La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU., o FinCEN, retiró una propuesta de 2023 para endurecer los requisitos de notificación de las transacciones de mezcla de criptomonedas.
The Block informó el 5 de octubre que FinCEN anunció la medida en un aviso publicado en el sitio de consulta pública del Registro Federal. Está previsto que el aviso se publique oficialmente el 6 de octubre.
La propuesta de octubre de 2023 buscaba designar las transacciones de mezcla de moneda virtual convertible internacional, o CVC, como una «preocupación principal en materia de blanqueo de capitales» y exigir a los bancos y otras instituciones financieras que las reportaran. El requisito de notificación habría abarcado información específica, incluidas direcciones de billeteras, hashes de transacciones y direcciones IP.
FinCEN dijo que los comentarios presentados durante el proceso de elaboración de normas plantearon inquietudes acerca de que una definición demasiado amplia de mezcla podría desalentar actividades legítimas e imponer una carga significativa de presentación de informes a las instituciones financieras. Sin embargo, señaló que sigue creyendo que los actores ilícitos utilizan mezcladores para evadir el seguimiento de las fuerzas del orden.
FinCEN también citó como motivo de la retirada un informe publicado en julio de 2025 por el Grupo de Trabajo del Presidente sobre Mercados de Activos Digitales. Ese informe señaló que los usuarios legítimos de activos digitales pueden utilizar mezcladores para proteger la privacidad financiera en cadenas de bloques públicas. FinCEN dijo que seguirá supervisando las actividades de financiación ilícita relacionadas con mezcladores y que considerará otras medidas si es necesario.
FinCEN también retiró una propuesta aparte de 2020 relacionada con las billeteras no alojadas. La medida habría exigido a los bancos y a las empresas de servicios monetarios verificar la identidad de los clientes y conservar registros cuando la contraparte en transacciones superiores a 3.000 dólares utilizara una billetera no alojada o una herramienta similar. También habría exigido informar a FinCEN sobre ciertas transacciones superiores a 10.000 dólares.
Como ninguna de las dos propuestas llegó a aprobarse definitivamente, no hay cambios en las obligaciones que actualmente se imponen a las instituciones financieras. FinCEN también dijo que no prevé tomar medidas de procedimiento adicionales respecto de la propuesta sobre billeteras no alojadas.
La medida se produce mientras el Departamento del Tesoro cambia su política para reconocer que los mezcladores de criptomonedas pueden tener usos legítimos relacionados con la privacidad. En marzo de 2025, el Tesoro retiró de su lista de sanciones a Tornado Cash, un mezclador basado en Ethereum, y en un informe presentado al Congreso en marzo de 2026 señaló que los mezcladores pueden utilizarse con fines legítimos de protección de la privacidad.