• La OFAC designó el 17 de septiembre el intercambio BitBank de Irán bajo la Orden Ejecutiva 13902.

• Se alega que Babak Zanjani envió cientos de millones en Bitcoin al IRGC a través de BitBank.

• También se sancionó al desarrollador de software de BitBank, Pishtaz Simorgh, y a otras tres personas.

OFAC golpea el BitBank de Irán

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro de EE. UU. designó el 17 de septiembre al intercambio de criptomonedas BitBank, con base en Irán, alegando que la plataforma se utilizó para canalizar Bitcoin (BTC) por valor de cientos de millones de dólares hacia el Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica (IRGC), la principal fuerza militar de Irán. La medida, emitida en virtud de la Orden Ejecutiva 13902 —la orden de 2022 que amplía las sanciones a Irán dentro del sector de activos digitales del país— se centra en Babak Zanjani, un empresario iraní ya incluido en listas negras que, según se alega, canalizó los fondos a través de BitBank entre junio y julio. La designación también abarca a Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company, la empresa que desarrolló el software de BitBank, y a tres personas vinculadas a la red corporativa de Zanjani. La Autoridad de Servicios Marítimos Seguros Hormuz, sancionada previamente por pagos marítimos en el Estrecho de Ormuz, es acusada de trasladar fondos al gobierno iraní mediante el intercambio desde junio en adelante. Esto no es un golpe aislado: la medida se encuadra en la Operación Economic Outcast, que el Tesoro lanzó el 24 de agosto, y sigue a la inclusión en listas negras de Nobitex, Wallex, Bitpin y Ramzinex en junio y de Shelbit y Aban Tether en agosto. La firma de analítica blockchain TRM Labs ha identificado aproximadamente 1.000 millones de dólares en transacciones vinculadas al IRGC relacionadas con Zedcex y Zedxion —ambas designadas en enero— y sitúa a BitBank dentro de esa misma red, un recordatorio de que las transferencias a gran escala en un libro público pueden reconstruirse años después. El secretario del Tesoro, Scott Bessent, subrayó que la recaudación de fondos mediante criptomonedas queda fuera de cualquier exención: las conexiones de capital, el desarrollo de software y las relaciones de pago están todos dentro del alcance. Funcionarios del Tesoro también señalaron que el objetivo no tiene relación con el intercambio bitbank operado por separado por Japón, una distinción que probablemente sea importante para que los equipos de cumplimiento revisen contrapartes.

Japón mueve las criptomonedas bajo la FIEA

A medio mundo de distancia, el terreno regulatorio bajo las tenencias personales de Bitcoin también está cambiando. Japón ha decidido someter los criptoactivos a la Ley de Instrumentos Financieros y de Cambio (FIEA), la misma normativa que regula las acciones y el oro: los reclasifica como activos de inversión regulados en lugar de una clase tratada por separado. Lo que eso significa a nivel de cartera se ve en la asignación de una figura destacada del mercado japonés: una influencer de juegos Web3 que dirige la firma de marketing para fans GAMIES mantiene aproximadamente la mitad de sus activos en criptomonedas, concentrados casi por completo en Bitcoin y en stablecoins vinculadas al dólar y al yen, mientras que la otra mitad está en activos tradicionales. Su camino de entrada es familiar: después de perder un trabajo de producción de video durante la pandemia, se movió de FX a Bitcoin y luego al auge de DeFi alrededor de PancakeSwap, haciendo day-trading con apalancamiento en plataformas en el extranjero; el perfil de riesgo que desglosamos en nuestra guía sobre los mejores exchanges de criptomonedas. Lo revelador es que solo acumuló BTC spot hace entre dos y tres años, describiendo el detonante como un FOMO social: “estar en esta industria sin poseer BTC me daba vergüenza”, una compra impulsada por estatus más que por una tesis de valoración. La compra al contado ha funcionado desde entonces como una posición central estilo HODL mientras este año reconstruía un portafolio de acciones, aplicando un enfoque único de “activo de riesgo/activo seguro” a ambas carteras y manteniendo efectivo cerca del 10%. Interpreta la tendencia alcista actual como duradera, señala la escalada geopolítica como su preocupación actual y afirma que la normalización de la FIEA finalmente le permitiría hablar de la industria con la familia de manera abierta. El cambio sigue a otros hitos específicos de Japón, incluida la aprobación del primer marco del país para comprar Bitcoin directamente con un tope de 1 millón de dólares.

Sanciones y legitimidad convergen

Leídas en conjunto, las dos historias trazan un único arco: la transparencia del proof-of-work y la ley nacional se están acercando a Bitcoin desde ambos extremos al mismo tiempo. El movimiento del Tesoro es una acción administrativa final, no una propuesta: entra en vigor tras la publicación en el Federal Register; vincula a personas y entidades de EE. UU. de cualquier trato con BitBank, su desarrollador de software y la red de Zanjani bajo el texto de la EO 13902, y se apoya en la trazabilidad del libro público, que permite a las firmas de analítica reconstruir quién movió valor dónde. La transición de la FIEA en Japón trata ese mismo activo como un instrumento de inversión generalizado, y los regímenes de intercambio de datos como el pacto OECD CARF de Argentina extienden la visibilidad a través de fronteras. El precio spot de Bitcoin osciló aproximadamente un 5,9% en las últimas 24 horas, un recordatorio de que ahora las noticias sobre sanciones y la claridad regulatoria alimentan la postura en la misma sesión. Para COINOTAG, la conclusión es sencilla: el activo se rastrea donde los estados se le oponen y se absorbe donde lo regulan, y ambos procesos se están acelerando.