Antes de elegir dónde colocar el dinero, existe una etapa que muchas veces se ignora: definir lo que ese capital necesita hacer.
Una cartera puede tener acciones, renta fija, fondos, ETFs, FIIs, BDRs o criptoactivos. Pero tener muchos activos no significa tener una estrategia.
El primer paso es definir el objetivo. Puede ser preservar el patrimonio, generar ingresos, acumular capital, financiar un proyecto o construir una reserva para un horizonte determinado.
Depois, vêm as necessidades. Quanto de liquidez será necessário? Qual prazo? Quanto risco pode ser aceito? Existe necessidade de renda periódica? El capital puede sufrir oscilaciones?
Solo después de estas respuestas tiene sentido elegir los activos.
Este proceso ayuda a evitar una trampa común: comprar aquello que parece interesante y solo después intentar averiguar qué función cumple en la cartera.
Una cartera bien estructurada no es simplemente una colección de activos. Cada posición debe tener una función dentro de una estructura mayor.
OBJETIVO → NECESIDADES → ESTRUCTURA → ACTIVOS
Cuanto más claro sea el objetivo, más fácil será evaluar si una determinada inversión realmente tiene sentido dentro de la estrategia.
OBJETIVO → PLAZO → RIESGO → ASIGNACIÓN → ACTIVOS
Explora los activos relacionados a continuación y sigue la evolución de esos activos en el mercado.
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