El Banco de Italia emitió una directiva que obliga a los proveedores de servicios de activos criptográficos a aplicar una verificación obligatoria de sanciones al procesar transferencias de moneda virtual, en un paso destinado a reducir los flujos ilícitos en el conjunto de la Unión Europea.
Según el anuncio publicado el lunes, los proveedores de servicios de activos criptográficos, conocidos como CASP, deben establecer políticas y controles internos para garantizar la aplicación de las sanciones financieras europeas al gestionar transferencias criptográficas. Esto incluye el esfuerzo por crear mecanismos suficientes para identificar a los clientes y las transacciones vinculadas a entidades sujetas a sanciones.
¿Qué se entiende por requisitos de verificación?
El objetivo de estos requisitos es que el proveedor de servicios no se limite a ejecutar la transferencia, sino que también revise si el cliente, la transacción o el beneficiario están relacionados con listas de sanciones o con partes prohibidas. Este tipo de acciones forma parte de unos requisitos de cumplimiento más amplios, incluidos KYC y AML, y en la práctica implica un mayor nivel de revisión antes de completar ciertas transferencias.
Para los usuarios y las empresas dentro de Italia, esto puede reflejarse en la velocidad de procesamiento y en las rutas de las transferencias, especialmente cuando el proceso requiere una revisión adicional o una verificación más profunda de la identidad de las partes implicadas. Asimismo, puede exigir a las empresas que operan en el sector actualizar sus sistemas internos y reforzar el nivel de supervisión operativa.
Antecedentes más amplios sobre el uso de criptomonedas para eludir sanciones
Esta medida llega en un momento en el que crecen las preocupaciones sobre el uso de criptomonedas por parte de entidades iraníes y rusas para sortear las limitaciones financieras. El texto indicó que la moneda estable A7A5 respaldada por el rublo ruso procesó 110 mil millones de dólares en transacciones acumuladas entre febrero de 2025 y mayo de 2026, a pesar de estar sujeta a sanciones occidentales, según la plataforma CertiK.
También se mencionó que el Banco Central iraní facilitó las restricciones sobre divisas extranjeras para fomentar que las empresas usen monedas como USDT y BTC para liquidar transacciones transfronterizas a través de plataformas iraníes, lo cual ayudaría a eludir las sanciones.
El 14 de julio, el secretario del Tesoro de EE. UU., Scott Bessent, dijo que las autoridades estadounidenses ordenaron congelar más de 130 millones de dólares en criptomonedas mantenidas en carteras vinculadas al Banco Central iraní.
En junio, la empresa especializada en análisis de blockchain TRM Labs informó que existían más de 3.8 mil millones de dólares en flujos entre la plataforma CoinEx y entidades iraníes sujetas a sanciones durante más de siete años.
Estos acontecimientos reflejan una tendencia más amplia de las autoridades reguladoras a endurecer la supervisión de las transferencias de criptomonedas, centrándose en evitar que se utilicen como un canal alternativo para eludir las sanciones financieras.