El Departamento de Justicia de EE. UU. incautó aproximadamente 84,2 millones de dólares de cuentas bancarias vinculadas a Capstone, una firma de pagos que gestionó cientos de millones de dólares para Tether y Bitfinex
Pero la incautación va más allá del gigante de las stablecoins, ya que EQIBank afirma que alrededor del 80% de sus fondos está congelado y advierte que sus operaciones podrían colapsar.
¿Cómo se convirtió Capstone en un vínculo bancario cripto de 700 millones?
Los fiscales federales presentaron una demanda de decomiso civil contra las cuentas de Capstone el 15 de julio de 2026, en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Este de California.
El caso se centra en Capstone Limited, una empresa con sede en Sacramento dirigida por Kotaro Shimogori y Mary Jeanne Thompson. Los fiscales dicen que Capstone funcionó como un vínculo entre EQIBank y el sistema bancario de EE. UU.
EQIBank, un banco digital con sede en Dominica, no tenía una cuenta directa con la Reserva Federal de EE. UU. Debido a esto, dependía de Capstone para ayudar a procesar transferencias en dólares estadounidenses.
Los fiscales alegan que Capstone les dijo a los bancos de EE. UU. que era una empresa de servicios de TI. Sin embargo, dicen que en realidad la empresa gestionaba transferencias internacionales de dinero sin la licencia requerida.
La cantidad de dinero que circulaba a través de Capstone era significativa.
Los documentos judiciales muestran que más de 700 millones de dólares pasaron por una cuenta de Capstone en varios meses. Luego, aproximadamente 337 millones de dólares se enviaron a cientos de personas y empresas, y casi dos tercios de ese dinero, según se informó, se procesaron para Tether y Bitfinex.
¿Qué activos fueron incautados en el caso?
El caso de decomiso civil de la DOJ cubre dinero mantenido en varias cuentas bancarias y billeteras digitales vinculadas a Capstone. Las autoridades federales incautaron unos 84,2 millones de dólares en total, incluidos fondos mantenidos en bancos estadounidenses importantes y USDT almacenado en dos billeteras digitales.
Los activos incautados incluían:
79,1 millones de dólares de una cuenta de Capstone en Wells Fargo Securities.
1,86 millones de dólares de una cuenta de Capstone en Wells Fargo Bank.
2,06 millones de dólares de una cuenta operativa en JPMorgan Chase.
1,18 millones de USDT de dos billeteras digitales vinculadas al caso.
La DOJ también alega que un grupo de ciberfraude utilizó las cuentas de Capstone para mover dinero robado. Según se informó, el grupo se hizo pasar por agentes del FBI y convirtió parte de los fondos robados en USDT.
Respuesta de EQIBank, Capstone, Tether y Bitfinex
Tras la incautación, EQIBank presentó rápidamente una moción de emergencia en un tribunal de California para recuperar los activos congelados. El banco, con sede en Dominica, afirma que el congelamiento ha bloqueado alrededor del 80% de sus fondos totales, poniendo sus operaciones bajo una presión grave.
EQIBank advirtió que podría enfrentarse a la quiebra y al colapso si los fondos permanecen congelados.
El banco también afirma que era un “propietario inocente” y que Capstone lo engañó sobre su registro y operaciones.
Mientras tanto, Capstone ha negado haber cometido delitos. Su abogado dijo que la empresa planea impugnar la denuncia de decomiso civil presentada por el gobierno.
Tether y Bitfinex dijeron que no tenían conocimiento de las presuntas falsedades bancarias de Capstone ni de las actividades de lavado de dinero.