🚨 ASÍ ES COMO SE “LIMPIAN” MILES DE MILLONES
El lavado de dinero no es solo alguien que mete efectivo sucio en un banco.
Por lo general sigue 3 etapas:
1️⃣ Colocación — el dinero ilícito entra en el sistema financiero.
2️⃣ Encubrimiento — se utilizan transacciones, empresas, monederos y transferencias para que el rastro sea más difícil de seguir.
3️⃣ Integración — el dinero regresa a la economía legítima a través de activos, inversiones o empresas.
Los 5 métodos más comunes destacados por expertos en AML:
▪️ Negocios con mucha liquidez
▪️ Estructuración / fraccionamiento
▪️ Lavado de dinero a través de operaciones comerciales
▪️ Empresas pantalla
▪️ Bienes raíces
El cripto también puede aparecer en la fase de estructuración, junto con redes financieras tradicionales.
El objetivo es siempre el mismo: ocultar el origen original del dinero y hacer que parezca legítimo.
Para los equipos de cumplimiento, la clave no es solo vigilar transacciones individuales: es reconocer el patrón más grande.