🚨 Desde el 1/12/2026, los servicios de cripto entran oficialmente en la mira para combatir el lavado de dinero
La Asamblea Nacional acaba de aprobar la Ley de Prevención y Lucha contra el Lavado de Dinero (enmienda), incluyendo los servicios de activos tokenizados dentro de los que deben reportarse y supervisarse con rigor. La ley entra en vigor el 01/12/2026.
No solo se vigilan las operaciones grandes; dividir el dinero o usar monederos anónimos también puede hacer que te “marquen”. El Banco Estatal supervisará de cerca 15 señales sospechosas, resumidas en 5 grupos:
1. Operaciones turbias
- Dividir el dinero para evitar reportes; cuentas nuevas con depósitos-retiros relámpago, o cuentas que llevan mucho tiempo sin usarse y de repente realizan operaciones grandes.
- Aceptar pérdidas severas y comisiones altas solo para transferir rápido.
2. Rotación sofisticada:
- Muchos monederos concentran fondos en uno o, por el contrario, un monedero se divide en muchos.
- Usar monedas anónimas, servicios de mezcla de monedas (mixer). - Transferir dinero a países en la lista negra de FATF.
3. Ocultar la identidad:
Rechazar/posponer el KYC, usar documentos falsos, VPN/IP falso, múltiples cuentas en la misma IP/dispositivo, o cambiar continuamente la información.
4. Relación con el mundo clandestino:
- Transacciones con monederos que antes se vincularon a darkweb, estafas, extorsión y apuestas.
- Dinero proveniente de ICO fraudulentas, esquemas multinivel o plataformas no autorizadas.
5. Prestar el nombre de otra persona:
Las personas registradas suelen tener un conocimiento muy limitado sobre cripto, pero realizan operaciones grandes, o siempre siguen las instrucciones de otra persona.
¿Qué deben hacer las plataformas y los usuarios?
- Las plataformas deberán mejorar la supervisión (IP, cross-chain, historial de monederos…) y exigir un KYC más estricto.
- Los usuarios deben ser transparentes con el origen de los fondos y estar dispuestos a proporcionar información adicional.
Esta normativa busca limpiar el mercado, proteger a los inversores y cumplir estándares internacionales (FATF). El mercado cripto será más transparente y profesional.
¿Qué opinas, AE, sobre esta nueva normativa?
$ADA $SAND
La Asamblea Nacional acaba de aprobar la Ley de Prevención y Lucha contra el Lavado de Dinero (enmienda), incluyendo los servicios de activos tokenizados dentro de los que deben reportarse y supervisarse con rigor. La ley entra en vigor el 01/12/2026.
No solo se vigilan las operaciones grandes; dividir el dinero o usar monederos anónimos también puede hacer que te “marquen”. El Banco Estatal supervisará de cerca 15 señales sospechosas, resumidas en 5 grupos:
1. Operaciones turbias
- Dividir el dinero para evitar reportes; cuentas nuevas con depósitos-retiros relámpago, o cuentas que llevan mucho tiempo sin usarse y de repente realizan operaciones grandes.
- Aceptar pérdidas severas y comisiones altas solo para transferir rápido.
2. Rotación sofisticada:
- Muchos monederos concentran fondos en uno o, por el contrario, un monedero se divide en muchos.
- Usar monedas anónimas, servicios de mezcla de monedas (mixer). - Transferir dinero a países en la lista negra de FATF.
3. Ocultar la identidad:
Rechazar/posponer el KYC, usar documentos falsos, VPN/IP falso, múltiples cuentas en la misma IP/dispositivo, o cambiar continuamente la información.
4. Relación con el mundo clandestino:
- Transacciones con monederos que antes se vincularon a darkweb, estafas, extorsión y apuestas.
- Dinero proveniente de ICO fraudulentas, esquemas multinivel o plataformas no autorizadas.
5. Prestar el nombre de otra persona:
Las personas registradas suelen tener un conocimiento muy limitado sobre cripto, pero realizan operaciones grandes, o siempre siguen las instrucciones de otra persona.
¿Qué deben hacer las plataformas y los usuarios?
- Las plataformas deberán mejorar la supervisión (IP, cross-chain, historial de monederos…) y exigir un KYC más estricto.
- Los usuarios deben ser transparentes con el origen de los fondos y estar dispuestos a proporcionar información adicional.
Esta normativa busca limpiar el mercado, proteger a los inversores y cumplir estándares internacionales (FATF). El mercado cripto será más transparente y profesional.
¿Qué opinas, AE, sobre esta nueva normativa?
$ADA $SAND
