FinCEN ha retirado su propuesta de norma sobre la mezcla de criptomonedas
La Red de Control de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN) ha presentado la retirada de su propuesta de 2023, que habría designado la mezcla de monedas virtuales convertibles como una «clase de transacciones que suscita una preocupación primordial por el blanqueo de capitales», en virtud de la Sección 311. La retirada quedó disponible para consulta pública el 5 de octubre de 2026 y está previsto que se publique el 6 de octubre.
Conviene distinguir tres cosas:
1. Hoy no cambia nada de lo que está en vigor. El aviso de 2023 nunca se aprobó definitivamente, así que ninguna entidad sujeta a la norma pierde una obligación que ya tuviera.
2. Una retirada deja sin efecto un instrumento, no una preocupación. La Sección 311 era solo una herramienta. La actividad de mezcla sigue sujeta a medidas mediante designaciones de sanciones, informes de actividad sospechosa y acciones de cumplimiento contra transmisores de dinero.
3. El verdadero cambio es pasar de una norma aplicable a toda una categoría a decisiones caso por caso. Una designación de categoría habría convertido la mezcla en sí misma en una categoría sujeta a notificación para todas las entidades reguladas, independientemente de los hechos. Sin ella, el programa de gestión de riesgos de cada entidad determina qué hacer, y las medidas selectivas cobran mayor importancia.
Lo que estoy observando: si FinCEN anuncia una propuesta sustitutiva más limitada, porque en este ámbito la flexibilidad y la previsibilidad suelen entrar en conflicto.
Esto no es asesoramiento financiero. Investiga por tu cuenta.
#CryptoNews #Regulation
La Red de Control de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN) ha presentado la retirada de su propuesta de 2023, que habría designado la mezcla de monedas virtuales convertibles como una «clase de transacciones que suscita una preocupación primordial por el blanqueo de capitales», en virtud de la Sección 311. La retirada quedó disponible para consulta pública el 5 de octubre de 2026 y está previsto que se publique el 6 de octubre.
Conviene distinguir tres cosas:
1. Hoy no cambia nada de lo que está en vigor. El aviso de 2023 nunca se aprobó definitivamente, así que ninguna entidad sujeta a la norma pierde una obligación que ya tuviera.
2. Una retirada deja sin efecto un instrumento, no una preocupación. La Sección 311 era solo una herramienta. La actividad de mezcla sigue sujeta a medidas mediante designaciones de sanciones, informes de actividad sospechosa y acciones de cumplimiento contra transmisores de dinero.
3. El verdadero cambio es pasar de una norma aplicable a toda una categoría a decisiones caso por caso. Una designación de categoría habría convertido la mezcla en sí misma en una categoría sujeta a notificación para todas las entidades reguladas, independientemente de los hechos. Sin ella, el programa de gestión de riesgos de cada entidad determina qué hacer, y las medidas selectivas cobran mayor importancia.
Lo que estoy observando: si FinCEN anuncia una propuesta sustitutiva más limitada, porque en este ámbito la flexibilidad y la previsibilidad suelen entrar en conflicto.
Esto no es asesoramiento financiero. Investiga por tu cuenta.
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