FinCEN retira una propuesta anterior: ¿todavía hay que verificar las transferencias a billeteras de autocustodia?
Mi opinión: este retiro reduce los nuevos requisitos de cumplimiento que Estados Unidos se proponía añadir para las criptomonedas, pero no elimina las obligaciones vigentes de las instituciones. Para quienes usan billeteras de autocustodia, es un cambio positivo que amplía el margen para proteger la privacidad, no una garantía de que «las transferencias ya no estarán sujetas a revisión».
El 5 de octubre, FinCEN anunció el retiro de la propuesta de 2020 relacionada con las billeteras de autocustodia, así como de la propuesta y la determinación de 2023 sobre mezcladores internacionales. Está previsto que los dos documentos de retiro se publiquen oficialmente el 6 de octubre y entren en vigor ese mismo día; al momento de esta consulta, seguían siendo textos previos a su publicación oficial.
Las dos propuestas se dirigían principalmente a instituciones reguladas, como los bancos: una planteaba añadir requisitos de verificación de identidad, conservación de registros y presentación de informes para ciertas transacciones relacionadas con billeteras de autocustodia, entre otras; la otra proponía que las instituciones informaran sobre transacciones vinculadas con mezcladores internacionales. No exigían que cada usuario de billetera se registrara directamente, y nunca llegaron a convertirse en normas definitivas.
Lo importante no es que «los reguladores ya no se ocupen del tema», sino que FinCEN tuvo en cuenta las inquietudes planteadas por el público: la definición de mezclador era demasiado amplia, podía afectar actividades legítimas relacionadas con la privacidad y aumentar la carga de presentación de informes para las instituciones. Esto brinda un espacio normativo más claro para las necesidades legítimas de privacidad.
Sin embargo, los documentos también indican que se seguirán vigilando las actividades financieras ilícitas relacionadas con mezcladores y que podrían adoptarse medidas posteriores. Por eso, no interpretaré el retiro como una autorización para usar cualquier herramienta de privacidad, y mucho menos lo consideraré un nuevo factor de compra de BTC.
Durante la próxima semana, primero verificaré la publicación oficial y luego revisaré si la plataforma utilizada modifica los requisitos correspondientes para la documentación de depósitos y retiros. Solo si la plataforma anuncia cambios oficialmente consideraré que las operaciones de los usuarios realmente se han simplificado. Si aparecen normas sustitutas o nuevas restricciones, volveré a evaluar el alcance de esta flexibilización. Mientras tanto, conviene preparar la documentación conforme a los requisitos vigentes y no dejar de lado la verificación por cuenta propia basándose en las noticias.
#加密监管 #自托管 #Privacidad
Mi opinión: este retiro reduce los nuevos requisitos de cumplimiento que Estados Unidos se proponía añadir para las criptomonedas, pero no elimina las obligaciones vigentes de las instituciones. Para quienes usan billeteras de autocustodia, es un cambio positivo que amplía el margen para proteger la privacidad, no una garantía de que «las transferencias ya no estarán sujetas a revisión».
El 5 de octubre, FinCEN anunció el retiro de la propuesta de 2020 relacionada con las billeteras de autocustodia, así como de la propuesta y la determinación de 2023 sobre mezcladores internacionales. Está previsto que los dos documentos de retiro se publiquen oficialmente el 6 de octubre y entren en vigor ese mismo día; al momento de esta consulta, seguían siendo textos previos a su publicación oficial.
Las dos propuestas se dirigían principalmente a instituciones reguladas, como los bancos: una planteaba añadir requisitos de verificación de identidad, conservación de registros y presentación de informes para ciertas transacciones relacionadas con billeteras de autocustodia, entre otras; la otra proponía que las instituciones informaran sobre transacciones vinculadas con mezcladores internacionales. No exigían que cada usuario de billetera se registrara directamente, y nunca llegaron a convertirse en normas definitivas.
Lo importante no es que «los reguladores ya no se ocupen del tema», sino que FinCEN tuvo en cuenta las inquietudes planteadas por el público: la definición de mezclador era demasiado amplia, podía afectar actividades legítimas relacionadas con la privacidad y aumentar la carga de presentación de informes para las instituciones. Esto brinda un espacio normativo más claro para las necesidades legítimas de privacidad.
Sin embargo, los documentos también indican que se seguirán vigilando las actividades financieras ilícitas relacionadas con mezcladores y que podrían adoptarse medidas posteriores. Por eso, no interpretaré el retiro como una autorización para usar cualquier herramienta de privacidad, y mucho menos lo consideraré un nuevo factor de compra de BTC.
Durante la próxima semana, primero verificaré la publicación oficial y luego revisaré si la plataforma utilizada modifica los requisitos correspondientes para la documentación de depósitos y retiros. Solo si la plataforma anuncia cambios oficialmente consideraré que las operaciones de los usuarios realmente se han simplificado. Si aparecen normas sustitutas o nuevas restricciones, volveré a evaluar el alcance de esta flexibilización. Mientras tanto, conviene preparar la documentación conforme a los requisitos vigentes y no dejar de lado la verificación por cuenta propia basándose en las noticias.
#加密监管 #自托管 #Privacidad