La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido, en colaboración con HM Revenue & Customs (HMRC) y la Policía Metropolitana, atacó tres locales en Londres con órdenes de cese y desistimiento ante sospechas de que son puntos de acceso para negocios ilegales de criptomonedas de igual a igual (P2P).
No se informaron arrestos en la redada, la segunda de este tipo en 2026.
Junto con documentos recientes del regulador que detallan los pormenores del régimen cripto que comienza en 2027, las empresas que operan actividades ilegales de trading de criptomonedas en el Reino Unido ahora están en alerta.
Las empresas P2P de criptomonedas no registradas entran en el alcance de la FCA
En su declaración del 17 de septiembre, la FCA dijo que había enviado cartas el 10 de septiembre ordenando a traders en múltiples ubicaciones de Londres que detuvieran cualquier actividad ilegal de criptomonedas que se sospechara.
Las empresas necesitan la autorización de la FCA para ejecutar una operación de compraventa de criptomonedas peer-to-peer y, según el regulador, ninguna entidad está registrada actualmente para ejecutar ese tipo de negocio en el Reino Unido. Estos operadores no registrados quedan fuera de los canales que el Reino Unido puede supervisar para detectar entradas de dinero sucio.
Los consumidores pueden comprobar si una empresa de criptomonedas está registrada mediante el Comprobador de Empresas de la FCA.
La operación se realizó en virtud de las Regulaciones de 2017 sobre el Lavado de Dinero, la Financiación del Terrorismo y la Transferencia de Fondos (Información sobre el Pagador).
“Trabajando con nuestros socios, seguimos rastreando y desmantelando la actividad ilegal de criptomonedas”, dijo Steve Smart, director ejecutivo de cumplimiento y supervisión de mercados de la FCA. “Cualquiera que dirija un negocio de criptomonedas peer-to-peer no registrado debería asumir que lo estamos examinando.”
El sargento detective Sathish Alalasundaram de la Policía Metropolitana emitió la misma advertencia, diciendo que la fuerza se está adaptando a medida que los criminales cambian sus tácticas.
El Reino Unido está llevando las criptomonedas a un marco regulatorio
Antes de esta acción de septiembre, la FCA, HMRC y la Unidad Regional de Delincuencia Organizada del Suroeste inspeccionaron ocho sedes en una operación de abril en Londres. El regulador dijo que está utilizando la evidencia que recopiló entonces en investigaciones penales activas y para una aplicación de la ley adicional.
La FCA está añadiendo condenas por criptomonedas a su cartera, desempeñando un papel decisivo en que Olumide Osunkoya recibiera una pena de cuatro años por la red de cajeros automáticos de criptomonedas no registrados que dirigió entre diciembre de 2021 y septiembre de 2023. La primera condena de este tipo en el Reino Unido acabó con una operación que procesó 2,6 millones de libras esterlinas en volumen total a lo largo de su vida.
El regulador arrestó a otras dos personas sospechosas de operar un intercambio ilegal de criptomonedas por separado.
Las criptomonedas siguen en gran medida sin regulación en el Reino Unido fuera de las normas contra el lavado de dinero y de promoción financiera hasta el 25 de octubre de 2027, cuando entra en vigor el régimen completo de criptoactivos del país.
La FCA abrió su puerta de autorización para las empresas el 30 de septiembre de 2026 y publicó, esa misma semana, la guía sobre qué actividades requerirán autorización; así lo informó Cryptopolitan.
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