde al menos febrero, cuando el Tesoro solicitó ayuda experta sobre la metodología de evaluación del GAFI mediante un contrato de consultoría de hasta 2,48 millones de euros. El anuncio de contratación también enmarcaba la licitación en torno al calendario de evaluación del GAFI.
En una evaluación anterior del marco jurídico español, el GAFI señaló deficiencias, aunque en aquel momento concluyó que el marco era sólido. El organismo apuntó ámbitos que debían mejorarse, como la identificación de clientes, la supervisión y los recursos destinados al control.
El Real Decreto 813/2026 abordó la última preocupación al incorporar nuevo personal a la unidad de inteligencia financiera de España, Sepblac.
Qué cambia el Real Decreto 813/2026
El nuevo boletín oficial, fechado el 7 de octubre y publicado al día siguiente, establece la obligación de verificar la identidad de los usuarios y concede a los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas 18 meses para instalar sistemas de identificación electrónica.
El nuevo decreto otorgó al documento nacional de identidad digital de España el mandato para tramitarla.
El Real Decreto 813/2026 también incluye disposiciones que endurecen las normas para los juegos de azar en línea, los notarios y las organizaciones sin ánimo de lucro, y transpone parcialmente la directiva de la UE contra el blanqueo de capitales de 2024, la Directiva (UE) 2024/1640.
Antes del Real Decreto 813/2026, el Real Decreto-ley 25/2026 entró en vigor el 30 de septiembre y adaptó la legislación española a la «regla de viaje» de la UE, el Reglamento (UE) 2023/1113, que exige que las transferencias de criptomonedas incluyan información sobre el ordenante y el beneficiario.
En 2025, la Comisión Europea abrió un procedimiento de infracción contra España por no haber transpuesto la directiva; según Gómez-Acebo & Pombo, el procedimiento se encuentra ahora en la fase de dictamen motivado.
En cuestión de días, las dos medidas están trasladando a las empresas de criptomonedas de fuera del sistema a la condición plena de sujetos obligados.
El mayor mercado de Europa, rezagado a la hora de endurecer la normativa
Según los datos de Coin ATM Radar, España tiene más cajeros automáticos de criptomonedas que cualquier otro país europeo, concentrados en torno a Barcelona, Madrid y Andalucía. Ahora está intensificando la supervisión, como ya han hecho otros países.
En abril, Canadá anunció que planea prohibir los cajeros automáticos de criptomonedas, a los que calificó de «método principal» para el fraude y el blanqueo de capitales.
En Estados Unidos, Indiana y Tennessee han prohibido por completo estas máquinas. El jueves, Coinme aceptó cerrar sus quioscos en 34 estados y pagar 2,5 millones de dólares para resolver las acusaciones de incumplimiento de la Ley de Secreto Bancario, según informó la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales.
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