En el mundo cripto, donde cada día surgen nuevas tecnologías y oportunidades de inversión, los casos de fraude también se han convertido en un gran riesgo para los inversores. Un caso reciente que salió a la luz en Estados Unidos es un recordatorio de ese peligro.
Un jurado federal condenó al empresario de Las Vegas, Brent C. Cowar, por estafar con un esquema de inversión en criptomonedas a al menos 400 inversores, logrando aproximadamente 24 millones de dólares.
Promesa de un 30% de ganancias
La empresa de Kuvar, Profit Connect, convenció a los inversores de 2017 a 2021 de que la compañía verificaba la minería de cripto y las transacciones con ayuda de inteligencia artificial y un supercomputador.
Se prometió a los inversores un retorno fijo anual de entre 15 y 30%. Además, se dijo que existía una garantía de devolución del 100% del dinero.
El problema era que, según las autoridades, esas afirmaciones no estaban basadas en la realidad.
Las investigaciones revelaron que la empresa no era rentable, que no tenía las reservas cripto que decía tener y que tampoco estaba en condiciones de entregar de forma constante las ganancias prometidas a los inversores.
¿A dónde fue el dinero de los inversores?
Según la fiscalía, el dinero obtenido de los inversores se utilizó no solo para gastos del negocio de la empresa, sino también para otros fines. Esto incluía regalos para empleados y la compra de una casa para Kuvar.
Parte del dinero se usó para devolver a inversores antiguos, para darles la impresión de que las ganancias realmente se obtenían de la minería de cripto y la verificación de transacciones.
Esa es la forma que normalmente se ve como un esquema fraudulento en el que el dinero de nuevos inversores se usa para pagar a los inversores antiguos.
Decisión de justicia
Tras un juicio de nueve días, el jurado declaró culpable a Kuvar de un total de 15 cargos, incluida la estafa por cable, la estafa postal y el lavado de dinero.
La sentencia se dictará el 30 de noviembre de 2026. Enfrenta legalmente una pena máxima de hasta 280 años de prisión.
También es importante señalar que, en un caso separado, el residente de San Francisco Japhet Dillman fue declarado culpable de un fraude en un esquema de trading de cripto. Según las autoridades, en este caso se obtuvieron aproximadamente 1 millón de dólares de más de 20 inversores.
Una gran lección para los inversores en cripto
Este caso no se trata solo de una empresa o de una persona. Es una lección importante para cualquiera que quiera invertir en criptomonedas.
Si una empresa ofrece ganancias muy altas sin riesgos, retornos fijos o una garantía de devolución del 100%, debes tener mucho cuidado de inmediato.
Es posible obtener ganancias en el mercado cripto, pero ninguna inversión real está completamente libre de riesgos.
Antes de invertir, asegúrate de revisar el historial de la empresa, su legitimidad, sus afirmaciones financieras y la forma en que utiliza los fondos.
El mensaje más importante de este caso es este: por muy importante que sea la tecnología en las criptomonedas, es igual de necesario que comprendas también a las personas y a las empresas que están detrás de tu dinero.