Todos sabemos perfectamente que la cripto ya no se trata de ixs fáciles y rápidos; ahora se transforma de manera gradual y con objetivos en un sistema financiero maduro y profundo. Sí, todavía hay oportunidades de ganar, pero ahora se necesita más tiempo y más habilidades.
El mercado bajista muestra bien quién de nosotros qué habilidades tiene y cómo y en qué asigna su capital ¡los criptoactivos! La tarea principal no es elegir el lugar mejor y más tranquilo para «nuestro dinero», la tarea es diversificar los activos para conservar al máximo la cantidad inicial y, con cuidado, hacerla crecer. 📈
⚡️ Три шага — и ты уже впереди всех!
1. Earn — начисления на то, что ты не торгуешь, а держишь. Стейблы и отдельные монеты. Это не защита от падения, это приумножение того, чем ты уже владеешь. Лучше в Earn, чем просто на споте!
2. bStocks — токен цены акции. Всем известные акции мировых гигантов в твоём кошельке. Движение 1:1 к базовому активу. Дивиденды, реинвестируемые в токен.
3. TradFi — бессрочное соглашение на движение цены той же акции, с плечом и ставкой финансирования. Не владение акцией, но меньшая волатильность, чем на классических фьючерсах.
🔗 На медвежьем рынке нужно быть осторожным: именно плечо быстрее всего уменьшает депозит, если размер не ограничен заранее❕
🔘 Распределение
Итак, у тебя есть $1000, сейчас медвежий рынок — и ты понимаешь, что пора вложить эти деньги.
$500 — Альткоины, Earn.
Из них $350 в стейблах Flexible: ликвидная часть, которую не трогают при каждом движении рынка. При средних 4% годовых это около $14 с этой части за год, в основном проценты больше. В случае необходимости ты можешь вывести эту ликвидность для других целей!
$150 в Earn по 1–4 альткоинам или крупным монетам, которые ты и так планируешь держать. Здесь начисление идёт поверх риска движения курса: падение монеты на 20% = -$30 по этой части, проценты это не перекрывают. Поэтому в Earn по альтам только то, что ты готов держать без быстрой продажи.
$350 — bStocks.
Не одна позиция на все $350. Распределение на 3 имени примерно по $115–120.
Зачем несколько, а не одно: просадка 25% по одной компании при доле $120 бьёт по счёту примерно на ~$30 (−3% от тысячи). Та же просадка, если все $350 в одном имени, = -$87.5 (−8.75% от тысячи). Диверсификация здесь — не набрать десять тикеров, а не ставить все $350 на одну компанию и один отчёт. Логика отбора проста: разные сектора или разный профиль бизнеса, горизонт дольше недели, размер каждой позиции такой, что минус по ней не съедает стейбловую часть в Earn.
$150 — TradFi.
При плече 5x номинал около $750. Убыток 10% по позиции ≈ $75 со счёта (7.5% от тысячи). Это уже заметно, поэтому $150 — верхняя граница для сделок, а не «основная ставка». Без плана по направлению, размеру и выходу лучше вообще не открывать эту сумму. На медвежьем рынке TradFi имеет смысл только как ограниченный инструмент, а не как место, куда уходит весь свободный остаток.
🔘 Почему не всё в одном?
$1000 только в стейблах Earn при смешанной ставке около 3.5–4.5% годовых — это примерно $35–45 за год. Без графика акции, с правилами выхода и лимитом бонуса.
$1000 в одном bStock. Просадка 15% = -$150. Рост 15% = +$150. Годовой «гарантии», как в стейблах, нет.
$1000 в TradFi с плечом 5x. Номинал около $5000. Движение против позиции на несколько процентов уже ощутимо бьёт по депозиту. Funding дополнительно съедает в зависимости от стороны сделки и времени удержания.
🔗 Отсюда простой вывод: размер позиции относительно всей тысячи важнее заявленной годовой ставки в Earn или ожиданий быстрой прибыли в TradFi❕
🔘 Что даёт такое распределение в цифрах
Падение одного bStock на 20% при доле ~ $117 → минус около $23 по всему счёту, не $200.
Минус 10% по TradFi-позиции с $150 обеспечения и 5x → около $75 удара, стейбловая часть в Earn остаётся в стороне.
Стабильная часть продолжает начисляться независимо от того, закрылось ли соглашение в плюс или в минус.
По сравнению с «всё в одном»: $1000 в одном bStock при -20% = -$200; $1000 в TradFi 5x при серии ошибок легко не доживает до итога за год.
🔘 Итог
Представь два итога через 6–12 месяцев медвежьего рынка.
Первое: $1000 стояли в одном инструменте. Рынок просел на 25–40%. Счёт уже не тысяча, а сумма, с которой трудно возвращаться даже при отскоке.
Второе: те же $1000 разложены как выше. За это время стейблы в Earn начислили несколько десятков долларов. Один из трёх bStock просел на 25% — минус около $30 по всему счёту, не $250. Сделка в TradFi на $150 закрылась в минус $50–75 — больно, но стейблы и остальные bStock на месте. Счёт живой, есть ликвидность для следующего шага.
Разница не в том, кто угадал направление рынка. Разница в том, есть ли после серии минусов у тебя ещё структура или остался один обугленный остаток.
🔗 Проводите собственное исследование❗️