9.5 mil millones de yuanes en la bolsa, 406 millones de dólares que ya no se pueden recuperar; el discurso de entonces prometía «hasta un 15% semanal» de rendimiento.
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El viernes, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos (CFTC) presentó una demanda en el Tribunal Federal del Distrito Medio de Florida contra el grupo Cash FX y tres personas, acusándolos de operar una estafa piramidal al estilo Ponzi mediante supuestas operaciones con criptomonedas y divisas. La captación acumulada supera los 950 millones de dólares. Las tres personas son Cash FX y su CEO Huascar Jose Lopez Castillo (Brasil), The Conversion Pros y su CEO Ronald Pope (Oregón), además de Justin Halladay (Florida).
Según la CFTC, el supuesto uso de esos 950 millones de dólares era colocarlos en un «pool de productos básicos» para operar contratos minoristas de divisas. El argumento promocional era un «trío»: gestores traders de nivel experto, algoritmos propietarios e inteligencia artificial, con la promesa de hasta un 15% de retorno semanal. En la práctica, las verdaderas operaciones de divisas fueron escasas; la mayor parte del dinero de los participantes fue desviado para pagar a los primeros inversores las supuestas ganancias por operaciones. Además, se transfirieron millones de dólares a cada acusado, y las cuentas que se mostraban a los participantes también eran falsas.
Ese número del 15% semanal es, por sí mismo, la señal más evidente. Si se calcula con capitalización semanal, equivale a unas 1,400 veces en un año: si realmente fuera cierto, ese fondo habría devorado hace tiempo todos los mercados globales de divisas. El umbral de pérdidas que señala la CFTC es de al menos 406 millones de dólares, es decir, casi el 58% del capital hundido. Y la razón por la que ese tipo de discurso logró reunir 950 millones de dólares no es la tecnología, sino el trío de «IA + algoritmos + rendimientos estables y altos», que en el contexto cripto funciona casi como un certificado automático de confianza.
Cabe destacar el momento. Pocos días después de que el CLARITY Act fracasara en el Senado por 49 a 50, la CFTC presentó a la Casa Blanca un paquete de propuestas regulatorias que cubre el comercio de activos cripto y los mercados. Mientras tanto, los organismos encargados de hacer cumplir la ley dijeron públicamente que volverían a poner el foco en su función principal: «proteger al público de fraudes y manipulaciones». El director de la división de ejecución, David I. Miller, lo dijo sin rodeos: esta acción va dirigida a un fraude a gran escala. Aunque redactar normas toma tiempo, el cuchillo de la ejecución no se detuvo.
Traducción: en este mercado, la mayor fuente de pérdidas para los inversores minoristas a menudo no es la volatilidad del precio, sino la combinación de «rendimiento fijo alto + algoritmo cuantitativo + respaldo de IA». Que el Bitcoin caiga 5% en un día hará que alguien proteste, pero una promesa de 15% semanal se traga el capital y, además, de forma irreversible. Las curvas de rendimiento compatibles nunca son tan rectas; cuanto más recta es esa línea, más probable es que sea una curva financiada con dinero nuevo para pagar dinero viejo.
¿Hay alguien a tu alrededor a quien le hayan recomendado entrar en proyectos como «IA cuantitativa + rendimiento fijo semanal»? ¿Al final te devolvieron el dinero? Hablemos en los comentarios.
Todos los días te traigo los temas clave de la regulación cripto: no solo mirar qué pasó en las noticias, sino también entender la lógica y las oportunidades que hay detrás 👀🚀
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Según la CFTC, el supuesto uso de esos 950 millones de dólares era colocarlos en un «pool de productos básicos» para operar contratos minoristas de divisas. El argumento promocional era un «trío»: gestores traders de nivel experto, algoritmos propietarios e inteligencia artificial, con la promesa de hasta un 15% de retorno semanal. En la práctica, las verdaderas operaciones de divisas fueron escasas; la mayor parte del dinero de los participantes fue desviado para pagar a los primeros inversores las supuestas ganancias por operaciones. Además, se transfirieron millones de dólares a cada acusado, y las cuentas que se mostraban a los participantes también eran falsas.
Ese número del 15% semanal es, por sí mismo, la señal más evidente. Si se calcula con capitalización semanal, equivale a unas 1,400 veces en un año: si realmente fuera cierto, ese fondo habría devorado hace tiempo todos los mercados globales de divisas. El umbral de pérdidas que señala la CFTC es de al menos 406 millones de dólares, es decir, casi el 58% del capital hundido. Y la razón por la que ese tipo de discurso logró reunir 950 millones de dólares no es la tecnología, sino el trío de «IA + algoritmos + rendimientos estables y altos», que en el contexto cripto funciona casi como un certificado automático de confianza.
Cabe destacar el momento. Pocos días después de que el CLARITY Act fracasara en el Senado por 49 a 50, la CFTC presentó a la Casa Blanca un paquete de propuestas regulatorias que cubre el comercio de activos cripto y los mercados. Mientras tanto, los organismos encargados de hacer cumplir la ley dijeron públicamente que volverían a poner el foco en su función principal: «proteger al público de fraudes y manipulaciones». El director de la división de ejecución, David I. Miller, lo dijo sin rodeos: esta acción va dirigida a un fraude a gran escala. Aunque redactar normas toma tiempo, el cuchillo de la ejecución no se detuvo.
Traducción: en este mercado, la mayor fuente de pérdidas para los inversores minoristas a menudo no es la volatilidad del precio, sino la combinación de «rendimiento fijo alto + algoritmo cuantitativo + respaldo de IA». Que el Bitcoin caiga 5% en un día hará que alguien proteste, pero una promesa de 15% semanal se traga el capital y, además, de forma irreversible. Las curvas de rendimiento compatibles nunca son tan rectas; cuanto más recta es esa línea, más probable es que sea una curva financiada con dinero nuevo para pagar dinero viejo.
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