La Red de Represión de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, FinCEN, reveló un análisis que vincula unos 12.7 mil millones de dólares en transacciones de criptomonedas con lo que describió como estafas ejecutadas desde fuera de Estados Unidos, a través de lo que llamó centros de fraude en el extranjero.
Según el informe publicado el jueves, FinCEN se basó en más de 33 mil reportes presentados entre septiembre de 2023 y diciembre de 2025 sobre sospechas de fraude relacionadas con activos digitales. La revisión concluyó que el valor total de las transacciones financieras vinculadas a estas actividades ronda los 13 mil millones de dólares.
Los métodos que identificó el análisis incluyeron patrones conocidos en el mundo del fraude digital, entre ellos:
• Fraude tipo «pig butchering»
• Estafas románticas
• Esquemas de «confianza en las criptomonedas» que atraen a las víctimas con promesas de altos rendimientos poco realistas
Y Gene Lange, quien se encarga del cargo de Subsecretario del Tesoro para el terrorismo y la inteligencia financiera, dijo que «las estafas de inversión en activos digitales representan una de las amenazas más graves de fraude a las que se enfrentan los estadounidenses hoy».
El informe señaló que estas operaciones eran, en su mayoría, llevadas a cabo por «organizaciones delictivas transfronterizas» con sede en complejos dentro del sudeste asiático. Esta caracterización refuerza la convicción de las autoridades reguladoras de que una parte considerable de este tipo de fraude ya no es local, sino que se apoya en infraestructuras operativas organizadas fuera de Estados Unidos.
Al mismo tiempo, algunas instancias legislativas en los países afectados se mueven para intentar desmantelar estos centros. En Myanmar, en julio el parlamento aprobó una legislación que podría imponer penas de hasta cadena perpetua a los operadores que utilicen violencia o tortura o detención ilegal para obligar a personas a participar. En Camboya, en abril se presentó un proyecto de ley similar que también contempla sanciones de posible encarcelamiento.
Este análisis resulta especialmente importante para las plataformas y las entidades de cumplimiento, ya que ofrece indicadores operativos tempranos que pueden usarse para reducir riesgos, como supervisar patrones inusuales de depósito y transferencia, prestar atención a las promesas de inversión exageradas y actuar con cautela ante las cuentas que empujan a los usuarios a tomar decisiones rápidas o secretas.
El informe también refleja el alcance de la amenaza vinculada al fraude en activos digitales, en particular cuando los mensajes engañosos se cruzan con redes operativas organizadas capaces de atacar a usuarios a través de las fronteras.
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