Hoy, nos complace informarle que hemos llegado a resoluciones con el Departamento de Justicia de EE. UU., la CFTC, la OFAC y la Financial Crimes Enforcement Network con respecto a sus investigaciones sobre cuestiones relacionadas con registros previos, cumplimiento y sanciones. Estas decisiones responsabilizan a nuestra empresa por infracciones de cumplimiento anteriores y le permiten pasar página en un capítulo desafiante pero importante para seguir aprendiendo y creciendo. Con las mejoras de cumplimiento y gobernanza establecidas en nuestros Compromisos, podemos comenzar a compartir nuestra visión para el apasionante futuro de Binance y el futuro del espacio de las criptomonedas. Confiamos en que Binance surgirá como una empresa más fuerte a medida que sentamos las bases para los próximos 50 años.
Aunque Binance no es perfecto, se ha esforzado por proteger a los usuarios desde sus inicios como una pequeña startup y ha hecho todo lo posible para invertir en seguridad y cumplimiento. Sin embargo, cuando Binance se lanzó por primera vez, no contaba con controles de cumplimiento adecuados para la empresa que rápidamente adquirió, y debería tenerlos. Binance creció a un ritmo extremadamente rápido a nivel mundial, en una industria nueva y en evolución que se encontraba en las primeras etapas de regulación, y Binance tomó decisiones indisciplinadas en el camino. Hoy, Binance asume la responsabilidad de este capítulo pasado.
Durante los últimos dos años, hemos trabajado arduamente para reestructurar nuestra organización, nuestra gente y modernizar nuestros sistemas. Contamos con un nuevo liderazgo con una profunda experiencia en cumplimiento y antecedentes impresionantes desde las principales instituciones financieras tradicionales y empresas de tecnología líderes hasta agencias de aplicación de la ley y entidades comerciales importantes. A través de este proceso nos hemos convertido en una plataforma más fuerte y segura para nuestros usuarios.
Igual de importante es que nunca hemos fallado en defender nuestros valores fundamentales de seguridad del usuario. Nos tomamos en serio nuestra responsabilidad como custodios y mantenemos un respaldo 1:1 para cada activo de los usuarios.* Esto significa que los usuarios pueden retirar el 100 por ciento de sus activos de la plataforma en cualquier momento. Cabe señalar que en nuestras decisiones con agencias estadounidenses:
No acusan a Binance de malversar los fondos de ningún usuario
No acusan a Binance de participar en ninguna manipulación del mercado.
Tener líderes con experiencia global ha permitido a Binance crecer a largo plazo. Nuestro trabajo se centra en proteger a nuestros usuarios y construir una plataforma para las próximas décadas. Este enfoque y experiencia brindan flexibilidad adicional para que podamos continuar trabajando en nombre de nuestros usuarios no solo durante los próximos cinco años, sino durante los próximos 50 años o más. Nuestro ex director ejecutivo sigue siendo el accionista mayoritario de Binance y un recurso disponible para consultas sobre áreas históricas de nuestro negocio.
Posicionarse para los próximos 50 años significa comprender los desafíos actuales que enfrentan las monedas digitales y trabajar para desarrollar estándares líderes en la industria para abordarlos, incluso en las áreas de cumplimiento, seguridad, cooperación con las agencias de aplicación de la ley y transparencia.
Como resultado de estas actualizaciones y del trabajo con los reguladores globales, Binance es hoy una empresa mucho más fuerte que en el pasado. Hemos aprendido lecciones valiosas que se pueden aplicar en toda la industria para apoyar a los usuarios de criptomonedas. Reconocemos que, junto con el cumplimiento, la transparencia es esencial para reconstruir la confianza de la industria en medio de condiciones desafiantes del mercado y mala gestión de la industria. Aprendiendo de nuestro pasado, estamos orgullosos de haber realizado algunas de las inversiones más importantes en cumplimiento, seguridad y transparencia de cualquier empresa de nuestra industria.
Cambiar de liderazgo
Con efecto inmediato, Richard Teng, exdirector general de mercados regionales de Binance, sucederá a CZ como director ejecutivo. Richard es un líder altamente calificado y con más de tres décadas de experiencia en servicios financieros y regulatorios, liderará la empresa durante su próximo período de crecimiento. Antes de unirse a Binance, Richard fue director ejecutivo de la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros del Mercado Global de Abu Dhabi; Director de Regulación de la Bolsa de Singapur (SGX) y Director de Finanzas Corporativas de la Autoridad Monetaria de Singapur.
Cumplimiento y seguridad
Binance está reestructurando sistemáticamente nuestra organización y nuestra gente, actualizando nuestros sistemas y creando un nuevo estándar de cumplimiento. Por ejemplo, hemos actualizado y ampliado nuestras capacidades internas de detección y análisis contra el lavado de dinero (“AML”). El cumplimiento de Binance contra el lavado de dinero (AML) es ahora un estándar de la industria, y Binance continúa realizando mejoras en sus políticas integrales de AML. Binance también desempeña un importante papel de liderazgo al ayudar a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley en la lucha contra los delitos cibernéticos y financieros y el terrorismo.
