Corea del Sur se mueve para dar a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) poderes directos para investigar operadores de cripto no registrados. Legisladores surcoreanos han propuesto un cambio importante en la forma en que el país fiscaliza a las empresas cripto no registradas, otorgando a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) autoridad directa de investigación y análisis, en lugar de depender principalmente de derivaciones policiales. Según informó Yonhap, la enmienda, presentada el jueves por el legislador de People Power Party Eom Tae-young y otros nueve colegas, ampliaría las facultades en virtud de la Ley de Reporte y Uso de Información de Transacciones Financieras Específicas (conocida comúnmente como la Ley de Información Financiera Específica). Si es aprobada por la Asamblea Nacional, la FIU podría recibir reportes de cualquier persona, realizar sus propias investigaciones preliminares y análisis, y luego decidir si procede a acciones adicionales. Qué cambiaría el proyecto de ley: - Cualquier persona podría reportar directamente a la FIU presuntas infracciones de registro. - La FIU podría investigar y analizar conductas sospechosas antes de remitir los asuntos, presentar denuncias ante las autoridades pertinentes, solicitar investigaciones penales y compartir la información recopilada con los investigadores. - Hoy, la FIU puede identificar operadores no registrados sospechosos, pero normalmente debe depender de la policía y de otras agencias de investigación para avanzar con los casos. Por qué los legisladores quieren el cambio Los legisladores sostienen que la revisión es necesaria porque la aplicación actual a menudo se estanca cuando los sospechosos son derivados fuera de la FIU. El reporte de Yonhap cita datos de la FIU que muestran que la policía suspendió investigaciones o indagaciones preliminares en 23 de 25 proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) no registrados que la FIU remitió entre agosto de 2022 y agosto de 2025. Muchas de esas empresas y personas estaban radicadas en el extranjero, lo que complica los esfuerzos de cumplimiento de la ley en el ámbito interno. Al dotar a la FIU para recolectar y analizar evidencia en una etapa más temprana, los partidarios argumentan que la agencia que primero detecta presuntas infracciones de registro puede preservar información y construir casos más sólidos antes de entregarlos a otras autoridades. Alcance y riesgos dirigidos por los reguladores Corea del Sur exige que cualquier empresa que preste servicios de activos virtuales a residentes se registre en la FIU, incluyendo a las empresas extranjeras que apuntan activamente a clientes surcoreanos. El registro implica cumplir estándares locales de cumplimiento, como la certificación del Sistema de Gestión de Seguridad de la Información (ISMS). En junio, la FIU dijo que solo 28 VASPs estaban registrados, mientras que aproximadamente 40 presuntos operadores ilegales habían sido remitidos a autoridades de investigación. El regulador advirtió que algunas empresas en el exterior estaban ocultando sus huellas reclutando usuarios mediante salas de chat abiertas en Telegram y KakaoTalk, brindando soporte al cliente en inglés y usando promotores pagados en YouTube y comunidades en línea. Otros canales informales incluían servicios privados de intercambio de divisas que vendían stablecoins y otros activos a turistas, estudiantes, trabajadores extranjeros y clientes que buscaban anonimato. Los reguladores advierten que los usuarios de plataformas no registradas enfrentan mayores riesgos de fraude, piratería, filtraciones de datos personales y dificultad para recuperar fondos si el operador no cumple con lo prometido. El lavado de dinero también sigue siendo una preocupación: las plataformas no autorizadas y los servicios privados de intercambio pueden usarse para ocultar el producto de actividades criminales o para desviar transferencias alrededor de los controles aplicados por empresas reguladas. Mayor fricción regulatoria y desafíos legales La propuesta centrada en la FIU es solo una parte de las tensiones más amplias entre reguladores y la industria cripto. A comienzos de este año, las bolsas reaccionaron contra una propuesta que habría marcado automáticamente como sospechosas las transferencias de cripto vinculadas al exterior de al menos 10 millones de wones. La Digital Asset Exchange Alliance (DAXA), que representa a las bolsas locales registradas, advirtió que el umbral podría aumentar los reportes anuales de transacciones sospechosas en las principales bolsas (Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit y Gopax) de aproximadamente 63.000 a más de 5,4 millones, abrumando los sistemas de cumplimiento y cubriendo muchas transferencias de bajo riesgo. Las decisiones de aplicación bajo la misma ley de información financiera ya han desencadenado acciones judiciales. En abril, un tribunal de Seúl anuló una suspensión parcial de tres meses de Dunamu (operador de Upbit) vinculada a transacciones presuntamente relacionadas con plataformas extranjeras no registradas. Bithumb logró una suspensión (stay) contra una suspensión parcial de seis meses, y Coinone obtuvo un alivio temporal frente a medidas relacionadas con requisitos contra el lavado de dinero y verificación de clientes. Nuevo marco transfronterizo que llega en diciembre Por separado, Corea del Sur está creando una ruta regulatoria paralela para transferencias transfronterizas de activos digitales. Las enmiendas a la Foreign Exchange Transactions Act requieren que las empresas que gestionan transferencias transfronterizas de activos virtuales se registren en el Ministerio de Economía y Finanzas cuando el marco entre en vigor en diciembre. El gobierno emitió la ley revisada el 2 de junio con un periodo de gracia de seis meses. Bajo el nuevo marco, las transferencias de activos virtuales entre Corea del Sur y otros países se tratarán como transacciones cambiarias extranjeras reguladas. Las empresas que ofrezcan servicios transfronterizos necesitarán registro en la FIU, deberán conectar sistemas con las instituciones responsables del envío de datos de transacciones de cambio y de activos digitales, reportar las transferencias en el exterior que califiquen a través de la red de reporte de cambios extranjeros del Banco de Corea y cumplir requisitos adicionales sobre instalaciones y personal. Próximos pasos El proyecto de ley que otorga poderes a la FIU fue presentado, pero debe pasar la Asamblea Nacional antes de entrar en vigor. Los legisladores sostienen que el cambio cubriría vacíos de aplicación expuestos por operadores extranjeros y aceleraría las investigaciones sobre proveedores de servicios no registrados. Es probable que los opositores en la industria presionen por estándares y salvaguardas más claros para evitar cargas excesivas de reporte y para definir qué plataformas extranjeras representan riesgos materiales. 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