La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos (CFTC) ha presentado una demanda federal acusando a Cash FX Group y a tres personas de operar un gran esquema de inversión en divisas extranjeras vinculado a cripto, alegando que a los inversores se les vendió una estructura piramidal de mercadeo multinivel (Ponzi) con rendimientos prometidos muy por encima de cualquier cosa que se justificara por la actividad real de trading.

Según la CFTC, la demanda fue presentada el viernes en el Tribunal de Distrito de Estados Unidos para el Distrito Medio de Florida, con el objetivo de responsabilizar a Cash FX y a su CEO, Huascar Jose Lopez Castillo, de Brasil, así como a The Conversion Pros y a su CEO, Ronald Pope, de Oregón, y a Justin Halladay, de Florida.

Conclusiones clave

• La CFTC alega que los demandados recaudaron más de $950 millones para un supuesto “commodity pool” de trading de forex minorista.

• El regulador afirma que la operación utilizó fondos de nuevos participantes para cubrir ganancias de trading prometidas o ficticias, en lugar de un desempeño de trading genuino.

• Los fiscales sostienen que los demandados tergiversaron los métodos de trading, incluidas afirmaciones sobre traders expertos, algoritmos patentados e inteligencia artificial.

• La CFTC estima que los participantes perdieron al menos $406 millones, citando presuntas falsas contabilizaciones proporcionadas a los inversores.

La CFTC alega que el “commodity pool” de forex vinculado a cripto fue un esquema piramidal

En su demanda, la CFTC alega que Cash FX Group y los tres individuos operaron un esquema piramidal tipo mercadeo multinivel que obtuvo y aceptó más de $950 millones de participantes para el supuesto trading de contratos de divisas extranjeras minoristas a través de un “commodity pool”.

Según las alegaciones de la CFTC, el discurso promocional se centraba en la idea de que el dinero de los inversores sería gestionado activamente por sistemas altamente sofisticados—traders expertos, algoritmos patentados e inteligencia artificial—mientras ofrecían promesas de rentabilidad semanales que, según la agencia, podrían alcanzar hasta un 15%.

La demanda también sostiene que los demandados realizaron únicamente un trading de forex mínimo, mientras que la mayor parte de los fondos de los participantes fue apropiada indebidamente. La CFTC afirma que el esquema se basó en entradas de nuevos participantes para sostener los pagos anteriores descritos como ganancias de trading.

Ganancias ficticias, apropiación indebida y presunto reporte falso

Las acusaciones de la CFTC describen un mecanismo común en estructuras piramidales: a los inversores les dicen que sus fondos se están usando para generar ganancias mediante trading, pero los pagos se financian principalmente con dinero fresco que entra al sistema.

Tal como lo describe la CFTC, los demandados presuntamente redirigieron millones de dólares a cada demandado mientras utilizaban las contribuciones de los participantes entrantes para respaldar afirmaciones de generación de ganancias. La denuncia también alega que los demandados proporcionaron a los participantes estados de contabilidad falsos.

Por las pérdidas, la CFTC afirma que los participantes perdieron al menos $406 millones, con base en las alegaciones de la agencia de que se engañó a los participantes sobre el desempeño y el manejo de los fondos.

“La División de Cumplimiento ha continuado reenfocando su misión central de proteger al público del fraude y la manipulación”, dijo el director de Cumplimiento David I. Miller. “Esta acción crítica y el enorme fraude que apunta reflejan nuestro compromiso firme de abordar el fraude dondequiera que lo encontremos”.

Por qué esta exigencia es importante a medida que la CFTC avanza hacia una supervisión más amplia de las criptomonedas

Este caso llega mientras los reguladores de EE. UU. continúan refinando cómo supervisan los mercados adyacentes a las criptomonedas y las prácticas de comercialización. Si bien la demanda de la CFTC se centra en un supuesto “pool” de inversión en forex y en el manejo de los fondos de los inversores, también refleja una postura de aplicación más amplia que repetidamente ha apuntado a esquemas que toman prestado el lenguaje de una tecnología sofisticada mientras operan sin controles de riesgo legítimos o actividad de trading verificable.

Cobertura anterior de Cointelegraph señaló que la CFTC había presentado una nueva acción regulatoria que cubre transacciones de criptoactivos y mercados para revisión de la Casa Blanca el 18 de septiembre. Ese paso se produjo después de que el Senado no lograra impulsar la Ley CLARITY, que habría buscado establecer un marco regulatorio federal para los mercados de criptomonedas.

Aunque la acción de aplicación en este caso no depende de resultados legislativos nuevos, encaja en un entorno en el que la agencia está señalando una atención continua al fraude, la manipulación y las representaciones engañosas, ya sea que el esquema se comercialice como trading, inversión algorítmica o “rendimientos gestionados” vinculados a productos financieros.

Qué vigilar a continuación

A medida que avanza la demanda, los inversores y participantes del mercado deberían estar atentos a cómo el tribunal aborda las afirmaciones de la CFTC sobre el manejo de fondos, la supuesta magnitud del trading real de forex y si los demandados pueden refutar las acusaciones de apropiación indebida y falsas contabilizaciones. El caso también subraya que, incluso en medio de la incertidumbre regulatoria, los reguladores pueden perseguir cargos por fraude mediante las autoridades de aplicación existentes.

Este artículo se publicó originalmente como CFTC Files Lawsuit Over $950M Crypto-Linked FX Scheme Involving Cash FX en Crypto Breaking News: tu fuente confiable de noticias de criptomonedas, noticias de Bitcoin y actualizaciones de blockchain.