Binance fue uno de los primeros intercambios importantes fuera de los EE. UU. en exigir procedimientos de verificación KYC obligatorios para todos los usuarios. Hoy en día, los usuarios potenciales (ninguno de los cuales puede ser una persona estadounidense) deben presentar una identificación válida y enviar una "selfie", cuya identidad Binance verifica con el apoyo de proveedores globales. Binance también realiza búsquedas a través de World-Check para identificar, por ejemplo, antecedentes penales, conexión terrorista, inclusión en listas de Personas Políticamente Expuestas (PEP) o listas de vigilancia de sanciones. Binance también utiliza herramientas de monitoreo en tiempo real y monitoreo posterior a la transacción para detectar y detener transacciones sospechosas. En los últimos años, Binance ha invertido enormes recursos para fortalecer su programa de cumplimiento. Hoy, Binance tiene un nuevo liderazgo con una profunda experiencia en cumplimiento que supervisa un equipo de cientos de empleados que respaldan el cumplimiento, incluidos más de 60 empleados con experiencia previa en agencias reguladoras o policiales y más de 200 empleados con certificaciones profesionales de cumplimiento, incluidas certificaciones certificadas contra el lavado de dinero. especialistas. Además de su equipo principal de cumplimiento, Binance emplea cientos de empleados dedicados a operaciones, productos y tecnología que respaldan el desarrollo y la implementación de los programas de cumplimiento de la empresa.
Binance se toma en serio el cumplimiento de las sanciones y cuenta con un equipo de sanciones independiente que garantiza que la organización cumpla diligentemente con las reglas de sanciones globales. Binance también ha dedicado importantes recursos y esfuerzos para cumplir con las sanciones. Hoy en día, además del bloqueo de KYC y IP, Binance utiliza herramientas avanzadas de terceros para implementar voluntariamente controles y restricciones relacionados con las leyes de sanciones en países como Estados Unidos, incluida la realización de monitoreo y evaluación de transacciones de sanciones entre cadenas en tiempo real.
Cooperación policial
Binance también emplea varios equipos que interactúan regularmente con agencias y funcionarios encargados de hacer cumplir la ley, que en conjunto incluyen más de 70 miembros. Binance ha expuesto y ayudado de manera proactiva a las fuerzas del orden a abordar problemas de seguridad nacional en países de todo el mundo, incluido Estados Unidos. Además, del 1 de enero al 13 de noviembre de 2023, Binance procesó más de 52 700 solicitudes de aplicación de la ley y atendió a 12 699 agentes de aplicación de la ley registrados en todo el mundo a través del sistema de solicitudes de aplicación de la ley del gobierno. Esto se suma a los más de 50.000 pedidos que el equipo de Binance procesó en 2022.
Binance comparte conocimientos de forma proactiva con las autoridades. En 2022, Binance llevó a cabo y participó en más de 70 talleres para capacitar a las fuerzas del orden en la lucha contra los delitos cibernéticos y financieros en todo el mundo. Sobre la base de estos esfuerzos, en septiembre de 2022 Binance anunció un programa formal global de capacitación para las fuerzas del orden diseñado para ayudar a las fuerzas del orden a detectar y combatir los delitos financieros y cibernéticos.
En 2023, nuestro equipo de capacitación dedicado a las fuerzas del orden, con el apoyo de nuestro equipo de investigaciones, impartió 120 cursos y talleres de capacitación in situ o en línea que siempre han recibido una respuesta muy positiva de la comunidad de las fuerzas del orden.
Binance se complace en ser uno de los socios policiales globales más importantes en su lucha contra la actividad financiera ilícita en todo el mundo.
Compromiso con la transparencia
Binance protege cuidadosamente los activos de sus clientes. Los usuarios siempre pueden retirar el 100 por ciento de sus activos de la plataforma en cualquier momento. Como parte de su compromiso con la transparencia, Binance ha compartido sus direcciones de billetera fría y caliente, así como su directorio de reservas Merkle Tree publicado y prueba de garantía para B-Tokens.
Binance también ha creado medidas de seguridad para los usuarios, incluido un fondo de seguro de crédito, para protegerlos de pérdidas cuando los requisitos de préstamos cruzados/aislados son inferiores a cero o cuando un usuario no puede pagar sus deudas. Binance es uno de los primeros intercambios de criptomonedas que tiene un fondo seguro, conocido como Fondo de Activos Seguros para Usuarios ("SAFU"), para proteger a los usuarios en casos extremos. Binance ha publicado direcciones de billetera para SAFU.
Binance combina sus medidas de seguridad con iniciativas educativas para permitir a los usuarios protegerse y comprender mejor el ecosistema de las criptomonedas. Como parte de su compromiso de promover la educación sobre criptomonedas para todos, Binance ha puesto a disposición del público más de 430 artículos en Binance Academy, así como introducciones de terminología y cursos detallados sobre criptomonedas en 30 idiomas; Ha colaborado con más de 70 universidades en 25 países para brindar conocimientos relacionados con las monedas digitales y Web3; Colaboró con socios locales para lanzar una campaña antifraude que permitiera a los usuarios identificar y evitar a los estafadores.
El futuro de las monedas digitales
Creemos firmemente que el espacio de las criptomonedas y Binance tienen un futuro brillante.
Hemos construido una comunidad y un ecosistema que permite a las personas aprovechar el poder de la tecnología blockchain para desbloquear oportunidades para sus familias, comunidades y economías en todo el mundo, y estamos comprometidos a garantizar que más personas puedan experimentar el poder transformador de estas tecnologías. alrededor del mundo.
*Nota: Los activos en las cuentas Earn a veces están respaldados por una garantía en un token diferente al que se invirtió, aunque esto no debería afectar la capacidad de Binance para honrar los canjes 1:1.