RIESGO LEGAL.
Esta es la historia más amarga que muchos compañeros del mundo Crypto en Vietnam han tenido que soportar: la cuenta bancaria es bloqueada de forma repentina por la policía, e incluso pueden citarte para que te presentes a declarar debido a sospechas relacionadas con una red de lavado de dinero y estafas.
La causa fundamental de la mayoría de los casos proviene de esto: realizar transacciones con comerciantes que utilizan cuentas bancarias de un tercero (no a nombre propio).
Código de Conducta para Protegerse:
1. Coincide el nombre 100% (sin excepción)
Compara cuidadosamente el nombre de la cuenta bancaria desde/hacia la cual se transfieren los fondos con el Nombre de verificación en Binance. Si los nombres no coinciden (aunque uses la excusa de “transferir por encargo”, “cuenta de la empresa”, etc.), ABSOLUTAMENTE NO realices la transacción.
2. Cómo actuar si por error recibes dinero de un tercero
NO hagas clic en soltar las monedas (no bajes/entregues “thả coin”).
Envía un mensaje por el chat de Binance: "El nombre de la cuenta no coincide; haré el reembolso".
Devuelve el importe exacto a la cuenta desde la que se envió (concepto: "Reembolso por P2P no a nombre propio"), y luego haz clic en Reclamación (Dispute) en Binance para cancelar la orden.
3. Separa la cuenta bancaria
Usa 1 cuenta bancaria propia y separada (solo para tener el dinero justo) para P2P. Bajo ninguna circunstancia uses la cuenta donde recibes tu salario o tus ahorros para evitar que tu vida diaria se vea afectada si, por mala suerte, la bloquean.
4. Guarda rastros y pruebas
Siempre toma capturas de pantalla de la orden P2P, del chat y del extracto bancario. Estas pruebas son fundamentales para demostrar tu inocencia si surge una disputa.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam
Esta es la historia más amarga que muchos compañeros del mundo Crypto en Vietnam han tenido que soportar: la cuenta bancaria es bloqueada de forma repentina por la policía, e incluso pueden citarte para que te presentes a declarar debido a sospechas relacionadas con una red de lavado de dinero y estafas.
La causa fundamental de la mayoría de los casos proviene de esto: realizar transacciones con comerciantes que utilizan cuentas bancarias de un tercero (no a nombre propio).
Código de Conducta para Protegerse:
1. Coincide el nombre 100% (sin excepción)
Compara cuidadosamente el nombre de la cuenta bancaria desde/hacia la cual se transfieren los fondos con el Nombre de verificación en Binance. Si los nombres no coinciden (aunque uses la excusa de “transferir por encargo”, “cuenta de la empresa”, etc.), ABSOLUTAMENTE NO realices la transacción.
2. Cómo actuar si por error recibes dinero de un tercero
NO hagas clic en soltar las monedas (no bajes/entregues “thả coin”).
Envía un mensaje por el chat de Binance: "El nombre de la cuenta no coincide; haré el reembolso".
Devuelve el importe exacto a la cuenta desde la que se envió (concepto: "Reembolso por P2P no a nombre propio"), y luego haz clic en Reclamación (Dispute) en Binance para cancelar la orden.
3. Separa la cuenta bancaria
Usa 1 cuenta bancaria propia y separada (solo para tener el dinero justo) para P2P. Bajo ninguna circunstancia uses la cuenta donde recibes tu salario o tus ahorros para evitar que tu vida diaria se vea afectada si, por mala suerte, la bloquean.
4. Guarda rastros y pruebas
Siempre toma capturas de pantalla de la orden P2P, del chat y del extracto bancario. Estas pruebas son fundamentales para demostrar tu inocencia si surge una disputa.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam