Un tribunal federal de Estados Unidos ha dictaminado que los operadores de Fundsz, Brian Early y Alisha Ann Kingrey, deben pagar 31 millones de dólares como restitución y sanciones por una estafa de criptoactivos y metales preciosos.
La decisión se origina en la causa de la Comisión de Futuros de Productos Básicos contra Larralde y otros, número de caso 6:23-cv-1445-WWB-DCI, que se presentó en el Tribunal de Distrito de Estados Unidos para el Distrito Medio de Florida el 31 de julio de 2023. La CFTC anunció la decisión relacionada con la sentencia en rebeldía el 30 de septiembre de 2026. Early y Kingrey debieron llegar a un acuerdo por 15,73 millones de dólares en restitución y pagar sanciones civiles por un monto de 15,75 millones.
Lo que dice la CFTC sobre lo que Fundsz prometió
En una denuncia presentada en 2023, la CFTC afirmó que Fundsz dio la seguridad de que se generarían rendimientos lucrativos de más del 3% cada semana mediante un algoritmo patentado que opera con cripto y metales preciosos. Los promotores también afirmaron que una inversión de 2.500 dólares podría multiplicarse hasta una cifra increíble de 1 millón de dólares en solo cuatro años.
Según el regulador, los fondos de los clientes nunca se negociaron como se afirmó y los rendimientos de las inversiones presentadas a los clientes fueron inventados. Posteriormente, el tribunal descubrió que tanto Early como Kingrey cometieron graves tergiversaciones de hechos sobre las expectativas de ganancias, el nivel de riesgo y el desempeño previo de la inversión.
Estas acusaciones hacen eco de las señales de alerta planteadas por la FTC, especialmente las ofertas de inversión que minimizan el riesgo mientras prometen rendimientos inusualmente altos.
Las pérdidas detrás de la cifra principal
El caso de Fundsz es importante, pero es menor en comparación con el panorama general del fraude de inversiones. El FBI señaló que hubo 181.565 reportes relacionados con criptomonedas en 2025 con pérdidas que sumaron más de 11.000 millones de dólares. El fraude de inversión representa alrededor del 49% de la pérdida total incurrida por fraude, mientras que el grupo de mayores de 60 años sufrió pérdidas de 7.700 millones de dólares, un aumento del 37% frente a los datos de 2024.
En 2025, la FTC informó que las estafas habían causado pérdidas de más de 7.900 millones de dólares, y que la cantidad mediana perdida en cada estafa fue de más de 10.000 dólares.
Según el informe de Chainalysis, al menos 14.000 millones de dólares se perdieron por estafas y fraudes basados en cripto en 2025, lo que podría superar los 17.000 millones una vez que se incluyan otras direcciones ilegítimas no identificadas. La cantidad promedio de cada estafa aumentó un 253%, llegando a 2.764 dólares.
Las pérdidas por estafas de cripto alcanzaron los 17.000 millones de dólares a nivel global, mientras que las pérdidas de EE. UU. superaron los 11.000 millones
La aplicación es más estricta, pero el reglamento es desigual
Fundsz no es un caso aislado. Cryptopolitan informó en agosto que la SEC y la CFTC demandaron por separado a Goliath Ventures y al fundador Christopher Delgado. La SEC alegó que recaudó al menos 425 millones de dólares de más de 1.300 inversores, mientras que la CFTC citó aproximadamente 397 millones de dólares de unos 1.600 clientes.
La aplicación transfronteriza sigue siendo más difícil. Una revisión del FSB de octubre de 2025 encontró brechas e inconsistencias significativas en los marcos nacionales de cripto, advirtiendo que la implementación desigual crea oportunidades para el arbitraje regulatorio y complica la supervisión de un mercado global.
Qué vigilar a continuación
La pregunta inmediata es cuánto de la restitución ordenada recuperan finalmente las víctimas. La CFTC ha advertido que las órdenes de reembolso no garantizan una recuperación total cuando los acusados no cuentan con activos suficientes.
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