Una de las cosas más difíciles en las inversiones es aguantar cuando el mercado está muy caliente; y cuando el mercado está muy malo, seguir teniendo dinero y criterio para apoyarte y tener el valor de comprar.
La frase de Buffett “Cuando los demás son codiciosos, teme; cuando los demás temen, sé codicioso”, en los resultados significa esperar hasta tener “cartas manchadas de sangre” y luego actuar: hacer que la relación entre riesgo y rentabilidad sea lo suficientemente razonable, y además sumar el factor tiempo como un amplificador para lograr resultados extraordinarios.
Cuando cae sobre uno mismo, entonces aparecen los problemas:
¿En este momento realmente cuenta como pánico? ¿Los activos que caen están siendo castigados injustamente, o el problema era intrínseco? Si compras, ¿hasta cuánto descenso puedes aguantar y cuánto tiempo necesitas esperar?
Recientemente vi un video sobre el uso de IA para monitorear el sentimiento del mercado, y creo que esta dirección vale mucho la pena: convertir la búsqueda de “activos con sangre” en un proceso que funcione a largo plazo.
En el día a día, deja que la IA organice datos y haga seguimiento de cambios; cuando surja una oportunidad que valga la pena investigar, entonces pon tu atención en ella.
Esto tiene especial sentido para quienes tienen su propio negocio principal y, además, desean participar en inversiones en Crypto y en acciones de EE. UU.
Primer paso: dile primero a la IA qué es exactamente lo que quieres comprar.
Si cada día solo pregunto “¿qué hay que vale la pena comprar hoy?”, es muy probable que reciba una lista que cambia siguiendo las tendencias.
Yo prefiero construir primero una lista de observación que yo mismo pueda entender.
Por ejemplo, en Crypto yo me fijaría en: si hay necesidades reales, si ya salió PMF (product-market fit), si los ingresos dependen de subsidios, si el equipo depende de vender monedas para sobrevivir, si los tenedores de tokens pueden beneficiarse de forma real, y qué otros catalizadores futuros existen.
En acciones de EE. UU., mira: la competitividad del negocio, el flujo de caja, la deuda, la valoración y si las expectativas de crecimiento ya están suficientemente reflejadas en el precio.
Acláralo con anticipación: ¿qué activos estoy dispuesto a investigar y que compraría a un precio adecuado?
Primero están los activos que quiero comprar, y entonces sé qué mirar cuando cae el precio.
Segundo paso: haz que la IA supervise si el mercado ya empezó a “hacer descuentos”.
Este paso no necesita, desde el principio, hacer que la IA invente una fórmula complejísima.
En acciones de EE. UU. puedes consultar CNN Fear & Greed; en Crypto, puedes consultar el índice de miedo y codicia de Alternative.me o CMC, y luego combinarlo con la caída de la lista de observación, el volumen de operaciones y los datos de flujos de dinero.
Estos índices tienen definiciones distintas, así que sus puntajes no se pueden mezclar directamente. Pueden dar pistas sobre el sentimiento del mercado, pero para juzgar un activo en particular se necesita más información.
Lo que espero de la IA es esto:
Esta vez, ¿es toda la caída del mercado, o solo está cayendo un sector específico o un activo en particular?
¿Qué eventos confirmados se corresponden con la caída? ¿Y cuáles explicaciones todavía son solo conjeturas?
Ahora, la presión en el presente, llevada a la historia, ¿sería una volatilidad común o algo bastante anormal?
Si quieres puntuar por tu cuenta, primero valida con datos históricos y luego fija reglas. No puedes, por ejemplo, ajustar a la ligera la línea de compra a 40 solo porque “es demasiado difícil esperar menos de 20”.
Tercer paso: si aparece pánico, vuelve a revisar si vale la pena tomar esas “fichas”.
Este es el paso que considero más importante.
El pánico significa que alguien tiene prisa por vender, pero luego hay que juzgar: ¿por qué venden? ¿Sigue existiendo la lógica de inversión original?
Para cada candidato, haré que la IA entregue tanto las razones para comprar como las razones de oposición más fuertes; luego responda cuatro preguntas:
Upside: si lo aciertas, ¿cuánto espacio alcista hay?
Downside: si te equivocas, ¿cuánto podrías perder?
Time: ¿cuánto tiempo podría tardar en hacerse realidad la expectativa lógica?
Volatility: mientras espero, ¿qué nivel de volatilidad necesito tolerar?
Especialmente en Crypto: que un proyecto tenga ingresos no significa que el Token genere beneficios; que el precio haya caído mucho desde sus máximos tampoco significa que esté “barato”.
Solo mirando la calidad, el precio y el riesgo juntos, hay oportunidad de determinar si esto es realmente la “pieza con sangre” que estaba buscando.
Cuarto paso: convertirlo en una tarea que realmente esté en ejecución.
Elige una herramienta que soporte datos en red y tareas programadas, e introduce ahí la lista de observación, las reglas de monitoreo y el horario de reporte.
Por ejemplo, en Crypto escanea una vez cada 12 horas; en acciones de EE. UU., haz una revisión al cierre de cada día de trading. En tiempos normales, ofrece un boletín; cuando se cumplan condiciones preestablecidas, lista los activos que deben investigarse con prioridad.
Hay que confirmar que la tarea realmente se creó con éxito y ejecutar al menos una vez un reporte. Limitarse a decir en el chat “recuerda recordármelo todos los días” no significa que el proceso ya esté corriendo en segundo plano.
Escanear cada 12 horas también significa que solo podrías descubrir anomalías durante el escaneo; no puedes considerarlo como vigilar el mercado en tiempo real.
El prompt de abajo se puede usar directamente como punto de partida:
Por favor, según mis preferencias de inversión y mi lista de observación, crea un flujo de monitoreo de oportunidades para Crypto/acciones de EE. UU. Primero revisa las fuentes de datos y la cobertura histórica; luego identifica presiones anómalas usando índices públicos de sentimiento, precio, volumen, etc. Analiza por separado el mercado, los sectores y los activos individuales, e indica el rango de tiempo de los datos, las fuentes y los ítems faltantes. Cuando aparezca una caída evidente, verifica si fue un choque de corto plazo o un deterioro del fundamento. Para los activos candidatos, lista la calidad, la valoración, los catalizadores y las razones más fuertes en contra, además del potencial alcista, el riesgo a la baja, el tiempo de espera y la volatilidad. No inventes precios objetivos y probabilidades sin sustento. El puntaje de pánico solo debe activar investigación adicional. Para comprar, además debe ajustarse al filtrado de activos y al presupuesto de riesgo; los umbrales que no hayan sido validados con historial solo sirven como recordatorios de observación. Si apoyas las tareas programadas, crea la tarea con la frecuencia que te indico y confirma la hora de la próxima ejecución; si no, dilo con claridad. Prioriza que el reporte me diga: qué cambió, qué activos valen la pena mirar más y en qué casos se debe seguir esperando.
Mi idea es: primero armar este proceso, y luego usar validaciones con datos históricos y registros de ejecución real para comprobar si sirve. Las fórmulas que organice la IA todavía necesitan pasar por este paso.
En la inversión, muchas veces simplemente no hay ninguna estrategia que se ajuste a mí.
El valor de la IA es reducir el costo de investigar y monitorear de forma continua, para estar menos arrastrado por las emociones y para no perder oportunidades valiosas por estar ocupado.
Lo que al final quiero ganar es el dinero de la corrección de valor y el crecimiento a largo plazo, después de comprar buenos activos a precios razonables.
Investiga con seriedad en el día a día, pon condiciones al precio, fija límites para la posición, y luego deja tiempo para vivir tu vida.