Rusia está apretando el lazo a los propietarios de criptomonedas, ya que su banco central planea ahora obligar a las instituciones financieras a incluir las tenencias de monedas de sus clientes en los estados de divulgación.
Estos últimos se emiten para diversos fines y a menudo acompañan declaraciones de ingresos y de activos, como las presentadas por funcionarios civiles y empleados del gobierno, como medida de prevención de la corrupción.
El Banco de Rusia exigirá divulgaciones de criptomonedas
El Banco Central de Rusia (BCR) quiere ver información sobre criptomonedas en los estados emitidos por bancos comerciales y empresas financieras.
Los documentos se refieren a las cuentas de pago y los depósitos bancarios de los clientes, y por lo general se emiten cuando los titulares necesitan informar sus saldos a otras organizaciones.
El regulador propone también listar “activos financieros digitales”, según lo define la ley rusa, como tokens emitidos en blockchains privadas y valores tokenizados, por ejemplo.
Eso es según un borrador publicado recientemente por la autoridad monetaria en Moscú y citado por los medios locales de noticias cripto Bits.media y RBC Crypto el pasado martes.
Modifica una directiva existente del CBR que define los datos que deben figurar en las declaraciones que a menudo presentan los funcionarios públicos cuando informan sus ingresos personales y sus activos al Estado.
Los legisladores rusos, así como sus familiares, y también los empleados del banco central y todas las corporaciones estatales, están obligados a presentar también estas declaraciones de “antidopaje” contra la corrupción.
Si se adopta tal cual, la directiva exigirá que las instituciones financieras revelen las tenencias actuales de criptomonedas de los clientes, los ingresos recibidos por su venta y los fondos provenientes de la minería, a partir del 1 de julio de 2027.
Las enmiendas propuestas por el Banco de Rusia se basan en la nueva ley “Sobre Monedas Digitales y Derechos Digitales”, que entró en vigor el 1 de septiembre de este año, según informó Cryptopolitan.
La legislación, aprobada por ambas cámaras del parlamento ruso en julio y firmada por el presidente Putin a principios de agosto, es el primer intento del país de una regulación integral de criptomonedas.
Legalizó operaciones clave con criptomonedas, como la inversión, el trading y el intercambio por dinero fiduciario. Si bien no prohíbe que los rusos posean monedas, prohíbe su uso en pagos internos.
Las regulaciones rusas restringen el uso de criptomonedas
Las empresas y los ciudadanos ahora pueden comprar y vender criptomonedas, con compras limitadas a menos de 4.000 dólares al año por intermediario para inversores no calificados, y se prohíben las transferencias a billeteras no custodiadas.
Se les permite también enviar dinero digital al extranjero y gastarlo en liquidaciones transfronterizas, aparentemente para eludir las restricciones al fiat impuestas como parte de las sanciones occidentales por la guerra de Ucrania.
Sin embargo, todas las transacciones dentro de la jurisdicción del país deben procesarse mediante plataformas de trading autorizadas para considerarse legales, y las monedas deben mantenerse en depósitos digitales aprobados por el Estado.
El mercado de criptomonedas de Rusia, valorado en unos 44 mil millones de dólares en tenencias de activos digitales, se regulará por etapas: la ley de moneda digital que se impondrá establecerá reglas generales, mientras que las agencias gubernamentales elaborarán regulaciones secundarias.
Bajo este marco, el Banco Central de Rusia es responsable de registrar y otorgar licencias a los participantes del mercado, incluido el desarrollo de estándares de cumplimiento y criterios de calificación para los inversores.
El regulador de la política monetaria supervisa la circulación de criptomonedas en la economía rusa, mientras que el Servicio Federal de Monitoreo Financiero (Rosfinmonitoring) identifica flujos sospechosos.
El Servicio Federal de Impuestos (FNS) debe garantizar que los inversores en criptomonedas paguen sus impuestos. Los residentes rusos están obligados a informar las transacciones que involucren direcciones que no estén administradas por depósitos nacionales.
Todas las transacciones deben realizarse exclusivamente a través de intermediarios autorizados. Las sanciones por la rotación ilegal y otras infracciones se determinarán para el verano del próximo año.
El gobierno federal ruso, junto con el Ministerio de Finanzas (Minfin) y otros departamentos, también participa estrechamente en el proceso regulatorio, según señala RBC.
A pesar de legalizar las criptomonedas por primera vez, Moscú evidentemente está limitando su uso mientras impulsa la adopción generalizada de su rublo digital, que se lanzó para uso público también a principios de septiembre.
Otro informe de los medios esta semana sugirió que Rusia podría seguir el ejemplo de China con el yuan digital y fomentar el uso de su moneda emitida por el Estado ofreciendo descuentos, bonos e incluso reembolsos (cashback) a los usuarios activos.
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