Una solicitud de embargo presentada de una sola vez saca a la luz el canal entre las cuentas bancarias y el negocio de cripto, y también deja más clara la ruta de actuación de la ley.
Fiscales federales de Estados Unidos han presentado una solicitud de decomiso civil para que se confisquen aproximadamente 84,2 millones de dólares en activos de una empresa que se encuentran depositados en dos grandes bancos. El motivo es que esa cuenta se habría utilizado como un conducto para la transferencia de fondos ilícitos, y que los beneficiarios finales de los fondos estarían vinculados a dos empresas reconocidas del sector de las criptomonedas. En la actualidad, el caso se encuentra en la fase de procedimiento de decomiso.
Lo clave del caso está en el banco y no en las criptomonedas. Para que el dinero entre y salga del sistema financiero tradicional, debe pasar por cuentas reguladas. Una vez que esas cuentas se determinen de uso ilegal, la aplicación de la ley puede intervenir desde el lado de las finanzas tradicionales, con un efecto más directo que la persecución de direcciones en la cadena y, además, más difícil de eludir.
Para la industria, este tipo de casos advierte sobre el riesgo de canal. Una estructura que depende de que algunos bancos corresponsales gestionen la liquidación en dólares puede perder el canal con rapidez cuando se corta un único punto. Por ello, el costo de cumplimiento no se limita a la documentación y al personal, sino que incluye la propia capacidad de acceso, cuya recuperación suele medirse en años.
A continuación, lo que habrá que observar no es el resultado del caso, sino si se endurece la revisión de canales similares. Si más bancos corresponsales comienzan a elevar los estándares de debida diligencia, el tiempo y los costos de la liquidación transfronteriza aumentarán a nivel de toda la industria, lo que representa la mayor presión para las instituciones más pequeñas.
Aunque en la cadena parezca haber más libertad, siempre hay que pasar por las compuertas del banco.
#合规 #Canal bancario
Fiscales federales de Estados Unidos han presentado una solicitud de decomiso civil para que se confisquen aproximadamente 84,2 millones de dólares en activos de una empresa que se encuentran depositados en dos grandes bancos. El motivo es que esa cuenta se habría utilizado como un conducto para la transferencia de fondos ilícitos, y que los beneficiarios finales de los fondos estarían vinculados a dos empresas reconocidas del sector de las criptomonedas. En la actualidad, el caso se encuentra en la fase de procedimiento de decomiso.
Lo clave del caso está en el banco y no en las criptomonedas. Para que el dinero entre y salga del sistema financiero tradicional, debe pasar por cuentas reguladas. Una vez que esas cuentas se determinen de uso ilegal, la aplicación de la ley puede intervenir desde el lado de las finanzas tradicionales, con un efecto más directo que la persecución de direcciones en la cadena y, además, más difícil de eludir.
Para la industria, este tipo de casos advierte sobre el riesgo de canal. Una estructura que depende de que algunos bancos corresponsales gestionen la liquidación en dólares puede perder el canal con rapidez cuando se corta un único punto. Por ello, el costo de cumplimiento no se limita a la documentación y al personal, sino que incluye la propia capacidad de acceso, cuya recuperación suele medirse en años.
A continuación, lo que habrá que observar no es el resultado del caso, sino si se endurece la revisión de canales similares. Si más bancos corresponsales comienzan a elevar los estándares de debida diligencia, el tiempo y los costos de la liquidación transfronteriza aumentarán a nivel de toda la industria, lo que representa la mayor presión para las instituciones más pequeñas.
Aunque en la cadena parezca haber más libertad, siempre hay que pasar por las compuertas del banco.
#合规 #Canal bancario
